Fiserv, Inc (F1IS34) Fair Value & Analyse

Technologie · BR · Marktkap. R$138B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 59% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (R$81.57). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (R$27.95 bis R$81.57). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (50/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne R$120.53 – R$683.47 · Fair‑Value‑Band R$27.95 – R$81.57 · der Kurs von R$136.08 notiert über dem Fair Value von R$56.09. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Fiserv, Inc (F1IS34) notiert aktuell bei R$136.08, während unser modellbasierter Fair Value bei R$56.09 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 58.8% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 50/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Fiserv, Inc einen Umsatz von R$21.1B bei einer Nettomarge von 15.2%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 2.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.2%. Die Nettoverschuldung beträgt R$26.1B. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von R$27.95 (Bear Case) bis R$81.57 (Bull Case); der aktuelle Kurs von R$136.08 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 72% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -25% Fair-Value-Potenzial, F1IS34 ist mit -59% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (R$55.65) gegenüber Substanzwert (R$16.20). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Fiserv, Inc. bietet Zahlungs- und Finanzdienstleistungstechnologielösungen in den Vereinigten Staaten, Europa, dem Nahen Osten und Afrika, Lateinamerika, der Asien-Pazifik-Region und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Merchant Solutions und Financial Solutions tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Fiserv, Inc. bietet Zahlungs- und Finanzdienstleistungstechnologielösungen in den Vereinigten Staaten, Europa, dem Nahen Osten und Afrika, Lateinamerika, der Asien-Pazifik-Region und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Merchant Solutions und Financial Solutions tätig. Das Segment Merchant Solutions bietet Merchant Acquiring- und Digital-Commerce-Dienste an; mobile Zahlungsdienste; Sicherheits- und Betrugsschutzlösungen; Lösungen mit gespeichertem Wert; Software-as-a-Service; POS-Geräte; und Pay-by-Bank-Lösungen. Das Segment „Financial Solutions“ bietet digitale Zahlungen an, darunter Debitkartenverarbeitungsdienste, Debit-Netzwerkdienste, Sicherheits- und Betrugsschutzprodukte, Rechnungszahlung, Zahlungen von Person zu Person und Überweisungen von Konto zu Konto. Ausgabedienstleistungen, einschließlich Bearbeitungsdienstleistungen für Kreditkarten, Bearbeitungsdienstleistungen für Prepaidkarten, Kartenproduktionsdienstleistungen, Druckdienstleistungen, Bearbeitung von Regierungszahlungen und Bearbeitung von Studiendarlehen; und Bankdienstleistungen, wie die Bearbeitung von Kundenkrediten und Einlagenkonten, digitales Banking, Finanz- und Risikomanagement, professionelle Dienstleistungen und Beratung sowie Scheckbearbeitungsdienste. Das Unternehmen bedient Händler, Banken, Kreditgenossenschaften, andere Finanzinstitute, Unternehmen und Kunden des öffentlichen Sektors. Das Unternehmen hat eine strategische Allianz mit der Western Alliance Bancorporation. Fiserv, Inc. wurde 1984 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Milwaukee, Wisconsin.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Fiserv, Inc entwickelte sich von R$16.2B (FY2021) auf R$21.2B (FY2025), rund +6.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$3.5B (+27.1%/Jahr seit FY2021).

F1IS34 ist 59% überbewertet. Mit International Business Machines Corporation vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Information Technology Services · 482 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Information Technology Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.