The Hartford Insurance Group (HIG) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $37.9B
The Hartford Insurance Group
HIG · US
Fair Value Stand: 15.07.2026
Aus 25 Bewertungsmodellen · vor 23 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +3.5% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 26% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Die seltenere Kombination: hohe Qualität (72/100) UND unter dem Fair Value. Das verdient einen genaueren Blick, nicht sofort ein Urteil.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $54.35 – $145.68 · Fair‑Value‑Band $136.43 – $227.39 · der Kurs von $144.51 notiert unter dem Fair Value von $181.91. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.
Analyse
The Hartford Insurance Group (HIG) notiert aktuell bei $144.51, während unser modellbasierter Fair Value bei $181.91 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 25.9% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 72/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte The Hartford Insurance Group einen Umsatz von $28.8B bei einer Nettomarge von 14.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 22.7%. Die Nettoverschuldung beträgt $4.2B. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $136.43 (Bear Case) bis $227.39 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $144.51 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 23% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, HIG ist mit 26% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 25 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: DCF-Modelle ($261.41) gegenüber Dividendendiskontierung ($31.50). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 15.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 67 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 71
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Die Hartford Insurance Group, Inc. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Versicherungs- und Finanzdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden in den Vereinigten Staaten, im Vereinigten Königreich und international an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die Hartford Insurance Group, Inc. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Versicherungs- und Finanzdienstleistungen für Privat- und Geschäftskunden in den Vereinigten Staaten, im Vereinigten Königreich und international an. Das Unternehmen ist in den Bereichen Unternehmensversicherung, Personenversicherung, Schaden- und Unfallversicherung, Sozialleistungen für Arbeitnehmer und Hartford Funds tätig. Das Unternehmen bietet Versicherungsschutz, einschließlich Arbeitnehmerentschädigung, Sach-, Kfz-, allgemeine und Berufshaftpflichtversicherung, Paketgeschäft, Dach-, Treue- und Bürgschaftsversicherung, Transport-, Vieh-, Unfall-, Kranken- und Rückversicherung über Regionalbüros, Niederlassungen, Vertriebs- und Servicezentren für Versicherungsnehmer, unabhängige Einzelhandelsagenten und Makler, Großhandelsagenten und Rückversicherungsmakler. Das Unternehmen bietet auch Kfz-, Hausbesitzer- und persönliche Regenschirmversicherungen an. Das Segment Property & Casualty Other Operations bietet Versicherungsschutz für Asbest- und Umweltschäden. Darüber hinaus bietet es Mitgliedern von Arbeitgebergruppen, Verbänden und Interessengruppen über Direktversicherungen Gruppenlebens-, Invaliditäts- und andere Gruppenversicherungen an; Rückversicherung an andere Versicherungsgesellschaften; Vom Arbeitgeber bezahlte und freiwillige Produktversicherungen; Invaliditätsversicherung, Verwaltung und Bearbeitung von Ansprüchen für selbstfinanzierte Arbeitgeberpläne; Urlaubsmanagementlösung; vertreibt seine Gruppenversicherungsprodukte und -dienstleistungen über Makler, Berater, Drittverwalter, Handelsverbände und private Börsen.Darüber hinaus bietet das Unternehmen verwaltete Investmentfonds in verschiedenen Anlageklassen an; und börsengehandelte Fonds über Broker-Dealer-Organisationen, unabhängige Finanzberater, beitragsorientierte Pläne, Finanzberater, Banktreuhänder und registrierte Anlageberater sowie Anlageverwaltungs-, Vertriebs- und Verwaltungsdienstleistungen wie Produktdesign, Implementierung und Aufsicht. Das Unternehmen wurde 1810 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hartford, Connecticut.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von The Hartford Insurance Group entwickelte sich von $21.6B (FY2021) auf $28.3B (FY2025), rund +6.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $3.8B (+12.8%/Jahr seit FY2021).
HIG beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- The Hartford To Acquire Equitable’s Employee Benefits Business
- 5 Insightful Analyst Questions From Hartford’s Q2 Earnings Call
- 3 Reasons to Avoid HIG and 1 Stock to Buy Instead
- HIG Q2 Deep Dive: Hartford Balances Core Insurance Strength With Strategic Portfolio Moves
Vergleichsgruppe
Insurance - Diversified · 84 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 44/100
Werte & ESG
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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
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10 weitere Insurance - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 15.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
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Häufige Fragen
Ist The Hartford Insurance Group (HIG) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von HIG?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HIG?
Wie hoch ist der Umsatz von The Hartford Insurance Group (HIG)?
Wie hoch ist die Nettomarge von HIG?
Zahlt The Hartford Insurance Group eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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