Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi (AELIY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $884M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 28% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($7.43). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (60/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $2.22 – $11.62 · Fair‑Value‑Band $4.46 – $7.43 · der Kurs von $8.22 notiert über dem Fair Value von $5.95. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi (AELIY) notiert aktuell bei $8.22, während unser modellbasierter Fair Value bei $5.95 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 27.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi einen Umsatz von $33.8B bei einer Nettomarge von 16.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 33.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 65.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $7.9B aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $4.46 (Bear Case) bis $7.43 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $8.22 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 29% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 34% Fair-Value-Potenzial, AELIY ist mit -28% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($676.78) gegenüber Substanzwert ($85.08). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi bietet private Renten- und Lebensversicherungsprodukte in der Türkei an. Das Unternehmen bietet private Altersvorsorgeprodukte an, darunter individuelle, nicht gesponserte Gruppen-, arbeitgebergesponserte und Einkommensabschöpfungspläne.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi bietet private Renten- und Lebensversicherungsprodukte in der Türkei an. Das Unternehmen bietet private Altersvorsorgeprodukte an, darunter individuelle, nicht gesponserte Gruppen-, arbeitgebergesponserte und Einkommensabschöpfungspläne. Pläne zur automatischen Registrierung; und Lebensversicherungsprodukte wie Spar- und Kapitallebensversicherungen, Renten und Risikolebensversicherungen. Darüber hinaus werden Privat- und Gruppenunfallversicherungsprodukte angeboten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen konservative, ausgewogene, dynamische und aggressive Pensionsfonds an. Das Unternehmen war früher als Anadolu Hayat Sigorta A.S. bekannt. und änderte 2003 seinen Namen in Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi. Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Istanbul, Türkei. Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi ist eine Tochtergesellschaft der Türkiye Is Bankasi A.S.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi entwickelte sich von $4.9B (FY2021) auf $32.4B (FY2025), rund +60.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $6.5B (+74.6%/Jahr seit FY2021).

AELIY ist 28% überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.