Sedivio S.A (SED) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 04.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Sedivio S.A PLN 8,37, Kurs PLN 6,85, Potenzial +22,2 %, Qualität 55 von 100. Einstufung: unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 05.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne PLN 2,85 – PLN 17,40 · Fair‑Value‑Band PLN 6,42 – PLN 10,39 · der Kurs von PLN 6,85 notiert unter dem Fair Value von PLN 8,37. Stand 05.11.2026.
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Sedivio S.A., ein Softwareunternehmen, bietet provisionsbasierte Programmiererdienste in Polen an. Zu seinen Tätigkeiten gehören die Entwicklung von C#-Webanwendungen, mobilen Anwendungen und multifunktionalen Systemen; die Bereitstellung von Integrations- und Beratungsdiensten; sowie die Prüfung und Optimierung von IT-Systemen.
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Das Unternehmen war früher als EC2 S.A. bekannt. Sedivio S.A. wurde 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warschau, Polen.
Aktienanalyse
Sedivio S.A (SED) notiert aktuell bei PLN 6,85, während unser modellbasierter Fair Value bei PLN 8,37 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 18 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Wachstums-DCF mit im Mittel PLN 9,12 je Aktie; damit liegen 6 der 10 gerechneten Modelle über dem Kurs von PLN 6,85.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit PLN 0,9400, und 4 der 10 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist niedrig.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Technologie.
Schwaches Wachstum: Der Umsatz schrumpft: das letzte Jahr, die letzten drei und die letzten fünf Jahre sind alle negativ.
Der ausgewiesene Umsatz von Sedivio S.A entwickelte sich von PLN 11,5 Mio. (FY2022) auf PLN 11,3 Mio. (FY2025), rund −0,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −PLN 1,4 Mio..
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 15 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: PLN 6,42 bis PLN 10,39, der Kurs von PLN 6,85 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 39 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 5 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei −19 % Fair-Value-Potenzial, SED ist mit 22 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value PLN 8,37
SpannePLN 6,42 bis PLN 10,39
Kurs PLN 6,85 · Potenzial +22,2 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.26/100
Der Umsatz schrumpft: das letzte Jahr, die letzten drei und die letzten fünf Jahre sind alle negativ.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−5,9 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−0,8 %
’22
’23
’24
’25
Gewinnspanne (Verlauf) ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.
13,5 % (2022) → −11,8 % (2025)
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben ⓘWir zeigen diese Rate nur, wenn sie belastbar ist. Grund: Geschäftsjahr 2025 ist ein Verlustjahr, aus einem Verlust ist keine Rate definiert
nicht berechnet
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−4,7 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (Polen: IWF-Prognose 3,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 4,6 %) sind das beim Kurs etwa −7,6 % im Jahr.
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
Kostenlos, keine Anmeldung
VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Anwendungssoftware · 632 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 4/9 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Sedivio S.A Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/SED
Häufige Fragen
Ist Sedivio S.A (SED) über- oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf PLN 8,37 gegenüber einem Kurs von PLN 6,85, rund +22 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von SED?
Unser modellbasierter Fair Value für Sedivio S.A liegt bei PLN 8,37 (Stand 05.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: PLN 6,85.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SED?
Sedivio S.A hat einen Qualitäts-Score von 55/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Sedivio S.A (SED)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von PLN 8,37 (Stand 05.11.2026) aus 10 Bewertungsmodellen. Spanne von PLN 6,42 bis PLN 10,39. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Sedivio S.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei PLN 8,37, gegenüber einem Kurs von PLN 6,85 rund +22 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von PLN 6,42 bis PLN 10,39. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Sedivio S.A (SED)?
Sedivio S.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund PLN 14,5 Mio. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 05.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Sedivio S.A (SED) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Sedivio S.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um -4,7 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,3 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 3 Jahren wuchs der Umsatz um -0,8 % pro Jahr. Stand 05.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von SED?
Unsere Modelle diskontieren Sedivio S.A mit 9,3 %: Basis nach Marktkapitalisierung (nano), gedaempft nach Beta 0,26, Laenderaufschlag Poland. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Sedivio S.A sind das -4,7 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,3 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Sedivio S.A (SED) bisher geliefert?
Über die letzten 3 Jahre ist der Umsatz von Sedivio S.A um -0,8 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -4,7 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Sedivio S.A (SED)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +11,3 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Sedivio S.A einpreist (-4,7 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Sedivio S.A (SED)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 9,35 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Sedivio S.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,3 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Sedivio S.A (SED)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Sedivio S.A liegt er bei PLN 8,37 je Aktie (Stand 05.11.2026), der Kurs bei PLN 6,85. Er ist der Mittelwert aus 10 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Sedivio S.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 05.11.2026 notiert SED unter dem berechneten Fair Value: Kurs PLN 6,85, Fair Value PLN 8,37, rund +22 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von SED?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (PLN 6,85), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (PLN 8,37). Bei Sedivio S.A liegen zwischen beiden PLN 1,52 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Sedivio S.A wert?
An der Börse wird Sedivio S.A mit rund PLN 21,4 Mio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 05.11.2026). Je Aktie sind das PLN 6,85; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von PLN 8,37 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu SED?
Unsere Modelle spannen für Sedivio S.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario PLN 6,42, mittleres PLN 8,37, optimistisches PLN 10,39 je Aktie (Stand 05.11.2026, Kurs PLN 6,85). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie solide ist die Bilanz von Sedivio S.A (SED)?
Kennzahlen zur Bilanz von Sedivio S.A (Stand 05.11.2026): Eigenkapitalrendite −20,2 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 55/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist SED vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Sedivio S.A notiert bei PLN 6,85, rund 39 % unter dem 52-Wochen-Hoch von PLN 11,30 und 5 % über dem Tief von PLN 6,55 (Stand 04.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von PLN 8,37.
Welche Aktien sind mit Sedivio S.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Technologie) rechnen wir unter anderem SAP SE, Shopify Inc, Salesforce, Inc, ServiceNow, Inc. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Sedivio S.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 05.11.2026: Kurs PLN 6,85, berechneter Fair Value PLN 8,37 (+22 %), Qualitäts-Score 55/100, aus 10 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von SED berechnet?
Wir rechnen Sedivio S.A mit 10 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von PLN 8,37, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Sedivio S.A liegt aktuell 18 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Sedivio S.A (SED)?
Der Schlusskurs vom 04.11.2026 liegt bei PLN 6,85. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei PLN 8,37, das sind rund +22 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Sedivio S.A jetzt besonders achten?
Solide Qualität (55/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Die Datenlage ist hier begrenzt (weniger Modelle, kürzere Historie), der Fair Value ist eine gröbere Schätzung als üblich.
Kennzahlen von Sedivio S.A
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Sedivio S.A (SED)?
Die Marktkapitalisierung von Sedivio S.A beträgt PLN 21,4 Mio. (≈ 4,9 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Sedivio S.A (SED)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Sedivio S.A liegt bei 1,41 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Sedivio S.A (SED)?
Der Gewinn je Aktie von Sedivio S.A beträgt PLN −0,4200. Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Sedivio S.A (SED)?
Die Nettomarge von Sedivio S.A liegt bei −11,5 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Sedivio S.A (SED)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Sedivio S.A liegt bei −20,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Sedivio S.A (SED)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Sedivio S.A bei 9,4 % (Ø 4 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Sedivio S.A (SED)?
Die operative Marge von Sedivio S.A liegt bei −13,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Sedivio S.A (SED)?
Der Umsatz von Sedivio S.A wächst um +69,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −0,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Sedivio S.A (SED)?
Der freie Cashflow von Sedivio S.A beträgt PLN 2,0 Mio (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Kostenlos · ohne Konto
Sedivio S.A in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und Sedivio S.A liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Streuungs-Check und der Screener über 27.000+ Aktien.
