IndusInd Bank Limited (INDUSINDBK) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹782B
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 21.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Aktienkurs −5.8% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 83% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹214.02). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Schwache Qualität (43/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 21.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹636.27 – ₹1,668 · Fair‑Value‑Band ₹128.41 – ₹214.02 · der Kurs von ₹1,003 notiert über dem Fair Value von ₹171.22. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 21.08.2026.
Analyse
IndusInd Bank Limited (INDUSINDBK) notiert aktuell bei ₹1,003, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹171.22 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 82.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 43/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte IndusInd Bank Limited einen Umsatz von ₹173B bei einer Nettomarge von 7.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 1.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 1.4%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹107B. Fundamentaldaten Stand 21.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹128.41 (Bear Case) bis ₹214.02 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹1,003 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 7% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 41% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 46% Fair-Value-Potenzial, INDUSINDBK ist mit -83% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (₹569.20) gegenüber Multiplikatoren (₹148.39). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
Benachrichtige mich, wenn INDUSINDBK den Fair Value erreicht
Kostenlos. Du bestätigst per E-Mail (Double-Opt-in) und kannst jederzeit mit einem Klick abbestellen.
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 21.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 42 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 71
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
IndusInd Bank Limited beschäftigt sich mit der Bereitstellung verschiedener Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, NRIs, Geschäftsinhaber, Unternehmen sowie Regierungs- und Finanzinstitutionen. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
IndusInd Bank Limited beschäftigt sich mit der Bereitstellung verschiedener Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, NRIs, Geschäftsinhaber, Unternehmen sowie Regierungs- und Finanzinstitutionen. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Treasury, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Operations. Das Unternehmen bietet laufende, Spar-, Verteidigungs- und Firmengehälter; Fest- und FCNR, Sweep-in/out, Termin- und Termineinlagen; und Seniorenprogramme, Einlagen für junge Sparer sowie wiederkehrende und RFC-Einlagen sowie Rupien-Multiplikatorprodukte. Darüber hinaus werden Haus-, Privat-, Gold-, Auto-, Zweirad-, Nutzfahrzeug-, Berufs-, Landwirtschafts- und medizinische Gerätekredite sowie Immobilien- und Wertpapierkredite vergeben. Kreditkarten; Mikrofinanzierung, Betriebskapital und KKMU- und Unternehmenskredite sowie Kredite an Händler und Einzelhändler und Kredite auf Kreditkarten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Transaktionsbankdienstleistungen an, darunter Akkreditive/Garantien, strukturierte Handels- und Exportfinanzierungen und Importfinanzierungslösungen sowie Cash-Management- und Überweisungsdienste. Schließfächer; Schließfächer; Anlageprodukte wie Demat-Konten, Investmentfonds, Goldanleihen, staatliche Rentensysteme und Aktienhandel; Projektfinanzierung, Lieferkettenfinanzierung; Anlageberatung, strategische Fusionen und Übernahmen sowie andere Beratungsdienste; sowie Kranken-, Allgemein-, Lebens- und Kartenschutzversicherungen.Darüber hinaus werden Debit-, Prepaid-, Devisen- und Firmenkarten angeboten. individuelle Auslandsüberweisungen, Banknoten und Wechsel in Fremdwährung sowie Reiseschecks; Produkte zur finanziellen Eingliederung; Handels- und Devisenkonten; Finanzierung von Immobilienentwicklern und Goldbarrendienstleistungen; Korrespondenzbankdienstleistungen; und Forex- und Derivate-Desk, Information und Beratung sowie Überweisungen über Forex-Kanaldienste. Das Unternehmen wurde 1994 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von IndusInd Bank Limited entwickelte sich von ₹220B (FY2022) auf ₹251B (FY2026), rund +3.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹8.9B (−34.4%/Jahr seit FY2022).
INDUSINDBK ist 83% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1090 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 21.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,350 IDR | 4,637 IDR | -27% |
| KB Financial Group 105560 | 168,100 KRW | 220,258 KRW | +31% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 3,110 IDR | 3,792 IDR | +22% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,150 IDR | 6,067 IDR | +46% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 8,400 ARS | +64% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 103,800 KRW | 146,032 KRW | +41% |
| Hana Financial Group 086790 | 127,900 KRW | 210,506 KRW | +65% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,500 VND | 45,959 VND | -23% |
| Woori Financial Group 316140 | 33,000 KRW | 60,758 KRW | +84% |
IndusInd Bank Limited mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Unterbewertete Aktien entdecken
Mehr unterbewertete Finanzwesen-Aktien →
Unterbewertete Aktien entdecken
Wähle eine Strategie, du springst in die Live-Analyse mit genau diesem Filter.
Tools entdecken
Häufige Fragen
Ist IndusInd Bank Limited (INDUSINDBK) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von INDUSINDBK?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von INDUSINDBK?
Wie hoch ist der Umsatz von IndusInd Bank Limited (INDUSINDBK)?
Wie hoch ist die Nettomarge von INDUSINDBK?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
IndusInd Bank Limited beobachten und 14 Tage Pro testen
Eine E-Mail und du bekommst 14 Tage volles Pro (Prüf-Hinweise, der Screener über 35.000+ Aktien, der Diversifikations-Check) plus den monatlichen Top-25-Report der am stärksten unterbewerteten Qualitätsaktien. Keine Karte, jederzeit kündbar.
Kein Risiko: Wir buchen nichts ab. Nach 14 Tagen entscheidest du, ob du bleibst.