Chubb Arabia Cooperative Insurance Company (8240) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SA · Marktkap. 662M SAR

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 82% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (3.66 SAR). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (51/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 11.33 SAR – 25,115 SAR · Fair‑Value‑Band 2.20 SAR – 3.66 SAR · der Kurs von 16.49 SAR notiert über dem Fair Value von 2.93 SAR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 31.07.2026.

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Analyse

Chubb Arabia Cooperative Insurance Company (8240) notiert aktuell bei 16.49 SAR, während unser modellbasierter Fair Value bei 2.93 SAR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 82.2% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 51/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Chubb Arabia Cooperative Insurance Company einen Umsatz von 421M SAR bei einer Nettomarge von 2.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 38.8M SAR aus. Fundamentaldaten Stand 31.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 2.20 SAR (Bear Case) bis 3.66 SAR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 16.49 SAR liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, 8240 ist mit -82% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (7.99 SAR) gegenüber Multiplikatoren (3.45 SAR). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Chubb Arabia Cooperative Insurance Company bietet Schaden- und Unfallversicherungsprodukte im Königreich Saudi-Arabien und international an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Chubb Arabia Cooperative Insurance Company bietet Schaden- und Unfallversicherungsprodukte im Königreich Saudi-Arabien und international an. Das Unternehmen bietet technische, Sach- und Betriebsunterbrechungsversicherungsprodukte, Transport-, Kfz-Standard-, Kfz-Haftpflichtversicherungs-, Unfall- und Gruppenlebensversicherungsprodukte sowie Rückversicherungsprodukte an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzprodukte an, darunter Haftung für Geschäftsführer und leitende Angestellte, Berufshaftpflichtversicherung, Cyberversicherung und Spezialschutz für Finanzinstitute. Das Unternehmen wurde 1970 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Al Khobar, dem Königreich Saudi-Arabien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Chubb Arabia Cooperative Insurance Company entwickelte sich von 124M SAR (FY2021) auf 415M SAR (FY2025), rund +35.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 10.6M SAR (+4.4%/Jahr seit FY2021).

8240 ist 82% überbewertet. Mit Berkshire Hathaway Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Diversified · 83 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.