Yunfeng Financial Group (0376) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. HK$6.5B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 35% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (60/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne HK$0.7400 – HK$7.33 · Fair‑Value‑Band HK$1.63 – HK$2.72 · der Kurs von HK$1.61 notiert unter dem Fair Value von HK$2.18. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Yunfeng Financial Group (0376) notiert aktuell bei HK$1.61, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$2.18 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 35.4% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Yunfeng Financial Group einen Umsatz von HK$4.2B bei einer Nettomarge von 15.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.4%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von HK$3.0B aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von HK$1.63 (Bear Case) bis HK$2.72 (Bull Case); der aktuelle Kurs von HK$1.61 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 78% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 4% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 34% Fair-Value-Potenzial, 0376 ist mit 35% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (HK$2.34) gegenüber Dividendendiskontierung (HK$0.1000). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Yunfeng Financial Group Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Versicherungsprodukte in Hongkong und Macau an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Versicherungsgeschäft; und andere Finanzdienstleistungen und Unternehmen. Es bietet Lebens- und Krankenversicherungen, Renten, Renten und obligatorische Vorsorgefondssysteme an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Yunfeng Financial Group Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Versicherungsprodukte in Hongkong und Macau an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Versicherungsgeschäft; und andere Finanzdienstleistungen und Unternehmen. Es bietet Lebens- und Krankenversicherungen, Renten, Renten und obligatorische Vorsorgefondssysteme an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Fonds- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen sowie Finanzierungs- und Anlagelösungen an. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Wertpapiervermittlung, Verwahrung und Sonstiges, Finanztechnologie und Kapitalanlage tätig. Darüber hinaus bietet es Verwaltungs-, Treuhand- und allgemeine Dienstleistungen an. Marketing und Verkaufsförderung für Produkte sowie PR-Dienste; und technologische Entwicklung von Computersoftware und -hardware, technische Beratung, Technologie sowie Datenbank- und Computernetzwerkdienste. Das Unternehmen hieß früher Reorient Group Limited und änderte im November 2016 seinen Namen in Yunfeng Financial Group Limited. Yunfeng Financial Group Limited wurde 1982 gegründet und hat seinen Sitz in Wan Chai, Hongkong.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Yunfeng Financial Group entwickelte sich von HK$8.5B (FY2021) auf HK$7.6B (FY2025), rund −2.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei HK$653M (+6.2%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.