Fubon Financial Holding (2881A) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TW · Marktkap. 449B TWD

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (40/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (92.85 TWD). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 54.82 TWD – 64.50 TWD · Fair‑Value‑Band 92.85 TWD – 154.75 TWD · der Kurs von 61.80 TWD notiert unter dem Fair Value von 123.80 TWD. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 14.07.2026.

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Analyse

Fubon Financial Holding (2881A) notiert aktuell bei 61.80 TWD, während unser modellbasierter Fair Value bei 123.80 TWD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 40/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Fubon Financial Holding einen Umsatz von 1.0T TWD bei einer Nettomarge von 17.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 175.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18.7%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 5.3. Fundamentaldaten Stand 14.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 92.85 TWD (Bear Case) bis 154.75 TWD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 61.80 TWD liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 4% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 1% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 33% Fair-Value-Potenzial, 2881A ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (134.42 TWD) gegenüber Substanzwert (64.33 TWD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Fubon Financial Holding Co., Ltd. bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Taiwan, Asien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bankgeschäft, Sachversicherungsgeschäft, Lebensversicherungsgeschäft, Wertpapiergeschäft und Sonstiges tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Fubon Financial Holding Co., Ltd. bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in Taiwan, Asien und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Bankgeschäft, Sachversicherungsgeschäft, Lebensversicherungsgeschäft, Wertpapiergeschäft und Sonstiges tätig. Das Unternehmen bietet Versicherungsprodukte an, darunter Sach-, Unfall-, Lebens-, Kranken-, Unfall-, Feuer-, Transport-, Fischereifahrzeug-, Auto-, Haftpflicht-, Ingenieur- und Nuklearversicherungen, Garantien und Akkreditive sowie persönliche und gewerbliche Mehrfachgefahrenversicherungen sowie Taifune-, Überschwemmungs- und Erdbebenversicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Privat- und Verbraucher-, Unternehmens- und Investmentbanking-Dienstleistungen an. Makler-, Handels- und Underwriting-Dienstleistungen; und Investitions- und Finanzmanagement sowie Devisen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Einlagen und Darlehen, Treuhand-, Wechselfinanzierungs- und Kreditkartendienstleistungen an; investiert in ausländische Finanzinstitute; und Versicherungsmakler- und Maklerdienstleistungen. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Risikokapital, Gläubigerrechteverwaltung, Aktien- und Futures-Vermittlung, Verkauf von Investmentfonds, energietechnische Dienstleistungen, Rückversicherungsgeschäft, Vermögensverwaltung, Stadionmanagement und Sportaktivitäten tätig und investiert in und verwaltet Immobilien. Fubon Financial Holding Co., Ltd. wurde 1961 gegründet und hat seinen Sitz in Taipeh, Taiwan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Fubon Financial Holding entwickelte sich von 485B TWD (FY2021) auf 379B TWD (FY2025), rund −5.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 121B TWD (−4.4%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 95 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 30/100

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.