Dave Inc (DAVE) Fair Value & Analyse
Technologie · US · Marktkap. $5.6B
Dave Inc
DAVE · US
Fair Value Stand: 18.07.2026
Aus 24 Bewertungsmodellen · vor 22 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −15.3% im letzten Monat.
Starkes Unternehmen, aber nach unseren Modellen 30% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 76/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($276.65). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $4.55 – $457.60 · Fair‑Value‑Band $166.17 – $276.65 · der Kurs von $317.93 notiert über dem Fair Value von $221.41. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.
Analyse
Dave Inc (DAVE) notiert aktuell bei $317.93, während unser modellbasierter Fair Value bei $221.41 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 30.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 76/100 (hohe Qualität), Sektor Technologie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Dave Inc einen Umsatz von $605M bei einer Nettomarge von 37.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 46.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 111.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $5.3M aus. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $166.17 (Bear Case) bis $276.65 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $317.93 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 109% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -27% Fair-Value-Potenzial, DAVE ist mit -30% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 24 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Gewinnwachstum ($610.02) gegenüber Substanzwert ($16.32). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 18.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 76 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 54
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Dave Inc. bietet über seine Finanzdienstleistungsplattform in den Vereinigten Staaten verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Dave Inc. bietet über seine Finanzdienstleistungsplattform in den Vereinigten Staaten verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Es bietet Budget, ein persönliches Finanzverwaltungstool, das Mitgliedern dabei hilft, bevorstehende Transaktionen zu antizipieren und Benachrichtigungen zu erhalten, indem es historische Bankkontodaten nutzt, um wiederkehrende Gebühren zu identifizieren; ExtraCash, eine Form eines freiwilligen Überziehungskredits zur Überbrückung von Liquiditätslücken zwischen Gehaltsschecks; Side Hustle, ein Bewerbungsportal zur Suche nach Zusatz- oder Zeitarbeitsplätzen. Das Unternehmen bietet auch Dave Checking an, ein digitales Sichteinlagenkonto. Dave Inc. wurde 2015 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Los Angeles, Kalifornien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Dave Inc entwickelte sich von $153M (FY2021) auf $554M (FY2025), rund +38.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $196M.
DAVE ist 30% überbewertet. Mit SAP SE vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Why Dave Stock Got Thrashed on Thursday
- Dave Q2 Earnings Call Highlights
- What Should Investors Do With DAVE Stock Ahead of Q2 Earnings?
Vergleichsgruppe
Software - Application · 709 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Software - Application-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Software - Application-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 18.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| SAP SE SAPS | C$12.69 | C$16.26 | +28% |
| Shopify Inc SHOP | C$173.23 | C$20.54 | -88% |
| Uber Technologies, Inc UBER | $72.67 | $51.11 | -30% |
| Salesforce, Inc CRM | $170.77 | $182.10 | +7% |
| ServiceNow, Inc NOW | $107.71 | $33.12 | -69% |
| Cadence Design Systems, Inc CDNS | $384.17 | $80.41 | -79% |
| Snowflake Inc SNOW | $271.87 | $34.04 | -87% |
| Adobe Inc ADBE | $230.61 | $379.48 | +65% |
| Automatic Data Processing, Inc ADP | $241.92 | $177.51 | -27% |
| Intuit Inc INTU | $291.09 | $258.69 | -11% |
Dave Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
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Mehr unterbewertete Technologie-Aktien →
Häufige Fragen
Ist Dave Inc (DAVE) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von DAVE?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von DAVE?
Wie hoch ist der Umsatz von Dave Inc (DAVE)?
Wie hoch ist die Nettomarge von DAVE?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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