Fair Isaac Corporation (FICO) Fair Value & Analyse

Technologie · US · Marktkap. $28.1B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 61% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($531.72). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (68/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Eine recht weite Modellspanne ($268.31 bis $531.72) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $341.44 – $2,382 · Fair‑Value‑Band $268.31 – $531.72 · der Kurs von $1,032 notiert über dem Fair Value von $400.01. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Fair Isaac Corporation (FICO) notiert aktuell bei $1,032, während unser modellbasierter Fair Value bei $400.01 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 61.2% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 68/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Fair Isaac Corporation einen Umsatz von $2.3B bei einer Nettomarge von 33.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 38.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 35.6%. Die Nettoverschuldung beträgt $2.9B. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $268.31 (Bear Case) bis $531.72 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $1,032 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 48% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -27% Fair-Value-Potenzial, FICO ist mit -61% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($511.03) gegenüber Wachstums-DCF ($246.24). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Fair Isaac Corporation bietet Analysesoftware in Amerika, Europa, dem Nahen Osten, Afrika und dem asiatisch-pazifischen Raum. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Scores und Software.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Fair Isaac Corporation bietet Analysesoftware in Amerika, Europa, dem Nahen Osten, Afrika und dem asiatisch-pazifischen Raum. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Scores und Software. Das Segment Scores bietet Business-to-Business-Scoring-Lösungen und -Dienste an, die Kunden Zugang zu prädiktiven Kredit- und anderen Scores verschaffen, die in ihre Transaktionsströme und Entscheidungsprozesse integriert werden können, sowie Business-to-Consumer-Scoring-Lösungen, die myFICO.com-Abonnementangebote umfassen. Sein Softwaresegment bietet vorkonfigurierte Analyse- und Entscheidungsmanagementlösungen, die für verschiedene Geschäftsanforderungen oder -prozesse konzipiert sind, wie z. B. Kontoerstellung, Kundenverwaltung, Kundenbindung, Betrugserkennung und Marketing, sowie zugehörige professionelle Dienstleistungen. Dieses Segment bietet auch die FICO-Plattform an, ein modulares Softwareangebot zur Unterstützung fortgeschrittener Analyse- und Entscheidungsanwendungsfälle sowie eigenständige Analyse- und Entscheidungssoftware, die von Kunden für eine breite Palette von Geschäftsanwendungsfällen konfiguriert werden kann. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Analyse- und Entscheidungssoftware an, bestehend aus FICO Decision Modeler, FICO Blaze Advisor, FICO Xpress Optimization, FICO Analytics Workbench, FICO Data Orchestrator, FICO DMP Streaming, FICO Business Outcome Simulator und FICO Decision Optimizer; vorkonfigurierte Lösungen bestehend aus FICO Fraud Solutions, FICO Originations, FICO Customer Communication Service, FICO Strategy Director und FICO TRIAD Customer Manager; und Software für professionelle Dienstleistungen, einschließlich FICO Implementation Services und FICO Analytic Services. Sie vermarktet ihre Produkte und Dienstleistungen hauptsächlich über ihre Direktvertriebsorganisation und indirekte Kanäle sowie online. Das Unternehmen war früher als Fair Isaac & Company, Inc. bekannt.und änderte seinen Namen im Juli 1992 in Fair Isaac Corporation. Fair Isaac Corporation wurde 1956 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bozeman, Montana.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Fair Isaac Corporation entwickelte sich von $1.3B (FY2021) auf $2.0B (FY2025), rund +10.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $652M (+13.6%/Jahr seit FY2021).

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Aktuelle Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Software - Application · 709 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Application-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 44/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.