Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was Industrial and Commercial Bank of China Ltd wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 3,33 ¥ – 8,22 ¥ · Fair‑Value‑Band 9,86 ¥ – 17,30 ¥ · der Kurs von 8,11 ¥ notiert unter dem Fair Value von 10,93 ¥. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.09.2026.
Die Industrial and Commercial Bank of China Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bankprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking, Personal Banking und Treasury Operations tätig.
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Die Industrial and Commercial Bank of China Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bankprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking, Personal Banking und Treasury Operations tätig. Das Segment Corporate Banking bietet Unternehmenskredite, Handelsfinanzierungen, Einlagengeschäfte, Vermögensverwaltungsdienste für Unternehmen, Verwahrungsdienste und verschiedene Arten von Unternehmensvermittlungsdiensten sowie Unternehmenskredite für Unternehmen, Regierungsbehörden und Finanzinstitute. Das Segment Personal Banking bietet Privatkunden Privatkredite, Einlagengeschäfte, Kartengeschäft, persönliche Vermögensverwaltungsdienste und verschiedene Arten persönlicher Vermittlungsdienste an. Das Segment Treasury Operations befasst sich mit Geldmarkttransaktionen, Wertpapieranlagen und Devisentransaktionen. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Fundraising, Fondsverkäufe, Vermögensverwaltung und anderen Geschäften tätig; Finanzierungsleasing; Versicherungsgeschäfte wie Lebens-, Kranken- und Unfallversicherung sowie Rückversicherung; Schulden-gegen-Aktien-Swaps; und Ausgabe von Vermögensverwaltungsprodukten, Vermögensverwaltungsberatung und Beratungsdienstleistungen. Die Industrial and Commercial Bank of China Limited wurde 1984 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Peking, Volksrepublik China.
Aktienanalyse
Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398) notiert aktuell bei 8,11 ¥, während unser modellbasierter Fair Value bei 10,93 ¥ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 25,8 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 13,44 ¥ je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 8,11 ¥.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 6,95 ¥, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
Szenario-Spanne: 9,86 ¥ (Bear) bis 17,30 ¥ (Bull), der Kurs von 8,11 ¥ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Industrial and Commercial Bank of China Ltd entwickelte sich von 658 Mrd. CNY (FY2021) auf 1,5 Bio. CNY (FY2025), rund +23,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 369 Mrd. CNY (+1,4 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 23 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −23 % Fair-Value-Potenzial, 601398 ist mit 35 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 9,86 ¥Fair Value 10,93 ¥Bull 17,30 ¥
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,5082 ¥ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.86/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+133,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+32,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+20,8 %
Umsatzwachstum 23 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,1 %
’14
’15
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’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+7,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+3,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.4 % gegen 3 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.74 % → 28 %
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−7,4 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (92 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Sehr negativ
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich pessimistisch.
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Diversified · 47 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 11/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Industrial and Commercial Bank of China Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/601398
Häufige Fragen
Ist Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398) über- oder unterbewertet?
Stand 17.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 10,93 ¥ gegenüber einem Kurs von 8,11 ¥, rund +35 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 601398?
Unser modellbasierter Fair Value für Industrial and Commercial Bank of China Ltd liegt bei 10,93 ¥ (Stand 17.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 8,11 ¥.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 601398?
Industrial and Commercial Bank of China Ltd hat einen Qualitäts-Score von 53/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 10,93 ¥ (Stand 17.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 9,86 ¥, optimistisches Szenario 17,30 ¥. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Industrial and Commercial Bank of China Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 10,93 ¥, gegenüber einem Kurs von 8,11 ¥ rund +35 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 9,86 ¥, optimistisches Szenario 17,30 ¥. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Industrial and Commercial Bank of China Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 673 Mrd. CNY aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 17.09.2026).
Zahlt Industrial and Commercial Bank of China Ltd eine Dividende?
Industrial and Commercial Bank of China Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,82 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 17.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Industrial and Commercial Bank of China Ltd den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,2 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +20,8 % pro Jahr. Stand 17.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von 601398?
Unsere Modelle diskontieren Industrial and Commercial Bank of China Ltd mit 8,2 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mega), gedaempft nach Beta 0,13, Laenderaufschlag China. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Industrial and Commercial Bank of China Ltd sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,2 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Industrial and Commercial Bank of China Ltd um +20,8 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,1 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Industrial and Commercial Bank of China Ltd einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 5,10 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Industrial and Commercial Bank of China Ltd je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,2 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Industrial and Commercial Bank of China Ltd liegt er bei 10,93 ¥ je Aktie (Stand 17.09.2026), der Kurs bei 8,11 ¥. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Industrial and Commercial Bank of China Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 17.09.2026 notiert 601398 unter dem berechneten Fair Value: Kurs 8,11 ¥, Fair Value 10,93 ¥, rund +35 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 601398?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (8,11 ¥), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (10,93 ¥). Bei Industrial and Commercial Bank of China Ltd liegen zwischen beiden 2,82 ¥ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Industrial and Commercial Bank of China Ltd wert?
An der Börse wird Industrial and Commercial Bank of China Ltd mit rund 2,9 Bio. CNY bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 17.09.2026). Je Aktie sind das 8,11 ¥; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 10,93 ¥ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 601398?
Unsere Modelle spannen für Industrial and Commercial Bank of China Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 9,86 ¥, mittleres 10,93 ¥, optimistisches 17,30 ¥ je Aktie (Stand 17.09.2026, Kurs 8,11 ¥). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 601398?
Industrial and Commercial Bank of China Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 7,4 (Stand 17.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 10,93 ¥ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,4, KBV 0,7, KUV 3,9.
Wie hoch ist der PEG-Wert von 601398?
Der PEG-Wert von Industrial and Commercial Bank of China Ltd liegt bei 1,37 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 17.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Kennzahlen zur Bilanz von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (Stand 17.09.2026): Eigenkapitalrendite 8,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,19. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 53/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 601398 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Industrial and Commercial Bank of China Ltd notiert bei 8,11 ¥, rund 1 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 8,06 ¥ und 23 % über dem Tief von 6,60 ¥ (Stand 17.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 10,93 ¥.
Welche Aktien sind mit Industrial and Commercial Bank of China Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, Bank of America Corporation, China Construction Bank Corporation, HSBC Holdings. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Industrial and Commercial Bank of China Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 17.09.2026: Kurs 8,11 ¥, berechneter Fair Value 10,93 ¥ (+35 %), Qualitäts-Score 53/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 601398 berechnet?
Wir rechnen Industrial and Commercial Bank of China Ltd mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 10,93 ¥, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 16,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Industrial and Commercial Bank of China Ltd liegt aktuell 35 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Der Schlusskurs vom 21.09.2026 liegt bei 8,11 ¥. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 10,93 ¥, das sind rund +35 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Industrial and Commercial Bank of China Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (9,86 ¥). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Solide Qualität (53/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Industrial and Commercial Bank of China Ltd lag 2014 bis 2025 bei +3,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +5,8 %, EBIT-Marge −4,1 %, Steuersatz +1,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Industrial and Commercial Bank of China Ltd
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Die Marktkapitalisierung von Industrial and Commercial Bank of China Ltd beträgt 2,9 Bio. CNY (≈ 376 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Industrial and Commercial Bank of China Ltd liegt bei 1,76 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Der Gewinn je Aktie von Industrial and Commercial Bank of China Ltd beträgt 1,01 ¥ (Kurs ÷ EPS = KGV 7,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Die Dividendenrendite von Industrial and Commercial Bank of China Ltd liegt bei 3,8 % (Ausschüttung 30,7 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Die Nettomarge von Industrial and Commercial Bank of China Ltd liegt bei 23,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Industrial and Commercial Bank of China Ltd liegt bei 8,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Industrial and Commercial Bank of China Ltd bei 1,1 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Die operative Marge von Industrial and Commercial Bank of China Ltd liegt bei 65,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Der Umsatz von Industrial and Commercial Bank of China Ltd wächst um +3,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +32,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Der Gewinn je Aktie von Industrial and Commercial Bank of China Ltd wächst um +4,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Der freie Cashflow von Industrial and Commercial Bank of China Ltd beträgt 147 Mrd. CNY (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Industrial and Commercial Bank of China Ltd (601398)?
Die Nettoverschuldung von Industrial and Commercial Bank of China Ltd beträgt 6,6 Bio. CNY (Geschäftsjahr 2025, ≈ 44,9 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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