Profile Systems & Software SA (PROF) Fair Value & Analyse

Technologie · GR · Marktkap. €186M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 45% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (€6.47). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (58/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 21.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne €2.14 – €9.39 · Fair‑Value‑Band €3.88 – €6.47 · der Kurs von €9.39 notiert über dem Fair Value von €5.17. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 21.07.2026.

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Analyse

Profile Systems & Software SA (PROF) notiert aktuell bei €9.39, während unser modellbasierter Fair Value bei €5.17 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 44.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Profile Systems & Software SA einen Umsatz von €47.5M bei einer Nettomarge von 13.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 11.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.6%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 29.2. Fundamentaldaten Stand 21.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von €3.88 (Bear Case) bis €6.47 (Bull Case); der aktuelle Kurs von €9.39 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 57% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -27% Fair-Value-Potenzial, PROF ist mit -45% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (€6.95) gegenüber Substanzwert (€1.10). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Profile Systems & Software SA entwickelt Softwarelösungen für die Banken- und Investmentmanagementbranche in Europa, dem Nahen Osten, Amerika, Asien und Afrika.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Profile Systems & Software SA entwickelt Softwarelösungen für die Banken- und Investmentmanagementbranche in Europa, dem Nahen Osten, Amerika, Asien und Afrika. Zu den Produkten des Unternehmens gehören Axia, eine webbasierte Omni-Channel- und MiFID II-fähige Anlageverwaltungslösung; Finuevo Digital, eine digitale Bankplattform; Finuevo Core, eine API-gesteuerte, cloudfähige Banking-Plattform; Acumen.plus, eine cloudnative Plattform für Treasury und Kapitalmärkte; und RiskAvert, eine Risikomanagementlösung, die Finanzinstitute dabei unterstützt, Daten zu sammeln und abzugleichen sowie regulatorische Kredit-, Markt-, Betriebs- und Konzentrationsrisiken zu berechnen, zu aggregieren und zu melden. Es bietet Centevo Suite, eine Suite, die es Vermögensverwaltern ermöglicht, ihre täglichen Aktivitäten zu automatisieren und zu rationalisieren; Registry, ein System zur Überwachung und Verwaltung des Aktionärsregisters; GS Market Suite, eine Anwendung für Börsenmarktdaten; und Mobius Wealth, eine mobile Vermögensverwaltungsanwendung, die sich in das Back-End-System integrieren lässt, Daten aus vorhandenen Systemen nutzt und diese in einer einzigen Präsentation zusammenfasst. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Profile Vote an, ein Online-Abstimmungssystem; und Plexus, eine Anwendung, die Marktdaten in Echtzeit bereitstellt. Darüber hinaus bietet es Implementierungs- und Post-Implementierungsdienste an. Profile Systems & Software SA wurde 1990 gegründet und hat seinen Sitz in Athen, Griechenland.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Profile Systems & Software SA entwickelte sich von €20.1M (FY2021) auf €47.5M (FY2025), rund +24.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei €6.4M (+30.3%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Software - Application · 709 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Application-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.