Digia Oyj (DIGIA) Fair Value & Analyse

Technologie · FI · Marktkap. €155M

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 50% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Eine recht weite Modellspanne (€5.16 bis €12.03) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne €4.46 – €7.69 · Fair‑Value‑Band €5.16 – €12.03 · der Kurs von €5.80 notiert unter dem Fair Value von €8.70. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Digia Oyj (DIGIA) notiert aktuell bei €5.80, während unser modellbasierter Fair Value bei €8.70 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 50.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Digia Oyj einen Umsatz von €220M bei einer Nettomarge von 5.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.5%. Die Nettoverschuldung beträgt €23.7M. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von €5.16 (Bear Case) bis €12.03 (Bull Case); der aktuelle Kurs von €5.80 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 25% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 8% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -25% Fair-Value-Potenzial, DIGIA ist mit 50% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (€8.93) gegenüber Dividendendiskontierung (€1.96). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Digia Oyj ist als Software- und Dienstleistungsunternehmen in Finnland, Schweden und international tätig. Das Unternehmen bietet Design- und Unternehmensberatungsdienstleistungen an; Architekturdesign; E-Commerce-Lösungen; Anwendungsentwicklung; Informations- und Cybersicherheit; Datenanalyse- und Business-Intelligence-Dienste; Integrations- und …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Digia Oyj ist als Software- und Dienstleistungsunternehmen in Finnland, Schweden und international tätig. Das Unternehmen bietet Design- und Unternehmensberatungsdienstleistungen an; Architekturdesign; E-Commerce-Lösungen; Anwendungsentwicklung; Informations- und Cybersicherheit; Datenanalyse- und Business-Intelligence-Dienste; Integrations- und Datenlösungen (APIs); Robotik und Automatisierung; Lösungen für künstliche Intelligenz; und Überwachung, Service-Management und Cloud-Dienste sowie Online-, Mobil-, E-Commerce- und digitale Marketingdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen ERP-Lösungen (Enterprise Resource Planning) an, darunter Digia Envision, eine ERP-Lösung; Microsoft Dynamics 365 Business Central; Oracle NetSuite, ein cloudbasiertes ERP-System; und Digia Logistics, ein ERP-System für Logistik- und Umschlagunternehmen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Microsoft Dynamics 365 CRM an, eine cloudbasierte Plattform, die vorgefertigte Lösungen für Vertriebsmanagement, Kundenservice, Außendienst und Marketing bietet; Microsoft Power Platform, eine cloudbasierte Entwicklungsplattform, die Tools für die Entwicklung und Berichterstattung von Geschäftsanwendungen sowie die Automatisierung manueller Prozesse bietet; Digia Financial Systems, eine Geschäftsplattform für den Finanzsektor; und Back-Office-Outsourcing. Es bedient Lebensmittel und Landwirtschaft, Transport und Logistik, Energie, Regierung, Kommunen und Städte, soziale Wohlfahrts- und Gesundheitsdienste, Banken, Versicherungen, Investmentdienstleistungen, Fertigung, Groß- und Einzelhandel sowie Verteidigung und Sicherheit sowie Technologie, Telekommunikation und Medienindustrie. Digia Oyj wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Helsinki, Finnland.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Digia Oyj entwickelte sich von €156M (FY2021) auf €217M (FY2025), rund +8.6%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei €12.8M (+2.2%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Information Technology Services · 475 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Information Technology Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.