Sun Life Financial Inc (SLF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $43.0B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 24% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($77.94). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (68/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $33.18 – $84.07 · Fair‑Value‑Band $46.77 – $77.94 · der Kurs von $81.91 notiert über dem Fair Value von $62.35. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Sun Life Financial Inc (SLF) notiert aktuell bei $81.91, während unser modellbasierter Fair Value bei $62.35 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 23.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 68/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Sun Life Financial Inc einen Umsatz von $34.9B bei einer Nettomarge von 8.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 0.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.0%. Die Nettoverschuldung beträgt $12.4B. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $46.77 (Bear Case) bis $77.94 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $81.91 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 52% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, SLF ist mit -24% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($63.72) gegenüber Substanzwert ($30.49). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Sun Life Financial Inc., ein Finanzdienstleistungsunternehmen, bietet Vermögensverwaltungs-, Vermögens-, Versicherungs- und Gesundheitslösungen für Privat- und institutionelle Kunden in Kanada, den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, Irland, Hongkong, den Philippinen, Japan, Indonesien, Indien, China, Australien, Singapur, Vietnam, Malaysia und …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Sun Life Financial Inc., ein Finanzdienstleistungsunternehmen, bietet Vermögensverwaltungs-, Vermögens-, Versicherungs- und Gesundheitslösungen für Privat- und institutionelle Kunden in Kanada, den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, Irland, Hongkong, den Philippinen, Japan, Indonesien, Indien, China, Australien, Singapur, Vietnam, Malaysia und Bermuda. Es bietet verschiedene Versicherungsprodukte an, z. B. Risiko- und Dauerlebensversicherung; persönliche Gesundheit, einschließlich verschreibungspflichtiger Medikamente, Zahn- und Sehpflege; schwere Krankheit; Langzeitpflege; und Behinderung. Das Unternehmen bietet auch Anlageprodukte wie Investmentfonds, Sonderfonds, Renten und garantierte Anlageprodukte an. Finanzplanungsdienste; und Vermögensverwaltungsprodukte, einschließlich Poolfonds, institutionelle Portfolios und Pensionsfonds. Das Unternehmen war früher als Sun Life Financial Services of Canada Inc. bekannt und änderte seinen Namen im Juli 2003 in Sun Life Financial Inc.. Sun Life Financial Inc. wurde 1871 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Toronto, Kanada.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Sun Life Financial Inc entwickelte sich von $35.7B (FY2021) auf $42.2B (FY2025), rund +4.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $3.7B (−3.8%/Jahr seit FY2021).

SLF ist 24% überbewertet. Mit Berkshire Hathaway Inc vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

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Vergleichsgruppe

Insurance - Diversified · 84 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.