New China Life Insurance Company (1336) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. HK$148B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 106% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (HK$72.54). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (66/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne HK$10.11 – HK$65.15 · Fair‑Value‑Band HK$72.54 – HK$120.90 · der Kurs von HK$47.00 notiert unter dem Fair Value von HK$96.72. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 05.08.2026.

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Analyse

New China Life Insurance Company (1336) notiert aktuell bei HK$47.00, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$96.72 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 105.8% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 66/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte New China Life Insurance Company einen Umsatz von HK$75.1B bei einer Nettomarge von 49.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 36.3%. Die Nettoverschuldung beträgt HK$170B. Fundamentaldaten Stand 05.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von HK$72.54 (Bear Case) bis HK$120.90 (Bull Case); der aktuelle Kurs von HK$47.00 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 29% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 18% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, 1336 ist mit 106% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (HK$110.10) gegenüber Substanzwert (HK$23.97). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

New China Life Insurance Company Ltd. bietet Lebensversicherungsprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Institutionen in China an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Traditionelle Versicherungen, teilnehmende Versicherungen und sonstige Geschäfte.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

New China Life Insurance Company Ltd. bietet Lebensversicherungsprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Institutionen in China an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Traditionelle Versicherungen, teilnehmende Versicherungen und sonstige Geschäfte. Es bietet Lebensversicherungs-, Krankenversicherungs- und Unfallversicherungsprodukte und -dienstleistungen an. The company also offers asset management, investment management, training, electronic commerce, and medical services; Altenpflegedienste und Unternehmensverwaltungsdienste; Immobilienverwaltung; und investiert in Immobilien, entwickelt, vermietet und verwaltet sie. Das Unternehmen wurde 1996 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Peking, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von New China Life Insurance Company entwickelte sich von HK$222B (FY2021) auf HK$131B (FY2025), rund −12.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei HK$35.3B (+24.0%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 95 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.