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AIA Group (AAGIY) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von AIA Group $21,39, Kurs $35,34, Potenzial −39,5 %, Qualität 64 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
AG
Viele Daten
29.09.2026
Viele Daten
29.09.2026
AIA Group
AAGIY · USÜberdehnte BewertungStarke Überbewertung bei nur mäßiger Qualität.
!Fair Value 21,39 $ · Stark überbewertet (−39,5 %)
✓Qualität 64/100
!Schwaches Wachstum (Umsatz 5J −8,5 %/J)
✓Hochprofitabel · 23,8 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
✓2,6 % Dividendenrendite · Gut gedeckt
✓Breiter Burggraben 77/100
Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 21,83 $ – 45,80 $ · Fair‑Value‑Band 16,88 $ – 32,99 $ · der Kurs von 35,34 $ notiert über dem Fair Value von 21,39 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
Unternehmensprofil
AIA Group Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen auf Lebensversicherungsbasis in Hongkong an. Das Unternehmen bietet Lebensversicherungen, Unfall- und Krankenversicherungen sowie Sparpläne an; und Leistungen an Arbeitnehmer, Kreditlebensversicherung und Rentendienstleistungen für Firmenkunden.
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AIA Group Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen auf Lebensversicherungsbasis in Hongkong an. Das Unternehmen bietet Lebensversicherungen, Unfall- und Krankenversicherungen sowie Sparpläne an; und Leistungen an Arbeitnehmer, Kreditlebensversicherung und Rentendienstleistungen für Firmenkunden. Darüber hinaus ist sie im Vertrieb von Anlage- und anderen Finanzdienstleistungsprodukten tätig. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte über ein Netzwerk von Vertretern und Partnern in Festlandchina, Macau, Thailand, Singapur, Malaysia, Australien, Kambodscha, Indonesien, Myanmar, Neuseeland, den Philippinen, Südkorea, Sri Lanka, Taiwan, Brunei, Vietnam und Indien. AIA Group Limited wurde 1919 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Central, Hongkong.
Aktienanalyse
AIA Group (AAGIY) notiert aktuell bei 35,34 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 21,39 $ liegt, also 39,5 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 23,42 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 35,34 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 11,21 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 16,88 $ (Bear) bis 32,99 $ (Bull), der Kurs von 35,34 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Schwaches Wachstum: Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.
Der ausgewiesene Umsatz von AIA Group entwickelte sich von 46,4 Mrd. $ (FY2021) auf 32,5 Mrd. $ (FY2025), rund −8,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 6,2 Mrd. $ (−4,3 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 93,3 Mrd. $ · KGV 15,0 · KUV 2,87 · Gewinn je Aktie (TTM) 2,36 $ · Dividendenrendite 2,6 % · Nettomarge 19,2 % · Eigenkapitalrendite 14,9 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 5,2 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 61 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 23 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 1 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −35 % Fair-Value-Potenzial, AAGIY ist mit −39 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 16,88 $
Fair Value 21,39 $
Bull 32,99 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,60 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
16,50 $
20,55 $
29,40 $
75
Gordon-Wachstumsmodell
8,67 $
18,03 $
28,60 $
66
DDM mehrstufig
8,67 $
13,87 $
18,92 $
66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
8,67 $
18,03 $
28,60 $
66
DDM mehrstufig
8,67 $
13,87 $
18,92 $
66
Multiplikatoren
KGV-Multiple
23,51 $
31,35 $
39,19 $
63
KBV-Multiple
17,57 $
23,42 $
29,28 $
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
8,37 $
11,21 $
16,73 $
54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
16,50 $
20,55 $
29,40 $
75
Benachrichtige mich, wenn AAGIY den Fair Value erreicht
Leg AAGIY auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
64/100
Davon Geschäftsqualität 51 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 40
Profitabilität
36
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
42
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
64
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
9
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
86
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
75
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
31
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
15
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
100
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
40/100
Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+59,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−17,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−8,5 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +3,8 % pro Jahr
Umsatzwachstum 16 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,4 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+6,9 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+4,3 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.3,6 % gegen 7,5 %, lässt nach
Gewinnspanne 2018 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.12 % → 23 %
2025 liegt 81 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+5,2 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+0,8 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa +2,8 % beim Kurs und −1,6 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)−26,5 %
Prognose 2027 (Umsatz)+10,7 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+9,6 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+8,5 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+7,4 %
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Einordnung: Sektor, Branche, Markt
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| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
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| Great-West Lifeco Inc GWO | 93,34 C$ | 42,07 C$ | −55 % |
| Aflac Incorporated AFL | 111,18 $ | 67,02 $ | −40 % |
| Life Insurance Corporation LICI | 409,05 ₹ | 299,19 ₹ | −27 % |
| Cathay Financial Holding 2882 | 110,50 TWD | 71,47 TWD | −35 % |
| China Pacific Insurance (Group) Co 601601 | 30,88 ¥ | 48,28 ¥ | +56 % |
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Häufige Fragen
Ist AIA Group (AAGIY) über- oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 21,39 $ gegenüber einem Kurs von 35,34 $, rund −39 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von AAGIY?
Unser modellbasierter Fair Value für AIA Group liegt bei 21,39 $ (Stand 29.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 35,34 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von AAGIY?
AIA Group hat einen Qualitäts-Score von 64/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat AIA Group (AAGIY)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 21,39 $ (Stand 29.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 16,88 $, optimistisches Szenario 32,99 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die AIA Group Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 21,39 $, gegenüber einem Kurs von 35,34 $ rund −39 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 16,88 $, optimistisches Szenario 32,99 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von AIA Group (AAGIY)?
AIA Group weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 26,2 Mrd. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 29.09.2026).
Zahlt AIA Group eine Dividende?
AIA Group weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 2,57 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 29.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von AIA Group (AAGIY) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste AIA Group den freien Cashflow fünf Jahre lang um +5,2 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,4 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um -8,6 % pro Jahr. Stand 29.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von AAGIY?
Unsere Modelle diskontieren AIA Group mit 8,4 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,64, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei AIA Group sind das +5,2 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,4 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat AIA Group (AAGIY) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von AIA Group um -8,6 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +5,2 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von AIA Group (AAGIY)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von AIA Group einpreist (+5,2 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von AIA Group (AAGIY)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 5,50 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet AIA Group je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,4 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von AIA Group (AAGIY)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für AIA Group liegt er bei 21,39 $ je Aktie (Stand 29.09.2026), der Kurs bei 35,34 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die AIA Group Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 notiert AAGIY über dem berechneten Fair Value: Kurs 35,34 $, Fair Value 21,39 $, rund −39 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von AAGIY?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (35,34 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (21,39 $). Bei AIA Group liegen zwischen beiden 13,95 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist AIA Group wert?
An der Börse wird AIA Group mit rund 93,3 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 29.09.2026). Je Aktie sind das 35,34 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 21,39 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu AAGIY?
Unsere Modelle spannen für AIA Group eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 16,88 $, mittleres 21,39 $, optimistisches 32,99 $ je Aktie (Stand 29.09.2026, Kurs 35,34 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie weit ist AAGIY vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
AIA Group notiert bei 35,34 $, rund 23 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 45,80 $ und 1 % über dem Tief von 34,94 $ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 21,39 $.
Welche Aktien sind mit AIA Group vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Life Insurance Company, Ping An Insurance (Group) Company, Manulife Financial Corporation, MetLife, Inc. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die AIA Group Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 29.09.2026: Kurs 35,34 $, berechneter Fair Value 21,39 $ (−39 %), Qualitäts-Score 64/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von AAGIY berechnet?
Wir rechnen AIA Group mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 21,39 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. AIA Group liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von AIA Group (AAGIY)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 35,34 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 21,39 $, das sind rund −39 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei AIA Group jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (32,99 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (16,88 $ bis 32,99 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von AIA Group (AAGIY)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von AIA Group lag 2014 bis 2025 bei +6,6 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +0,5 %, EBIT-Marge +13,4 %, Steuersatz +0,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −6,8 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von AIA Group
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von AIA Group (AAGIY)?
Die Marktkapitalisierung von AIA Group beträgt 93,3 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KGV von AIA Group (AAGIY)?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von AIA Group liegt bei 15,0. Kurs-Gewinn-Verhältnis: wie viele Jahresgewinne man für die Aktie bezahlt. KGV 10 heißt, zehn Jahresgewinne im Preis.
Wie hoch ist das KUV von AIA Group (AAGIY)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von AIA Group liegt bei 2,87 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von AIA Group (AAGIY)?
Der Gewinn je Aktie von AIA Group beträgt 2,36 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 15,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von AIA Group (AAGIY)?
Die Dividendenrendite von AIA Group liegt bei 2,6 % (Ausschüttung 38,5 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von AIA Group (AAGIY)?
Die Nettomarge von AIA Group liegt bei 19,2 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von AIA Group (AAGIY)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von AIA Group liegt bei 14,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von AIA Group (AAGIY)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von AIA Group bei 5,2 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von AIA Group (AAGIY)?
Die operative Marge von AIA Group liegt bei 31,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von AIA Group (AAGIY)?
Der Umsatz von AIA Group wächst um +6,0 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −17,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von AIA Group (AAGIY)?
Der Gewinn je Aktie von AIA Group wächst um +9,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von AIA Group (AAGIY)?
Der freie Cashflow von AIA Group beträgt 5,1 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von AIA Group (AAGIY)?
Die Nettoverschuldung von AIA Group beträgt 11,0 Mrd. $ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 2,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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