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Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A BRL 75,42, Kurs BRL 139, Potenzial −45,9 %, Qualität 64 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
BB
Viele Daten
29.09.2026
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A
BILB34 · SAÜberdehnte BewertungStarke Überbewertung bei nur mäßiger Qualität.
!Fair Value 75,42 R$ · Stark überbewertet (−45,9 %)
✓Qualität 64/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 3J +9,6 %/J)
✓Hochprofitabel · 33,1 % Nettomarge (TTM)
!Hohe Schulden · positiver freier Cashflow
✓0,7 % Dividendenrendite · Gut gedeckt
✓Breiter Burggraben 74/100
Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 17,81 R$ – 151,50 R$ · Fair‑Value‑Band 60,54 R$ – 104,35 R$ · der Kurs von 139,44 R$ notiert über dem Fair Value von 75,42 R$. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
Unternehmensprofil
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen in Spanien, Mexiko, der Türkei, Südamerika, Europa, den Vereinigten Staaten und Asien an. Das Unternehmen bietet traditionelles Einzelhandels-, Großhandels-, Investment- und Transaktionsbanking an.
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Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen in Spanien, Mexiko, der Türkei, Südamerika, Europa, den Vereinigten Staaten und Asien an. Das Unternehmen bietet traditionelles Einzelhandels-, Großhandels-, Investment- und Transaktionsbanking an. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Finanzen, Versicherungen, Vermögensverwaltung und Kapitalmärkte sowie im digitalen Banking tätig. Das Unternehmen hieß früher Banco Bilbao Vizcaya, S.A. und änderte seinen Namen im Januar 2000 in Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.. Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. wurde 1857 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bilbao, Spanien.
Aktienanalyse
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34) notiert aktuell bei 139,44 R$, während unser modellbasierter Fair Value bei 75,42 R$ liegt, also 45,9 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 89,07 R$ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 139,44 R$.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 40,74 R$, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 60,54 R$ (Bear) bis 104,35 R$ (Bull), der Kurs von 139,44 R$ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A entwickelte sich von 28,1 Mrd. € (FY2022) auf 36,9 Mrd. € (FY2025), rund +9,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 10,5 Mrd. € (+18,2 %/Jahr seit FY2022).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 794 Mrd. R$ (≈ 135 Mrd. €) · KGV 13,0 · KUV 3,69 · Gewinn je Aktie (TTM) 10,75 R$ · Dividendenrendite 0,7 % · Nettomarge 28,5 % · Eigenkapitalrendite 19,0 % · Gesamtkapitalrendite 1,4 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 52 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 8 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 46 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −17 % Fair-Value-Potenzial, BILB34 ist mit −46 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 60,54 R$
Fair Value 75,42 R$
Bull 104,35 R$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (7,43 R$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
70,50 R$
89,07 R$
136,88 R$
71
Gordon-Wachstumsmodell
40,85 R$
84,93 R$
134,74 R$
63
DDM mehrstufig
40,85 R$
66,44 R$
89,14 R$
63
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
40,85 R$
84,93 R$
134,74 R$
63
DDM mehrstufig
40,85 R$
66,44 R$
89,14 R$
63
Multiplikatoren
KGV-Multiple
108,67 R$
144,89 R$
181,11 R$
63
KBV-Multiple
63,85 R$
85,14 R$
106,42 R$
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
30,41 R$
40,74 R$
60,81 R$
54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
70,50 R$
89,07 R$
136,88 R$
71
Benachrichtige mich, wenn BILB34 den Fair Value erreicht
Leg BILB34 auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
64/100
Davon Geschäftsqualität 62 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 75
Profitabilität
48
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
43
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
88
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
36
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
72
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
67
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
78
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
81
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
96
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
90/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+4,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+9,6 %
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 3 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 3 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+15,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+15,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,7 %
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+1,0 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+5,7 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in EUR, Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das im Jahr etwa −1,2 % beim Kurs und +3,5 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)+13,1 %
Prognose 2027 (Umsatz)+4,4 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+4,1 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+3,8 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+3,5 %
BILB34 wirkt überbewertet: Fair Value 46 % unter dem Kurs. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A mit einer anderen Aktie vergleichen
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| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase & Co JPM | 330,83 $ | 188,11 $ | −43 % |
| Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 | 8,28 ¥ | 10,93 ¥ | +32 % |
| China Construction Bank Corporation 601939 | 10,98 ¥ | 13,69 ¥ | +25 % |
| Bank of America Corporation BAC | 55,47 $ | 42,37 $ | −24 % |
| Agricultural Bank of China Limited 601288 | 6,97 ¥ | 12,94 ¥ | +86 % |
| Bank of China Limited 601988 | 6,62 ¥ | 9,86 ¥ | +49 % |
| Royal Bank of Canada RY | 200,95 $ | 130,85 $ | −35 % |
| Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG | 23,37 $ | 14,86 $ | −36 % |
| Wells Fargo & Company WFC | 80,05 $ | 66,44 $ | −17 % |
| Citigroup Inc C | 130,80 $ | 107,10 $ | −18 % |
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Häufige Fragen
Ist Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34) über- oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 75,42 R$ gegenüber einem Kurs von 139,44 R$, rund −46 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BILB34?
Unser modellbasierter Fair Value für Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A liegt bei 75,42 R$ (Stand 29.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 139,44 R$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BILB34?
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A hat einen Qualitäts-Score von 64/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 75,42 R$ (Stand 29.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 60,54 R$, optimistisches Szenario 104,35 R$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 75,42 R$, gegenüber einem Kurs von 139,44 R$ rund −46 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 60,54 R$, optimistisches Szenario 104,35 R$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 32,6 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 29.09.2026).
Zahlt Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A eine Dividende?
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,66 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 29.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um +1,0 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,9 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 3 Jahren wuchs der Umsatz um +9,6 % pro Jahr. Stand 29.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BILB34?
Unsere Modelle diskontieren Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A mit 11,9 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,88, Laenderaufschlag Brazil. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A sind das +1,0 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,9 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34) bisher geliefert?
Über die letzten 3 Jahre ist der Umsatz von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A um +9,6 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +1,0 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +6,0 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A einpreist (+1,0 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 9,75 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,9 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A liegt er bei 75,42 R$ je Aktie (Stand 29.09.2026), der Kurs bei 139,44 R$. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 notiert BILB34 über dem berechneten Fair Value: Kurs 139,44 R$, Fair Value 75,42 R$, rund −46 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BILB34?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (139,44 R$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (75,42 R$). Bei Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A liegen zwischen beiden 64,02 R$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A wert?
An der Börse wird Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A mit rund 794 Mrd. R$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 29.09.2026). Je Aktie sind das 139,44 R$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 75,42 R$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BILB34?
Unsere Modelle spannen für Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 60,54 R$, mittleres 75,42 R$, optimistisches 104,35 R$ je Aktie (Stand 29.09.2026, Kurs 139,44 R$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie weit ist BILB34 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A notiert bei 139,44 R$, rund 8 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 151,50 R$ und 46 % über dem Tief von 95,30 R$ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 75,42 R$.
Welche Aktien sind mit Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, Industrial and Commercial Bank of China Limited, China Construction Bank Corporation, Bank of America Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 29.09.2026: Kurs 139,44 R$, berechneter Fair Value 75,42 R$ (−46 %), Qualitäts-Score 64/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BILB34 berechnet?
Wir rechnen Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 75,42 R$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 139,44 R$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 75,42 R$, das sind rund −46 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (104,35 R$). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Die Marktkapitalisierung von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A beträgt 794 Mrd. R$ (≈ 135 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KGV von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A liegt bei 13,0. Kurs-Gewinn-Verhältnis: wie viele Jahresgewinne man für die Aktie bezahlt. KGV 10 heißt, zehn Jahresgewinne im Preis.
Wie hoch ist das KUV von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A liegt bei 3,69 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A beträgt 10,75 R$ (Kurs ÷ EPS = KGV 13,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Die Dividendenrendite von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A liegt bei 0,7 % (Ausschüttung 8,6 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Die Nettomarge von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A liegt bei 28,5 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A liegt bei 19,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Die Gesamtkapitalrendite (ROA) von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A liegt bei 1,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zu ALLEM, was der Firma gehört. Schwerer schönzurechnen als die Eigenkapitalrendite, weil Schulden sie nicht aufblähen.
Wie hoch ist die operative Marge von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Die operative Marge von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A liegt bei 54,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Der Umsatz von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A wächst um +11,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +9,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A wächst um +13,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Der freie Cashflow von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A beträgt 13,2 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A (BILB34)?
Die Nettoverschuldung von Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A beträgt 18,0 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025, ≈ 1,4 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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