BB Seguridade Participacoes SA (BBSEY) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 15,2 Mrd. $
BB Seguridade Participacoes SA
BBSEY · US
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 19.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 4 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −12.7% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 28% unterbewertet.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Die seltenere Kombination: hohe Qualität (70/100) UND unter dem Fair Value. Das verdient einen genaueren Blick, nicht sofort ein Urteil.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $2.08 – $8.55 · Fair‑Value‑Band $7.11 – $11.84 · der Kurs von $7.37 notiert unter dem Fair Value von $9.47. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.08.2026.
Analyse
BB Seguridade Participacoes SA (BBSEY) notiert aktuell bei $7.37, während unser modellbasierter Fair Value bei $9.47 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 28.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 70/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte BB Seguridade Participacoes SA einen Umsatz von 10,5 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 87.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 75.7%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 3,2 Mio. $ aus. Fundamentaldaten Stand 19.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $7.11 (Bear Case) bis $11.84 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $7.37 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 8% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 41% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -22% Fair-Value-Potenzial, BBSEY ist mit 28% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Dividendendiskontierung ($68.61) gegenüber Substanzwert ($3.58). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 19.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 67 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 73
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
BB Seguridade Participações S.A. ist über seine Tochtergesellschaften in den Bereichen Versicherungen, Pensionspläne und Anleihen in Brasilien tätig. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Versicherungen und Maklergeschäfte.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
BB Seguridade Participações S.A. ist über seine Tochtergesellschaften in den Bereichen Versicherungen, Pensionspläne und Anleihen in Brasilien tätig. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Versicherungen und Maklergeschäfte. Das Segment Versicherungen bietet Versicherungsprodukte und -dienstleistungen an, darunter Lebens-, Sach- und Fahrzeugversicherungen, Sachversicherungen, Versicherungen für ländliche Gebiete, Sonderrisiken und Finanzen, Transport, Kasko und Wohnraum sowie Zusatzrenten-, Zahn- und Kapitalisierungspläne. Das Segment Brokerage befasst sich mit der Vermittlung und Verwaltung, Umsetzung, Förderung und Rentabilität von Versicherungsgeschäften in den Bereichen Grundversicherung, Lebensversicherung und Kapitalisierung sowie offenen Pensionsplänen und Zahnversicherungen. Das Unternehmen wurde 1981 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Brasília, Brasilien. BB Seguridade Participações S.A. ist eine Tochtergesellschaft der Banco do Brasil S.A.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von BB Seguridade Participacoes SA entwickelte sich von $3.6B (FY2021) auf $5.8B (FY2025), rund +12.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $8.8B (+22.4%/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +8.1 pp · Rückkäufe/Verwässerung +0.2 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
BBSEY beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- BB Seguridade Participacoes SA (BBSEY) (Q2 2026) Earnings Call Highlights: Resilient Core ...
- Is BB Seguridade Participacoes (BBSEY) Outperforming Other Finance Stocks This Year?
- BB Seguridade (BOVESPA:BBSE3) Stock Gets Fair Value Bump After Market Perform Upgrade
- What Makes BB Seguridade Participacoes (BBSEY) a New Buy Stock
Vergleichsgruppe
Insurance - Diversified · 83 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
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10 weitere Insurance - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 19.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Berkshire Hathaway Inc BRKB | $510.00 | $396.30 | -22% |
| Allianz SE ALV | €437.80 | €266.04 | -39% |
| Zurich Insurance Group ZURN | CHF 586.80 | CHF 330.51 | -44% |
| AXA SA CS | €43.72 | €39.90 | -9% |
| Assicurazioni Generali S.p.A G | €43.88 | €13.91 | -68% |
| Sun Life Financial Inc SLF | C$108.80 | C$57.05 | -48% |
| American International Group AIG | $76.14 | $80.91 | +6% |
| The Hartford Insurance Group HIG | $137.12 | $133.10 | -3% |
| Arch Capital Group ACGL | $97.29 | $124.45 | +28% |
| Swiss Life Holding SLHN | CHF 932.80 | CHF 425.23 | -54% |
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Häufige Fragen
Ist BB Seguridade Participacoes SA (BBSEY) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von BBSEY?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BBSEY?
Wie hoch ist der Umsatz von BB Seguridade Participacoes SA (BBSEY)?
Wie hoch ist die Nettomarge von BBSEY?
Zahlt BB Seguridade Participacoes SA eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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