Citigroup Inc (C) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $227B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 19% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $35.06 – $145.67 · Fair‑Value‑Band $81.56 – $135.94 · der Kurs von $133.82 notiert über dem Fair Value von $108.75. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Citigroup Inc (C) notiert aktuell bei $133.82, während unser modellbasierter Fair Value bei $108.75 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 18.7% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Citigroup Inc einen Umsatz von $78.7B bei einer Nettomarge von 20.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.7%. Die Nettoverschuldung beträgt $366B. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $81.56 (Bear Case) bis $135.94 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $133.82 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 1% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 80% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 16% Fair-Value-Potenzial, C ist mit -19% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($167.31) gegenüber Gewinnbasiert ($46.60). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Citigroup Inc., eine diversifizierte Finanzdienstleistungsholding, bietet Verbrauchern, Unternehmen, Regierungen und Institutionen verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Dienstleistungen, Märkte, Bankwesen, US-amerikanisches Privatkundengeschäft und Vermögen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Citigroup Inc., eine diversifizierte Finanzdienstleistungsholding, bietet Verbrauchern, Unternehmen, Regierungen und Institutionen verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Dienstleistungen, Märkte, Bankwesen, US-amerikanisches Privatkundengeschäft und Vermögen. Das Dienstleistungssegment umfasst Treasury- und Handelslösungen, die multinationalen Konzernen, Finanzinstituten und Organisationen des öffentlichen Sektors Cash-Management-, Handels- und Betriebskapitallösungen bieten; und Wertpapierdienstleistungen, wie grenzüberschreitende Kundenbetreuung, lokale Marktexpertise, Post-Trade-Technologien, Datenlösungen und verschiedene Wertpapierdienstleistungslösungen. Das Segment „Märkte“ bietet Verkaufs- und Handelsdienstleistungen für Aktien, Devisen, Zinssätze, Spread-Produkte und Rohstoffe für Unternehmens-, institutionelle und öffentliche Kunden; und Market-Making-Dienstleistungen, einschließlich Anlageklassen, Risikomanagementlösungen, Finanzierung und Prime Brokerage. Das Segment Banking umfasst Investmentbanking-Dienstleistungen, die strategische Finanzierungslösungen im Zusammenhang mit den Aktien- und Fremdkapitalmärkten umfassen; Beratungsdienste im Zusammenhang mit Fusionen und Übernahmen, Veräußerungen, Umstrukturierungen und Unternehmensverteidigungsaktivitäten; und Unternehmenskredite bestehen aus Firmen- und Geschäftsbankgeschäften. Das US-amerikanische Personal Banking-Segment bietet eigene und Co-Branding-Kartenportfolios; und traditionelle Bankdienstleistungen für Privat- und Kleinunternehmenskunden. Das Wealth-Segment bietet Finanzdienstleistungen für vermögende Kunden durch Bank-, Kredit-, Hypotheken-, Anlage-, Verwahrungs- und Treuhandproduktangebote; professionelle Branchen, einschließlich Anwaltskanzleien, Beratungsgruppen, Buchhaltung und Vermögensverwaltung; sowie wohlhabende und vermögende Kunden.Das Unternehmen ist in Nordamerika, Großbritannien, Japan, Nord- und Südasien, Australien, Europa, dem Nahen Osten und Afrika tätig. Citigroup Inc. wurde 1812 gegründet und hat seinen Hauptsitz in New York, New York.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Citigroup Inc entwickelte sich von $79.9B (FY2021) auf $168B (FY2025), rund +20.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $14.3B (−10.2%/Jahr seit FY2021).

C ist 19% überbewertet. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Diversified · 47 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 44/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.