Enity Holding (ENITY) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SE · Marktkap. 3.5B SEK

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 62% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (kr 87.96). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (46/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (14 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

14‑Monats‑Spanne kr 67.00 – kr 112.24 · Fair‑Value‑Band kr 87.96 – kr 153.55 · der Kurs von kr 76.00 notiert unter dem Fair Value von kr 122.84. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Enity Holding (ENITY) notiert aktuell bei kr 76.00, während unser modellbasierter Fair Value bei kr 122.84 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 61.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Enity Holding einen Umsatz von 1.5B SEK bei einer Nettomarge von 30.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 66.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.8%. Die Nettoverschuldung beträgt 6.9B SEK. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von kr 87.96 (Bear Case) bis kr 153.55 (Bull Case); der aktuelle Kurs von kr 76.00 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 33% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 15% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -25% Fair-Value-Potenzial, ENITY ist mit 62% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (kr 180.60) gegenüber Substanzwert (kr 77.39). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Enity Holding AB (publ) ist als Hypothekenbank für Einzelpersonen und Gemeinden in Schweden, Norwegen und Finnland tätig. Die cloudbasierte Technologieplattform des Unternehmens. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Hypothekenprodukte an, zu denen Erst- und Zweithypotheken und Equity-Release-Darlehen sowie Sparkonten und Einlagenprodukte gehören.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Enity Holding AB (publ) ist als Hypothekenbank für Einzelpersonen und Gemeinden in Schweden, Norwegen und Finnland tätig. Die cloudbasierte Technologieplattform des Unternehmens. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Hypothekenprodukte an, zu denen Erst- und Zweithypotheken und Equity-Release-Darlehen sowie Sparkonten und Einlagenprodukte gehören. Das Unternehmen hieß früher Bluestep Bank AB (publ) und änderte im Dezember 2024 seinen Namen in Enity Holding AB (publ). Enity Holding AB (publ) wurde 2004 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Stockholm, Schweden.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Enity Holding entwickelte sich von kr 906M (FY2022) auf kr 1.3B (FY2025), rund +13.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei kr 307M (+13.5%/Jahr seit FY2022).

ENITY beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Mortgage Finance · 90 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.