Jack Henry & Associates, Inc (JKHY) Fair Value & Analyse

Technologie · US · Marktkap. $10.7B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 47% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 71/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit ($62.54 bis $196.60). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $123.42 – $200.19 · Fair‑Value‑Band $62.54 – $196.60 · der Kurs von $156.94 notiert über dem Fair Value von $83.39. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

Jack Henry & Associates, Inc (JKHY) notiert aktuell bei $156.94, während unser modellbasierter Fair Value bei $83.39 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 46.9% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 71/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Jack Henry & Associates, Inc einen Umsatz von $2.5B bei einer Nettomarge von 20.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 24.9%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $102M aus. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $62.54 (Bear Case) bis $196.60 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $156.94 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 18% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 20% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -25% Fair-Value-Potenzial, JKHY ist mit -47% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($158.87) gegenüber Substanzwert ($20.09). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Jack Henry & Associates, Inc. ist ein Finanztechnologieunternehmen, das Menschen und Finanzinstitute durch Technologielösungen und Zahlungsabwicklungsdienste verbindet. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Core, Payments, Complementary sowie Corporate und Other.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Jack Henry & Associates, Inc. ist ein Finanztechnologieunternehmen, das Menschen und Finanzinstitute durch Technologielösungen und Zahlungsabwicklungsdienste verbindet. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Core, Payments, Complementary sowie Corporate und Other. Das Core-Segment bietet zentrale Informationsverarbeitungsplattformen für Banken und Kreditgenossenschaften, die aus integrierten Anwendungen bestehen, die für die Verarbeitung von Einlagen, Krediten und Hauptbuchtransaktionen sowie für die Verwaltung zentralisierter Kontoinhaberinformationen erforderlich sind. Das Segment „Zahlungen“ bietet sichere Zahlungsabwicklungstools und -dienste, darunter Geldautomaten, automatisierte Clearingstelle und Remote-Einzahlungserfassung, Produkte und Dienste für das Risikomanagement sowie Debit- und Kreditkartenverarbeitungsdienste sowie Online- und mobile Rechnungszahlungslösungen. Das Complementary-Segment bietet Software sowie gehostete Verarbeitungsplattformen und -dienste, die digitales/mobiles Banking, Treasury, Online-Kontoeröffnung, Betrug/Geldwäschebekämpfung und Kredit-/Einlagenlösungen umfassen. Das Segment Corporate and Other bietet Hardware und andere Produkte an. Es bietet Finanzdienstleistungsorganisationen und Unternehmen spezialisierte Lösungen in den Bereichen Finanzleistung, Bildgebung und Zahlung, Informationssicherheit und Risikomanagement, Einzelhandelslieferung sowie Online- und Mobillösungen. Das Unternehmen bietet auch das SilverLake-System an, ein System, das hauptsächlich für Banken mit kommerziellem Fokus entwickelt wurde. Symitar, ein System für Kreditgenossenschaften; CIF 20/20, ein parametergesteuertes System für Banken; und Core Director, ein System mit Point-and-Click-Bedienung für Banken.Es bietet digitale Produkte und Dienstleistungen im Rahmen der Banno Digital Platform sowie elektronische Zahlungslösungen an. Hardwaresysteme; Implementierungs-, Schulungs- sowie Support- und Servicelösungen; Rechenzentrumslösungen; und Daten- und Transaktionsverarbeitung sowie Softwarelizenzierung und damit verbundene Dienstleistungen sowie professionelle Dienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1976 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Monett, Missouri.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Jack Henry & Associates, Inc entwickelte sich von $1.8B (FY2021) auf $2.4B (FY2025), rund +7.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $456M (+10.0%/Jahr seit FY2021).

JKHY ist 47% überbewertet. Mit International Business Machines Corporation vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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• Jack Henry & Associates to Provide Webcast of Fourth Quarter and Full-Year Fiscal 2026 Earnings Call Yahoo Finance · 05.08.2026
• MCBANK Selects Jack Henry to Power Relationship-Driven Banking Yahoo Finance · 30.07.2026
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Vergleichsgruppe

Information Technology Services · 482 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Information Technology Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.