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Datenbasierte Aktienbewertung

Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 30.09.2026: Fair Value von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd HK$4,18, Kurs HK$2,08, Potenzial +101,0 %, Qualität 39 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Ja
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · HK · Heimat China · ISIN CNE100003FB6

LC Wenige Daten 27.09.2026

Luzhou City Commercial Bank Co Ltd

1983 · HK

Günstig, FallenrisikoDie Aktie wirkt deutlich unterbewertet, doch niedrige Qualität erhöht das Risiko einer Value-Falle.

✓Fair Value 4,18 HK$ · Stark unterbewertet (+101,0 %)
!Qualität 39/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +35,8 %/J)
✓Hochprofitabel · 37,1 % Nettomarge (TTM)
!Hohe Schulden · negativer freier Cashflow
!6,3 % Dividendenrendite · Deckung beobachten
✓Über den Vergleichswerten (9/13)
✓Breiter Burggraben 70/100
!Datenbasis nur niedrig, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

3,32 HK$ 1,53 HK$ Fair Value 4,18 HK$ 05.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1,53 HK$ – 3,32 HK$ · Fair‑Value‑Band 3,50 HK$ – 5,93 HK$ · der Kurs von 2,08 HK$ notiert unter dem Fair Value von 4,18 HK$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.

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Unternehmensprofil

Die Luzhou Bank Co., Ltd. ist in der Volksrepublik China in der Bereitstellung von Firmen- und Privatkundenbanking, Finanzmarktdienstleistungen und anderen Dienstleistungen tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft, Finanzmärkte und Sonstiges.

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Die Luzhou Bank Co., Ltd. ist in der Volksrepublik China in der Bereitstellung von Firmen- und Privatkundenbanking, Finanzmarktdienstleistungen und anderen Dienstleistungen tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Firmenkundengeschäft, Privatkundengeschäft, Finanzmärkte und Sonstiges. Es bietet Firmenkundenprodukte und -dienstleistungen wie Firmenkredite, Wechseldiskontierung, Firmeneinlagen, Firmenprodukte und Finanzdienstleistungen für Kleinst- und Kleinunternehmen an; und Privatkundenbankprodukte und -dienstleistungen, darunter Privatkundeneinlagen, private Geschäfts- und Konsumkredite sowie private Wohn- und Gewerbehypothekendarlehen, sowie Bankkarten, Vermögensverwaltungsprodukte, Treuhandpläne, Edelmetallprodukte und -dienstleistungen, Inkasso- und Überweisungsdienste für Steuern und andere Vermittlungsdienste. Das Unternehmen ist auch im Finanzmarktgeschäft tätig, das aus Geldmarkttransaktionen wie Interbankeinlagen, Interbankkrediten und -aufnahmen, Anleiherückkäufen, Wechselrediskont und der Ausgabe von Interbankeinlagenzertifikaten besteht. Investmentgeschäft, einschließlich Anleihen- und SPV-Investitionen; und Vermögensverwaltungsaktivitäten. Darüber hinaus werden Abwicklungs- und Vermittlungsdienstleistungen, Garantien und Kreditzusagen sowie Investmentbanking-Dienstleistungen angeboten. Das Unternehmen war früher als Luzhou City Commercial Bank Co., Ltd. bekannt und änderte seinen Namen im Juni 2019 in Luzhou Bank Co., Ltd.. Luzhou Bank Co., Ltd. wurde 1997 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Luzhou, China.

Aktienanalyse

Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983) notiert aktuell bei 2,08 HK$, während unser modellbasierter Fair Value bei 4,18 HK$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 50,2 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 6,76 HK$ je Aktie; damit liegen 6 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 2,08 HK$.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 2,34 HK$, und 0 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

Szenario-Spanne: 3,50 HK$ (Bear) bis 5,93 HK$ (Bull), der Kurs von 2,08 HK$ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 39/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.

Der ausgewiesene Umsatz von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd entwickelte sich von 7,5 Mrd. CNY (FY2021) auf 8,9 Mrd. CNY (FY2025), rund +4,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,5 Mrd. CNY (+19,6 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 6,2 Mrd. HK$ (≈ 697 Mio. €) · KGV 3,7 · KUV 0,63 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,1300 HK$ · Dividendenrendite 6,3 % · Nettomarge 17,0 % · Eigenkapitalrendite 12,1 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,0 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 18 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 7 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, 1983 ist mit 101 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 3,50 HK$ Fair Value 4,18 HK$ Bull 5,93 HK$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 4,36 HK$ 5,09 HK$ 7,00 HK$ 74
Gordon-Wachstumsmodell 1,42 HK$ 2,56 HK$ 3,52 HK$ 66
DDM mehrstufig 1,42 HK$ 2,34 HK$ 2,74 HK$ 65
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 1,42 HK$ 2,56 HK$ 3,52 HK$ 66
DDM mehrstufig 1,42 HK$ 2,34 HK$ 2,74 HK$ 65
Multiplikatoren
KGV-Multiple 6,29 HK$ 8,39 HK$ 10,49 HK$ 63
KBV-Multiple 5,07 HK$ 6,76 HK$ 8,46 HK$ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 2,42 HK$ 3,24 HK$ 4,83 HK$ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 4,36 HK$ 5,09 HK$ 7,00 HK$ 74

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Leg 1983 auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 39/100

Davon Geschäftsqualität 35 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 44

Profitabilität 31
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 42
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 0
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 23
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 63
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 78
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 34
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 21
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 82
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 59/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+83,9 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+50,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+35,8 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +25,1 % pro Jahr
Umsatzwachstum 13 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+26,7 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+27,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+21,1 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)6,3 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.18,8 % gegen 11,3 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.42 % → 23 %
2025 liegt 51 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Startjahr 2020 (Pandemie)

1983 beobachten, Alarm bei Änderung →

Luzhou City Commercial Bank Co Ltd mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1057 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 9/13 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 42 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial +101,0 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 12,1 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 0,8 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 37,1 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 57,6 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 8,9 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 6,3 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 2,12× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 3,7× · Günstigste 25 %
KBV 0,55× · Günstigste 25 %
KUV (TTM) 1,46× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 7,4× · Günstiger als Median

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)100 · Sektor 13
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)45 · Sektor 47
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)48 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)100 · Sektor 53

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
UniCredit S.p.A UCG 83,95 € 77,62 € −8 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,79 € 4,02 € −41 %
Mizuho Financial Group MFG 11,07 $ 6,86 $ −38 %
BNP Paribas SA BNP 99,30 € 105,99 € +7 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 735,60 ₹ 406,44 ₹ −45 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
CaixaBank, S.A CABK 13,23 € 8,46 € −36 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.327 ₹ 615,71 ₹ −54 %

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Luzhou City Commercial Bank Co Ltd · Fair Value
4,18 HK$ +50%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Luzhou City Commercial Bank Co Ltd Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/1983

Häufige Fragen

Ist Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983) über- oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 4,18 HK$ gegenüber einem Kurs von 2,08 HK$, rund +101 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 1983?
Unser modellbasierter Fair Value für Luzhou City Commercial Bank Co Ltd liegt bei 4,18 HK$ (Stand 27.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 2,08 HK$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 1983?
Luzhou City Commercial Bank Co Ltd hat einen Qualitäts-Score von 39/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 4,18 HK$ (Stand 27.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 3,50 HK$, optimistisches Szenario 5,93 HK$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Luzhou City Commercial Bank Co Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 4,18 HK$, gegenüber einem Kurs von 2,08 HK$ rund +101 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 3,50 HK$, optimistisches Szenario 5,93 HK$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Luzhou City Commercial Bank Co Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 4,2 Mrd. HK$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.09.2026).
Zahlt Luzhou City Commercial Bank Co Ltd eine Dividende?
Luzhou City Commercial Bank Co Ltd weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 6,25 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 27.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Luzhou City Commercial Bank Co Ltd liegt er bei 4,18 HK$ je Aktie (Stand 27.09.2026), der Kurs bei 2,08 HK$. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Luzhou City Commercial Bank Co Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 notiert 1983 unter dem berechneten Fair Value: Kurs 2,08 HK$, Fair Value 4,18 HK$, rund +101 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 1983?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (2,08 HK$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (4,18 HK$). Bei Luzhou City Commercial Bank Co Ltd liegen zwischen beiden 2,10 HK$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Luzhou City Commercial Bank Co Ltd wert?
An der Börse wird Luzhou City Commercial Bank Co Ltd mit rund 6,2 Mrd. HK$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 27.09.2026). Je Aktie sind das 2,08 HK$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 4,18 HK$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 1983?
Unsere Modelle spannen für Luzhou City Commercial Bank Co Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 3,50 HK$, mittleres 4,18 HK$, optimistisches 5,93 HK$ je Aktie (Stand 27.09.2026, Kurs 2,08 HK$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 1983?
Luzhou City Commercial Bank Co Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 3,7 (Stand 27.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 4,18 HK$ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,6, KUV 1,5, EV/EBITDA 7,4.
Wie solide ist die Bilanz von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Kennzahlen zur Bilanz von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (Stand 27.09.2026): Eigenkapitalrendite 12,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 2,12. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 39/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 1983 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Luzhou City Commercial Bank Co Ltd notiert bei 2,08 HK$, rund 18 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 2,55 HK$ und 7 % über dem Tief von 1,95 HK$ (Stand 30.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 4,18 HK$.
Welche Aktien sind mit Luzhou City Commercial Bank Co Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Intesa Sanpaolo S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Luzhou City Commercial Bank Co Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 27.09.2026: Kurs 2,08 HK$, berechneter Fair Value 4,18 HK$ (+101 %), Qualitäts-Score 39/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 1983 berechnet?
Wir rechnen Luzhou City Commercial Bank Co Ltd mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 4,18 HK$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,7 % über seinem aggregierten Fair Value. Luzhou City Commercial Bank Co Ltd liegt aktuell 50 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Der Schlusskurs vom 30.09.2026 liegt bei 2,08 HK$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 4,18 HK$, das sind rund +101 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Luzhou City Commercial Bank Co Ltd jetzt besonders achten?
Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (39/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen. Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (3,50 HK$). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd lag 2015 bis 2025 bei +11,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +20,2 %, EBIT-Marge −12,7 %, Steuersatz −0,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +6,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Die Marktkapitalisierung von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd beträgt 6,2 Mrd. HK$ (≈ 697 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd liegt bei 0,63 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Der Gewinn je Aktie von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd beträgt 0,1300 HK$ (Kurs ÷ EPS = KGV 3,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Die Dividendenrendite von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd liegt bei 6,3 % (Ausschüttung 100 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Die Nettomarge von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd liegt bei 17,0 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd liegt bei 12,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd bei 1,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Die operative Marge von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd liegt bei 57,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Der Umsatz von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd wächst um +8,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +50,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Der Gewinn je Aktie von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd wächst um +7,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Der freie Cashflow von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd beträgt −6,0 Mrd. HK$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd (1983)?
Die Nettoverschuldung von Luzhou City Commercial Bank Co Ltd beträgt 18,6 Mrd. HK$ (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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