China Pacific Insurance (Group) Co (601601) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CN · Marktkap. 286B CNY

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 88% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (¥44.63). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (56/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ¥17.33 – ¥47.89 · Fair‑Value‑Band ¥44.63 – ¥74.38 · der Kurs von ¥31.67 notiert unter dem Fair Value von ¥59.50. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

China Pacific Insurance (Group) Co (601601) notiert aktuell bei ¥31.67, während unser modellbasierter Fair Value bei ¥59.50 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 87.9% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte China Pacific Insurance (Group) Co einen Umsatz von 334B CNY bei einer Nettomarge von 16.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 17.0%. Die Nettoverschuldung beträgt 166B CNY. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ¥44.63 (Bear Case) bis ¥74.38 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ¥31.67 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 35% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 3% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, 601601 ist mit 88% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (¥602.62) gegenüber Substanzwert (¥21.04). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Versicherungsprodukte in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Lebens- und Krankenversicherung, Schaden- und Unfallversicherung, Vermögensverwaltung und andere Geschäftsbereiche tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Versicherungsprodukte in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Lebens- und Krankenversicherung, Schaden- und Unfallversicherung, Vermögensverwaltung und andere Geschäftsbereiche tätig. Das Unternehmen bietet Lebens-, Kranken-, Kfz-, Haftpflicht-, Landwirtschafts-, Sach- und Unfallversicherungsprodukte, gewerbliche Sachversicherungen und Unfallversicherungsprodukte an. Renten- und Rentenversicherungsprodukte; Investitionen bei Versicherungsfonds usw.; und Rückversicherungsprodukte. Es bietet außerdem Immobilien- und Immobilienverwaltung, Beratung, medizinische und Gesundheitsberatung, Versicherungsagentur, Fondsmanagement, Senioren- und Behindertenpflege, Altenpflege, Krankenpflege, Immobilienentwicklung und -betrieb, technische und Seniorenpflegeberatung, Technik, Cloud Computing, Angebotsdaten, Geschäfts-, Krankenhausmanagement- und medizinische Dienstleistungen; sowie Investitions-, Bau- und Verwaltungsdienstleistungen für Seniorenwohnimmobilien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Investmentmanagement, Pensionsfonds- und Versicherungsvermögensverwaltung, Verwaltung von Private-Equity-Investmentfonds sowie Leasingdienstleistungen für Nichtwohnimmobilien an. China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. wurde 1991 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Shanghai, Volksrepublik China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von China Pacific Insurance (Group) Co entwickelte sich von ¥437B (FY2021) auf ¥386B (FY2025), rund −3.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ¥53.5B (+18.8%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.