Samsung Life Insurance Co (032830) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · KR · Marktkap. 60.7T KRW

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 39% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (208,387 KRW). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (55/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 47,928 KRW – 497,000 KRW · Fair‑Value‑Band 125,032 KRW – 208,387 KRW · der Kurs von 275,500 KRW notiert über dem Fair Value von 166,710 KRW. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Samsung Life Insurance Co (032830) notiert aktuell bei 275,500 KRW, während unser modellbasierter Fair Value bei 166,710 KRW liegt, das entspricht einer Einschätzung von 39.5% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Samsung Life Insurance Co einen Umsatz von 20.0T KRW bei einer Nettomarge von 11.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 29.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.8%. Die Nettoverschuldung beträgt 17.1T KRW. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 125,032 KRW (Bear Case) bis 208,387 KRW (Bull Case); der aktuelle Kurs von 275,500 KRW liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 43% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 150% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 33% Fair-Value-Potenzial, 032830 ist mit -39% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (283,306 KRW) gegenüber Dividendendiskontierung (55,793 KRW). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Samsung Life Insurance Co., Ltd. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften im Lebensversicherungsgeschäft für Firmen- und Privatkunden in Südkorea und international tätig. Das Unternehmen ist über Inlandsversicherungen tätig; Kreditkartenservice, Ratenfinanzierung und Leasing; und Übersee-Segmente.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Samsung Life Insurance Co., Ltd. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften im Lebensversicherungsgeschäft für Firmen- und Privatkunden in Südkorea und international tätig. Das Unternehmen ist über Inlandsversicherungen tätig; Kreditkartenservice, Ratenfinanzierung und Leasing; und Übersee-Segmente. Darüber hinaus werden verschiedene Kreditprodukte für Unternehmen, Haushalte sowie Aktien und Anleihen sowie Hypothekendarlehen angeboten; sowie Altersvorsorge-, Fonds- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Das Unternehmen war früher als Dongbang Life Insurance bekannt und änderte seinen Namen im Juli 1989 in Samsung Life Insurance Co., Ltd. Samsung Life Insurance Co., Ltd. wurde 1957 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Seoul, Südkorea.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Samsung Life Insurance Co entwickelte sich von 28.5T KRW (FY2021) auf 28.5T KRW (FY2025), rund −0.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2.3T KRW (+11.9%/Jahr seit FY2021).

032830 ist 39% überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 95 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.