Ecclesiastical Insurance Office plc (ELLA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · GB · Marktkap. 502M GBX

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 22% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (55/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne £0.9508 – £1.49 · Fair‑Value‑Band £1.31 – £2.18 · der Kurs von £1.44 notiert unter dem Fair Value von £1.75. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Ecclesiastical Insurance Office plc (ELLA) notiert aktuell bei £1.44, während unser modellbasierter Fair Value bei £1.75 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 21.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Ecclesiastical Insurance Office plc einen Umsatz von £749M bei einer Nettomarge von 10.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von £78.6M aus. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von £1.31 (Bear Case) bis £2.18 (Bull Case); der aktuelle Kurs von £1.44 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, ELLA ist mit 22% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Dividendendiskontierung (£2.65) gegenüber Substanzwert (£1.09). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Ecclesiastical Insurance Office plc bietet Sachversicherungen und Rückversicherungen für Privat- und Firmenkunden im Vereinigten Königreich, Irland, Australien und Kanada an. Das Unternehmen bietet Sach-, Haftpflicht- und sonstige Vermögensschadenversicherungen an; und Lebensversicherung. Sie vertreibt ihre Produkte über Versicherungsmakler.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Ecclesiastical Insurance Office plc bietet Sachversicherungen und Rückversicherungen für Privat- und Firmenkunden im Vereinigten Königreich, Irland, Australien und Kanada an. Das Unternehmen bietet Sach-, Haftpflicht- und sonstige Vermögensschadenversicherungen an; und Lebensversicherung. Sie vertreibt ihre Produkte über Versicherungsmakler. Das Unternehmen wurde 1887 gegründet und hat seinen Sitz in Gloucester, Großbritannien. Ecclesiastical Insurance Office plc ist eine Tochtergesellschaft der Benefact Group plc.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2020 – FY2024 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Ecclesiastical Insurance Office plc entwickelte sich von £375M (FY2020) auf £772M (FY2024), rund +19.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2024 bei £47.1M.

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 95 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.