Fiserv CDR (CAD Hedged) (FI) Fair Value & Analyse

Technologie · CA · Marktkap. 36,2 Mrd. C$

Solides Unternehmen, der Kurs liegt aktuell 36 % unter unserem Fair Value.

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

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Worauf es jetzt ankommt

• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (C$3.99 bis C$12.80). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide Qualität (64/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.

Kurs vs. Fair Value (7 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

7‑Monats‑Spanne C$4.79 – C$7.12 · Fair‑Value‑Band C$3.99 – C$12.80 · der Kurs von C$5.13 notiert unter dem Fair Value von C$8.07. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 13.08.2026.

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Analyse

Fiserv CDR (CAD Hedged) (FI) notiert aktuell bei C$5.13, während unser modellbasierter Fair Value bei C$8.07 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 57.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

Die Nettoverschuldung beträgt 26,1 Mrd. C$. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 10.2 (Stand 13.06.2026). Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von C$3.99 (Bear Case) bis C$12.80 (Bull Case); der aktuelle Kurs von C$5.13 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 29% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei 80% Fair-Value-Potenzial, FI ist mit 57% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (C$11.32) gegenüber Substanzwert (C$2.45). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Fiserv, Inc. bietet Zahlungs- und Finanzdienstleistungstechnologielösungen in den Vereinigten Staaten, Europa, dem Nahen Osten und Afrika, Lateinamerika, der Asien-Pazifik-Region und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Merchant Solutions und Financial Solutions tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Fiserv, Inc. bietet Zahlungs- und Finanzdienstleistungstechnologielösungen in den Vereinigten Staaten, Europa, dem Nahen Osten und Afrika, Lateinamerika, der Asien-Pazifik-Region und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Merchant Solutions und Financial Solutions tätig. Das Unternehmen bietet Händlerakquise- und digitale Handelsdienste, mobile Zahlungsdienste, Sicherheits- und Betrugsschutzlösungen, Wertspeicherlösungen, Software-as-a-Service und Pay-by-Bank-Lösungen sowie Clover, eine Point-of-Sale- und Business-Management-Plattform über verschiedene Kanäle, darunter Direktvertriebsteams, strategische Partnerschaften mit Vertriebsmitarbeitern, unabhängigen Softwareanbietern, unabhängigen Vertriebsorganisationen, Finanzinstituten und anderen strategischen Partnern. Darüber hinaus werden Debitkartenverarbeitungsdienste, Debit-Netzwerkdienste, Sicherheits- und Betrugsschutzprodukte sowie Rechnungszahlungen angeboten. Zahlungen von Person zu Person, Überweisungen von Konto zu Konto, Verarbeitung von Kreditkarten, Verarbeitung von Prepaid-Karten, Herstellung von Karten, Druckdienste, Verarbeitung von Regierungszahlungen, Verarbeitung von Studentendarlehen sowie Verarbeitung von Kundendarlehen und Einlagenkonten; digitales Banking; Finanz- und Risikomanagement; und professionelle Dienstleistungen und Beratung, Scheckverarbeitung, automatisierte Clearingstelle und Echtzeitzahlungen. Es bedient große Unternehmen, kleine Unternehmen, Banken, Kreditgenossenschaften, große Finanzinstitute, Fintech, den öffentlichen Sektor und Softwareanbieter. Fiserv, Inc. wurde 1984 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Milwaukee, Wisconsin.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Fiserv CDR (CAD Hedged) entwickelte sich von C$17.7B (FY2022) auf C$21.2B (FY2025), rund +6.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei C$3.5B (+11.2%/Jahr seit FY2022).

FI beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Information Technology Services · 490 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Information Technology Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.