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Datenbasierte Aktienbewertung

Bank of Montreal (0UKH) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 02.10.2026: Fair Value von Bank of Montreal C$128, Kurs C$235, Potenzial −45,6 %, Qualität 63 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · GB · Heimat Kanada · ISIN CA0636711016

BO Viele Daten 29.09.2026

Bank of Montreal

0UKH · LSE

Überdehnte BewertungStarke Überbewertung bei nur mäßiger Qualität.

!Fair Value 128,09 C$ · Stark überbewertet (−45,6 %)
✓Qualität 63/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +17,9 %/J)
✓Hochprofitabel · 28,1 % Nettomarge (TTM)
✓positiver freier Cashflow
✓2,8 % Dividendenrendite · Gut gedeckt
✓Breiter Burggraben 67/100

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

258,55 C$ 48,53 C$ Fair Value 128,09 C$ 02.2018 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 48,53 C$ – 258,55 C$ · Fair‑Value‑Band 117,06 C$ – 179,15 C$ · der Kurs von 235,41 C$ notiert über dem Fair Value von 128,09 C$. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.

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Unternehmensprofil

Die Bank of Montreal bietet diversifizierte Finanzdienstleistungen hauptsächlich in Nordamerika an. Das Unternehmen ist über das Canadian Personal and Commercial Banking tätig. US-Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Kapitalmärkte.

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Die Bank of Montreal bietet diversifizierte Finanzdienstleistungen hauptsächlich in Nordamerika an. Das Unternehmen ist über das Canadian Personal and Commercial Banking tätig. US-Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Kapitalmärkte. Das Unternehmen bietet Girokonten, Sparkonten, Geldmärkte und Einlagenzertifikate, Debitkarten, Überziehungskredite, digitales Banking, Kreditkarten, Kredite, Hypotheken, Anlage- und Ruhestandsoptionen sowie andere Bankdienstleistungen an; Zu den kommerziellen Bankprodukten und -dienstleistungen gehören verschiedene Finanzierungsoptionen, Treasury- und Zahlungslösungen sowie Risikomanagementprodukte. Es bietet auch Anlage-, Bank- und Vermögensverwaltungsberatung an; Digitale Anlagedienstleistungen; Finanzlösungen für Einzelpersonen, Familien und Unternehmen; bietet Anlageverwaltungsdienstleistungen für institutionelle, private und vermögende Anleger an; und diversifizierte Versicherungen sowie Lösungen zur Vermögens- und Rentenrisikoreduzierung. Darüber hinaus bietet das Unternehmen seinen Kunden Einzellebens-, Schwerkranken- und Rentenprodukte sowie Sonderfonds und Gruppenkredit- und Reiseversicherungen an; Fremd- und Eigenkapitalbeschaffung, Kreditvergabe und -syndizierung, Bilanzmanagement, Treasury-Management, Fusions- und Übernahmeberatung, Umstrukturierungen und Rekapitalisierungen, Handelsfinanzierung und Risikominderungsdienste sowie eine Reihe von Bank- und anderen Betriebsdienstleistungen.Darüber hinaus bietet das Unternehmen Forschung und Zugang zu Finanzmärkten für institutionelle, Unternehmens- und Privatkunden durch eine integrierte Suite von Vertriebs- und Handelslösungen in Bezug auf Schulden, Devisen, Zinssätze, Kredite, Aktien, Verbriefungen und Rohstoffe; bietet neue Produktentwicklungs- und Originierungsdienste sowie Risikomanagement- und Beratungsdienste für Absicherungsstrategien, einschließlich Zinssätzen, Wechselkursen und Rohstoffpreisen; sowie Finanzierungs- und Liquiditätsmanagementdienste. Die Bank of Montreal wurde 1817 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Montreal, Kanada.

Aktienanalyse

Bank of Montreal (0UKH) notiert aktuell bei 235,41 C$, während unser modellbasierter Fair Value bei 128,09 C$ liegt, also 45,6 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 176,92 C$ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 235,41 C$.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 92,19 C$, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 117,06 C$ (Bear) bis 179,15 C$ (Bull), der Kurs von 235,41 C$ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 63/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Montreal entwickelte sich von 32,3 Mrd. C$ (FY2021) auf 77,9 Mrd. C$ (FY2025), rund +24,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 8,7 Mrd. C$ (+2,9 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 170 Mrd. C$ (≈ 106 Mrd. €) · KGV 0,1 · KUV 0,02 · Gewinn je Aktie (TTM) 18,24 C$ · Dividendenrendite 2,8 % · Nettomarge 11,2 % · Eigenkapitalrendite 11,4 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,0 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 9 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 42 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −17 % Fair-Value-Potenzial, 0UKH ist mit −46 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 117,06 C$ Fair Value 128,09 C$ Bull 179,15 C$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 11 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (10,75 C$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 121,17 C$ 134,19 C$ 166,31 C$ 76
Gordon-Wachstumsmodell 72,19 C$ 150,09 C$ 238,10 C$ 66
DDM mehrstufig 72,19 C$ 126,56 C$ 157,52 C$ 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 72,19 C$ 150,09 C$ 238,10 C$ 66
DDM mehrstufig 72,19 C$ 126,56 C$ 157,52 C$ 66
Multiplikatoren
KGV-Multiple 132,69 C$ 176,92 C$ 221,15 C$ 63
KBV-Multiple 144,47 C$ 192,63 C$ 240,79 C$ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 68,80 C$ 92,19 C$ 137,59 C$ 51
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 121,17 C$ 134,19 C$ 166,31 C$ 76

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Leg 0UKH auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 63/100

Davon Geschäftsqualität 54 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 74

Profitabilität 24
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 58
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 15
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 72
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 62
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 72
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 93
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 71
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 89/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−1,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+20,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,9 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +15,3 % pro Jahr
Umsatzwachstum 13 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,4 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+8,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+6,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.6,0 % gegen 6,2 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.18 % → 15 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

Wachstumsprognose

Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−10,3 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Kanada: IWF-Prognose 2,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das bei den Prognosen etwa −12,1 % im Jahr.
Prognose 2026 (Umsatz)−50,2 %
Prognose 2027 (Umsatz)+4,4 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+4,1 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+3,8 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+3,5 %

0UKH wirkt überbewertet: Fair Value 46 % unter dem Kurs. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →

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Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Bank of China Limited 601988 6,62 ¥ 9,86 ¥ +49 %
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Bank of Montreal · Fair Value
128,09 C$ −46%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Bank of Montreal Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/0UKH

Häufige Fragen

Ist Bank of Montreal (0UKH) über- oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 128,09 C$ gegenüber einem Kurs von 235,41 C$, rund −46 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von 0UKH?
Unser modellbasierter Fair Value für Bank of Montreal liegt bei 128,09 C$ (Stand 29.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 235,41 C$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 0UKH?
Bank of Montreal hat einen Qualitäts-Score von 63/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Bank of Montreal (0UKH)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 128,09 C$ (Stand 29.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 117,06 C$, optimistisches Szenario 179,15 C$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Bank of Montreal Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 128,09 C$, gegenüber einem Kurs von 235,41 C$ rund −46 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 117,06 C$, optimistisches Szenario 179,15 C$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Bank of Montreal (0UKH)?
Bank of Montreal weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 34,7 Mrd. C$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 29.09.2026).
Zahlt Bank of Montreal eine Dividende?
Bank of Montreal weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,80 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 29.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Bank of Montreal (0UKH) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Bank of Montreal den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,2 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +17,9 % pro Jahr. Stand 29.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von 0UKH?
Unsere Modelle diskontieren Bank of Montreal mit 10,2 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 1,15, Laenderaufschlag United Kingdom. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Bank of Montreal sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,2 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Bank of Montreal (0UKH) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Bank of Montreal um +17,9 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Bank of Montreal (0UKH)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,7 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Bank of Montreal einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Bank of Montreal (0UKH)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 22,12 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Bank of Montreal je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,2 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Bank of Montreal (0UKH)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Bank of Montreal liegt er bei 128,09 C$ je Aktie (Stand 29.09.2026), der Kurs bei 235,41 C$. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Bank of Montreal Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 notiert 0UKH über dem berechneten Fair Value: Kurs 235,41 C$, Fair Value 128,09 C$, rund −46 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 0UKH?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (235,41 C$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (128,09 C$). Bei Bank of Montreal liegen zwischen beiden 107,32 C$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Bank of Montreal wert?
An der Börse wird Bank of Montreal mit rund 170 Mrd. C$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 29.09.2026). Je Aktie sind das 235,41 C$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 128,09 C$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 0UKH?
Unsere Modelle spannen für Bank of Montreal eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 117,06 C$, mittleres 128,09 C$, optimistisches 179,15 C$ je Aktie (Stand 29.09.2026, Kurs 235,41 C$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie weit ist 0UKH vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Bank of Montreal notiert bei 235,41 C$, rund 9 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 258,55 C$ und 42 % über dem Tief von 165,99 C$ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 128,09 C$.
Welche Aktien sind mit Bank of Montreal vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, Industrial and Commercial Bank of China Limited, China Construction Bank Corporation, Bank of America Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Bank of Montreal Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 29.09.2026: Kurs 235,41 C$, berechneter Fair Value 128,09 C$ (−46 %), Qualitäts-Score 63/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 0UKH berechnet?
Wir rechnen Bank of Montreal mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 128,09 C$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Bank of Montreal liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Bank of Montreal (0UKH)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 235,41 C$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 128,09 C$, das sind rund −46 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Bank of Montreal jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (179,15 C$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (63/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Bank of Montreal (0UKH)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Bank of Montreal lag 2014 bis 2025 bei +3,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +11,6 %, EBIT-Marge −4,8 %, Steuersatz −0,8 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −1,5 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Bank of Montreal

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Bank of Montreal (0UKH)?
Die Marktkapitalisierung von Bank of Montreal beträgt 170 Mrd. C$ (≈ 106 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KGV von Bank of Montreal (0UKH)?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Bank of Montreal liegt bei 0,1 (Stand 05.08.2026). Kurs-Gewinn-Verhältnis: wie viele Jahresgewinne man für die Aktie bezahlt. KGV 10 heißt, zehn Jahresgewinne im Preis.
Wie hoch ist das KUV von Bank of Montreal (0UKH)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Bank of Montreal liegt bei 0,02 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Bank of Montreal (0UKH)?
Der Gewinn je Aktie von Bank of Montreal beträgt 18,24 C$ (Kurs ÷ EPS = KGV 0,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Bank of Montreal (0UKH)?
Die Dividendenrendite von Bank of Montreal liegt bei 2,8 % (Ausschüttung 36,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Bank of Montreal (0UKH)?
Die Nettomarge von Bank of Montreal liegt bei 11,2 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Bank of Montreal (0UKH)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Bank of Montreal liegt bei 11,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Bank of Montreal (0UKH)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Bank of Montreal bei 1,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Bank of Montreal (0UKH)?
Die operative Marge von Bank of Montreal liegt bei 43,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Bank of Montreal (0UKH)?
Der Umsatz von Bank of Montreal wächst um +15,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +20,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Bank of Montreal (0UKH)?
Der Gewinn je Aktie von Bank of Montreal wächst um +41,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Bank of Montreal (0UKH)?
Der freie Cashflow von Bank of Montreal beträgt 37,7 Mrd. C$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Bank of Montreal (0UKH)?
Die Nettoverschuldung von Bank of Montreal beträgt 175 Mrd. C$ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 4,6 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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