Tune Protect Group (5230) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · MY · Marktkap. 207M MYR
Fair Value Stand: 12.07.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 29 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −1.8% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 70% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (0.3400 MYR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 0.2245 MYR – 0.5015 MYR · Fair‑Value‑Band 0.3400 MYR – 0.5700 MYR · der Kurs von 0.2700 MYR notiert unter dem Fair Value von 0.4600 MYR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.
Analyse
Tune Protect Group (5230) notiert aktuell bei 0.2700 MYR, während unser modellbasierter Fair Value bei 0.4600 MYR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 70.4% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Tune Protect Group einen Umsatz von 339M MYR bei einer Nettomarge von 7.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 12.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 19.1M MYR aus. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 0.3400 MYR (Bear Case) bis 0.5700 MYR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 0.2700 MYR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 25% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 4% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, 5230 ist mit 70% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Substanzwert (0.4900 MYR) gegenüber Multiplikatoren (0.4600 MYR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 12.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 56 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 44
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Tune Protect Group Berhad, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet Underwriting- und Rückversicherungsdienstleistungen für Nichtlebensversicherungsprodukte in Malaysia und international an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Tune Protect Group Berhad, eine Finanzholdinggesellschaft, bietet Underwriting- und Rückversicherungsdienstleistungen für Nichtlebensversicherungsprodukte in Malaysia und international an. Das Unternehmen bietet Reiseversicherungen wie Dokumentenschutz, Reisegolf, Studentenreisen, Haustierreisen, Reiseabenteuer, Reiserücktritt, Kollisionsschadenversicherung und elektronische Reiseversicherung an; Kfz- und Fahrradversicherung; und Krankenversicherung, einschließlich gesundheitsfördernder medizinischer Versicherungen, kritischer Safes, Krankenhausgeldversicherungen, elektronischer Krebsversorgung, schweren schweren Krankheiten und Diabetesversicherungen. Darüber hinaus bietet es Personenversicherungen, Diebstahlschutz, Sportschutz, Invaliditätsversicherung, Lebensversicherung, Kinderversicherung und Schutz für Senioren bis 99 Jahre. Hausversicherungen, die den Schutz der Gebäudestruktur, des Hausinhalts oder des Eigentums von Häusern vor Feuer, Überschwemmung oder Erdrutschen sowie eine Zusatzversicherung für Häuser und den Schutz vor Naturkatastrophen umfassen; und Rückversicherung. Das Unternehmen war früher als Tune Ins Holdings Berhad bekannt und änderte seinen Namen im September 2015 in Tune Protect Group Berhad. Tune Protect Group Berhad wurde 2011 gegründet und hat seinen Sitz in Kuala Lumpur, Malaysia.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Tune Protect Group entwickelte sich von 212M MYR (FY2021) auf 394M MYR (FY2025), rund +16.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 26.5M MYR.
5230 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Insurance - Diversified · 84 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 12.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Berkshire Hathaway Inc BRKB | 8,562 MXN | 10,844 MXN | +27% |
| Allianz SE ALV | €421.00 | €369.31 | -12% |
| Zurich Insurance Group ZURN | CHF 624.40 | CHF 619.80 | -1% |
| AXA SA AXAN | 888.28 MXN | 1,249 MXN | +41% |
| Assicurazioni Generali S.p.A G | €42.90 | €12.18 | -72% |
| Sun Life Financial Inc SLF | C$114.20 | C$87.83 | -23% |
| BB Seguridade Participações S.A BBSE3 | R$40.71 | R$60.39 | +48% |
| Tryg A/S TRYG | kr 154.00 | kr 116.45 | -24% |
| PT Sinar Mas Multiartha Tbk SMMA | 20,625 IDR | 4,176 IDR | -80% |
| Caixa Seguridade Participações S.A CXSE3 | R$21.77 | R$18.60 | -15% |
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Häufige Fragen
Ist Tune Protect Group (5230) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 5230?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 5230?
Wie hoch ist der Umsatz von Tune Protect Group (5230)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 5230?
Zahlt Tune Protect Group eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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