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Banco de Sabadell, S.A (BNDSF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 25.09.2026: Fair Value von Banco de Sabadell, S.A $4,51, Kurs $4,32, Potenzial +4,4 %, Qualität 61 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Ja
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
BD
Viele Daten
02.10.2026
Viele Daten
02.10.2026
Banco de Sabadell, S.A
BNDSF · USNeutralDie Aktie wirkt etwa fair bewertet bei durchschnittlicher Qualität.
·Fair Value 4,51 $ · Fair bewertet (+4,4 %)
✓Qualität 61/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +16,3 %/J)
✓Hochprofitabel · 38,1 % Nettomarge (TTM)
!Hohe Schulden · positiver freier Cashflow
✓Breiter Burggraben 66/100
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Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 0,0008 $ – 4,32 $ · Fair‑Value‑Band 3,15 $ – 5,64 $ · der Kurs von 4,32 $ notiert unter dem Fair Value von 4,51 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.10.2026.
Unternehmensprofil
Banco de Sabadell, S.A. bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in Spanien, dem Vereinigten Königreich und Mexiko an.
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Banco de Sabadell, S.A. bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in Spanien, dem Vereinigten Königreich und Mexiko an. Das Unternehmen bietet Retail-Banking-Produkte an, darunter Anlageprodukte und mittel- und langfristige Finanzierungen wie Verbraucherkredite, Hypotheken, Leasing- und Mietdienstleistungen sowie andere kurzfristige Finanzierungen; sowie Karten und Versicherungsprodukte für den persönlichen Gebrauch an Privatpersonen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzprodukte und -dienstleistungen an, darunter Investitions- und Finanzierungsprodukte, darunter Betriebskapitalprodukte, revolvierende Kredite sowie mittel- und langfristige Finanzierungen. und maßgeschneiderte strukturierte Finanz- und Kapitalmarktlösungen sowie spezialisierte Beratung für Unternehmen; und Karten und PoS-Terminals sowie Import und Export und individuelle Fachberatung für Unternehmen und Selbstständige. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Corporate-Banking-Dienstleistungen bestehend aus Finanz- und Beratungslösungen für große Unternehmen und Finanzinstitute an; und strukturierte Finanzierung, Treasury, Investmentbanking, Handel sowie Verwahrungs- und Forschungsdienstleistungen. Darüber hinaus werden Giro- und Sparkonten, Kredite, Kreditkarten und Hypotheken angeboten. sowie Bank- und Finanzdienstleistungen für das Firmen- und Geschäftsbankwesen. Banco de Sabadell, S.A. wurde 1881 gegründet und hat seinen Sitz in Sabadell, Spanien.
Aktienanalyse
Banco de Sabadell, S.A (BNDSF) notiert aktuell bei 4,32 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 4,51 $ liegt, die Aktie ist damit etwa fair bewertet (Abstand 4,2 %).
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 5,07 $ je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 4,32 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 2,17 $, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 3,15 $ (Bear) bis 5,64 $ (Bull), der Kurs von 4,32 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Banco de Sabadell, S.A entwickelte sich von 4,1 Mrd. € (FY2021) auf 7,8 Mrd. € (FY2025), rund +17,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,8 Mrd. € (+35,2 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 23,9 Mrd. $ · KGV 16,0 · KUV 3,65 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,2700 $ · Dividendenrendite 8,1 % · Nettomarge 22,8 % · Eigenkapitalrendite 8,7 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,7 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert auf ihrem 52-Wochen-Hoch und 56 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −17 % Fair-Value-Potenzial, BNDSF ist mit 4 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 3,15 $
Fair Value 4,51 $
Bull 5,64 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,2042 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
3,06 $
3,59 $
4,66 $
76
Gordon-Wachstumsmodell
2,89 $
6,01 $
9,54 $
66
DDM mehrstufig
2,89 $
5,07 $
6,31 $
66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
2,89 $
6,01 $
9,54 $
66
DDM mehrstufig
2,89 $
5,07 $
6,31 $
66
Multiplikatoren
KGV-Multiple
3,98 $
5,31 $
6,64 $
63
KBV-Multiple
3,40 $
4,53 $
5,67 $
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
1,62 $
2,17 $
3,24 $
54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
3,06 $
3,59 $
4,66 $
76
Benachrichtige mich, wenn BNDSF den Fair Value erreicht
Leg BNDSF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
61/100
Davon Geschäftsqualität 61 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 85
Profitabilität
34
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
45
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
40
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
93
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
50
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
100
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
100
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
68
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+36,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+21,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,3 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +2,9 % pro Jahr
Umsatzwachstum 23 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,8 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+35,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+27,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)8,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.27,5 % gegen 9,6 %, zieht an
Gewinnspanne 2019 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.17 % → 27 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−5,8 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in EUR, Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das bei den Prognosen etwa −7,8 % im Jahr.
Prognose 2026 (Umsatz)−32,6 %
Prognose 2027 (Umsatz)+2,5 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+2,5 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+2,4 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+2,3 %
BNDSF beobachten, Alarm bei Änderung →
Frühere Nachrichten
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (95 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.
Sehr negativ
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich pessimistisch.
- Banco Sabadell and Amundi extend their partnership
- Banco de Sabadell SA (BNDSF) Q2 2026 Earnings Call Highlights: Strong Profit Growth and ...
- Banco de Sabadell, S.A. reports Q2 results
- Banco Santander’s TSB Deal Recasts Its UK Retail Banking Ambitions
Banco de Sabadell, S.A mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Diversified · 43 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 9/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertungsmultiplesvs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- Bewertung des Sektors Financials: teuer oder günstig?
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: US-Aktien
- Bewertung des Marktes USA
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Keine der geprüften Expositionen erkannt
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase & Co JPM | 330,83 $ | 188,11 $ | −43 % |
| Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 | 8,28 ¥ | 10,93 ¥ | +32 % |
| China Construction Bank Corporation 601939 | 10,98 ¥ | 13,69 ¥ | +25 % |
| Bank of America Corporation BAC | 55,47 $ | 42,37 $ | −24 % |
| Agricultural Bank of China Limited 601288 | 6,97 ¥ | 12,94 ¥ | +86 % |
| Bank of China Limited 601988 | 6,62 ¥ | 9,86 ¥ | +49 % |
| Royal Bank of Canada RY | 200,95 $ | 130,85 $ | −35 % |
| Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG | 23,37 $ | 14,86 $ | −36 % |
| Wells Fargo & Company WFC | 80,05 $ | 66,44 $ | −17 % |
| Citigroup Inc C | 130,80 $ | 107,10 $ | −18 % |
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🏆 Große Namen
⭐ Top bewertet
💎 Qualität im Angebot
🚀 Profitables Wachstum
🧊 Qualitäts-Compounder
💵 Dividenden-Perlen
📈 Starkes Momentum
📉 Gefallene Engel
⚖️ Stark unterbewertet
🔍 Nebenwerte-Perlen
🏰 Burggraben zum fairen Preis
💼 Insider kaufen
🎩 Buffett-Qualität
📚 Peter Lynch GARP
🧮 Greenblatt Zauberformel
🛡️ Graham Defensiv
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Häufige Fragen
Ist Banco de Sabadell, S.A (BNDSF) über- oder unterbewertet?
Stand 02.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 4,51 $ gegenüber dem letzten Kurs vom 25.09.2026 von 4,32 $, rund +4 % Potenzial (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von BNDSF?
Unser modellbasierter Fair Value für Banco de Sabadell, S.A liegt bei 4,51 $ (Stand 02.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Letzter Kurs (vom 25.09.2026): 4,32 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BNDSF?
Banco de Sabadell, S.A hat einen Qualitäts-Score von 61/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 4,51 $ (Stand 02.10.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 3,15 $, optimistisches Szenario 5,64 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banco de Sabadell, S.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 4,51 $, gegenüber dem letzten Kurs vom 25.09.2026 von 4,32 $ rund +4 % Potenzial (fair bewertet). Vorsichtiges Szenario 3,15 $, optimistisches Szenario 5,64 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Banco de Sabadell, S.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 4,3 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 02.10.2026).
Zahlt Banco de Sabadell, S.A eine Dividende?
Banco de Sabadell, S.A weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 8,11 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 02.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Banco de Sabadell, S.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,1 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +16,3 % pro Jahr. Stand 02.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BNDSF?
Unsere Modelle diskontieren Banco de Sabadell, S.A mit 8,1 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,51, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Banco de Sabadell, S.A sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,1 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Banco de Sabadell, S.A (BNDSF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Banco de Sabadell, S.A um +16,3 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Banco de Sabadell, S.A einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 45,22 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Banco de Sabadell, S.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,1 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banco de Sabadell, S.A liegt er bei 4,51 $ je Aktie (Stand 02.10.2026), der Kurs bei 4,32 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Banco de Sabadell, S.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 02.10.2026 notiert BNDSF unter dem berechneten Fair Value: Kurs 4,32 $, Fair Value 4,51 $, rund +4 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BNDSF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (4,32 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (4,51 $). Bei Banco de Sabadell, S.A liegen zwischen beiden 0,1900 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banco de Sabadell, S.A wert?
An der Börse wird Banco de Sabadell, S.A mit rund 23,9 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 02.10.2026). Je Aktie sind das 4,32 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 4,51 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BNDSF?
Unsere Modelle spannen für Banco de Sabadell, S.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 3,15 $, mittleres 4,51 $, optimistisches 5,64 $ je Aktie (Stand 02.10.2026, Kurs 4,32 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BNDSF?
Banco de Sabadell, S.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 16,0 (Stand 02.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 4,51 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,2, KUV 3,9, EV/EBITDA 3,4.
Wie solide ist die Bilanz von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banco de Sabadell, S.A (Stand 02.10.2026): Eigenkapitalrendite 8,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,65. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 61/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BNDSF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banco de Sabadell, S.A notiert bei 4,32 $, auf dem 52-Wochen-Hoch von 4,32 $ und 56 % über dem Tief von 2,76 $ (Stand 25.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 4,51 $.
Welche Aktien sind mit Banco de Sabadell, S.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, Industrial and Commercial Bank of China Limited, China Construction Bank Corporation, Bank of America Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banco de Sabadell, S.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 02.10.2026: Kurs 4,32 $, berechneter Fair Value 4,51 $ (+4 %), Qualitäts-Score 61/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BNDSF berechnet?
Wir rechnen Banco de Sabadell, S.A mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 4,51 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Banco de Sabadell, S.A liegt aktuell 4 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Der letzte uns vorliegende Kurs stammt vom 25.09.2026 und liegt bei 4,32 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 4,51 $, das sind rund +4 % Potenzial (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banco de Sabadell, S.A jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Banco de Sabadell, S.A lag 2014 bis 2025 bei +11,3 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +0,6 %, EBIT-Marge +11,7 %, Steuersatz −1,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Banco de Sabadell, S.A
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Die Marktkapitalisierung von Banco de Sabadell, S.A beträgt 23,9 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banco de Sabadell, S.A liegt bei 3,65 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Der Gewinn je Aktie von Banco de Sabadell, S.A beträgt 0,2700 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 16,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Die Dividendenrendite von Banco de Sabadell, S.A liegt bei 8,1 % (Ausschüttung 130 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Die Nettomarge von Banco de Sabadell, S.A liegt bei 22,8 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banco de Sabadell, S.A liegt bei 8,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banco de Sabadell, S.A bei 0,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Die operative Marge von Banco de Sabadell, S.A liegt bei 50,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Der Umsatz von Banco de Sabadell, S.A wächst um −10,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +21,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Der Gewinn je Aktie von Banco de Sabadell, S.A wächst um −22,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Der freie Cashflow von Banco de Sabadell, S.A beträgt 9,6 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Banco de Sabadell, S.A (BNDSF)?
Banco de Sabadell, S.A hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 7,0 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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