ICICI Prudential Life Insurance Company (ICICIPRULI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹740B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 71% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹180.23). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Schwache Qualität (41/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹381.44 – ₹787.27 · Fair‑Value‑Band ₹108.14 – ₹180.23 · der Kurs von ₹501.05 notiert über dem Fair Value von ₹144.18. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Voller Chart & Analyse →

Welche Aktien sind gerade unterbewertet? Kostenlos prüfen Jetzt entdecken →

Analyse

ICICI Prudential Life Insurance Company (ICICIPRULI) notiert aktuell bei ₹501.05, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹144.18 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 71.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte ICICI Prudential Life Insurance Company einen Umsatz von ₹637B bei einer Nettomarge von 2.5%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 78.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.6%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹14.6B. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹108.14 (Bear Case) bis ₹180.23 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹501.05 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 29% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, ICICIPRULI ist mit -71% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹131.63) gegenüber Dividendendiskontierung (₹10.30). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

ICICI Prudential Life Insurance Company Limited bietet Lebensversicherungs-, Renten-, Renten- und Krankenversicherungsprodukte für Einzelpersonen und Gruppen in Indien an. Das Unternehmen bietet Laufzeit-, Spar-, fondsgebundene, garantierte Rendite-, Kindererziehungs- und Rentenversicherungspläne an; und Pensionsfondsverwaltungsdienstleistungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

ICICI Prudential Life Insurance Company Limited bietet Lebensversicherungs-, Renten-, Renten- und Krankenversicherungsprodukte für Einzelpersonen und Gruppen in Indien an. Das Unternehmen bietet Laufzeit-, Spar-, fondsgebundene, garantierte Rendite-, Kindererziehungs- und Rentenversicherungspläne an; und Pensionsfondsverwaltungsdienstleistungen. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte über Einzel- und Firmenvertreter, Banken und Makler sowie über sein Vertriebsteam und seine Website. Das Unternehmen wurde im Jahr 2000 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien. ICICI Prudential Life Insurance Company Limited ist eine Tochtergesellschaft der ICICI Bank Limited.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von ICICI Prudential Life Insurance Company entwickelte sich von ₹619B (FY2022) auf ₹633B (FY2026), rund +0.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹16.1B (+20.6%/Jahr seit FY2022).

ICICIPRULI ist 71% überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 95 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

Ähnliche Aktien

10 weitere Insurance - Life-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 12.07.2026).

Unterbewertete Aktien entdecken

Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →

Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.