Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. HK$6.2B

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (39/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (HK$3.34). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne HK$1.53 – HK$3.32 · Fair‑Value‑Band HK$3.34 – HK$5.57 · der Kurs von HK$2.23 notiert unter dem Fair Value von HK$4.46. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983) notiert aktuell bei HK$2.23, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$4.46 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 39/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Luzhou City Commercial Bank Co Ltd einen Umsatz von HK$4.2B bei einer Nettomarge von 37.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.1%. Die Nettoverschuldung beträgt HK$18.6B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von HK$3.34 (Bear Case) bis HK$5.57 (Bull Case); der aktuelle Kurs von HK$2.23 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 14% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 17% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 47% Fair-Value-Potenzial, 1983 ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (HK$5.79) gegenüber Dividendendiskontierung (HK$2.37). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Luzhou Bank Co., Ltd. ist in der Volksrepublik China in der Bereitstellung von Firmen- und Privatkundenbanking, Finanzmarktdienstleistungen und anderen Dienstleistungen tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft, Finanzmärkte und Sonstiges.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Luzhou Bank Co., Ltd. ist in der Volksrepublik China in der Bereitstellung von Firmen- und Privatkundenbanking, Finanzmarktdienstleistungen und anderen Dienstleistungen tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft, Finanzmärkte und Sonstiges. Es bietet Firmenkundenprodukte und -dienstleistungen wie Firmenkredite, Wechseldiskontierung, Firmeneinlagen, Firmenprodukte und Finanzdienstleistungen für Kleinst- und Kleinunternehmen an; und Privatkundenbankprodukte und -dienstleistungen, darunter Privatkundeneinlagen, private Geschäfts- und Konsumkredite sowie private Wohn- und Gewerbehypothekendarlehen, sowie Bankkarten, Vermögensverwaltungsprodukte, Treuhandpläne, Edelmetallprodukte und -dienstleistungen, Inkasso- und Überweisungsdienste für Steuern und andere Vermittlungsdienste. Das Unternehmen ist auch im Finanzmarktgeschäft tätig, das aus Geldmarkttransaktionen wie Interbankeinlagen, Interbankkrediten und -aufnahmen, Anleiherückkäufen, Wechselrediskont und der Ausgabe von Interbankeinlagenzertifikaten besteht. Investmentgeschäft, einschließlich Anleihen- und SPV-Investitionen; und Vermögensverwaltungsaktivitäten. Darüber hinaus werden Abwicklungs- und Vermittlungsdienstleistungen, Garantien und Kreditzusagen sowie Investmentbanking-Dienstleistungen angeboten. Das Unternehmen war früher als Luzhou City Commercial Bank Co., Ltd. bekannt und änderte seinen Namen im Juni 2019 in Luzhou Bank Co., Ltd.. Luzhou Bank Co., Ltd. wurde 1997 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Luzhou, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd entwickelte sich von HK$7.5B (FY2021) auf HK$8.9B (FY2025), rund +4.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei HK$1.5B (+19.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1088 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.