Genworth Financial, Inc (GNW) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $3.8B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 22% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($9.46). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (55/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $3.23 – $10.13 · Fair‑Value‑Band $5.68 – $9.46 · der Kurs von $9.69 notiert über dem Fair Value von $7.57. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

Genworth Financial, Inc (GNW) notiert aktuell bei $9.69, während unser modellbasierter Fair Value bei $7.57 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 21.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Genworth Financial, Inc einen Umsatz von $7.3B bei einer Nettomarge von 3.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 0.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 3.5%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $523M aus. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $5.68 (Bear Case) bis $9.46 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $9.69 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 44% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, GNW ist mit -22% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($15.31) gegenüber Dividendendiskontierung ($0.5700). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Genworth Financial, Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Hypotheken- und Pflegeversicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Es operiert in zwei Segmenten: Enact und Closed Block. Das Unternehmen bietet Primärhypotheken und Hypothekenversicherungsprodukte sowie Vertragsabschlussdienstleistungen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Genworth Financial, Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Hypotheken- und Pflegeversicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Es operiert in zwei Segmenten: Enact und Closed Block. Das Unternehmen bietet Primärhypotheken und Hypothekenversicherungsprodukte sowie Vertragsabschlussdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Langzeitpflegeversicherungsprodukte an, die vor den erheblichen und steigenden Kosten für Langzeitpflegeleistungen schützen sollen, die zu Hause, im betreuten Wohnen und in Pflegeeinrichtungen des Versicherten erbracht werden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Schutz- und Renteneinkommensprodukte an, darunter traditionelle und nicht-traditionelle Lebensversicherungen wie Risiko-, Universal- und Risiko-Universallebensversicherungen, unternehmenseigene Lebensversicherungen und Finanzierungsvereinbarungen; feste Renten; und variable Renten. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte über Vertriebsmitarbeiter, Vertriebsmitarbeiter und digitale Marketingprogramme. Genworth Financial, Inc. wurde 1871 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Glen Allen, Virginia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Genworth Financial, Inc entwickelte sich von $7.8B (FY2021) auf $6.4B (FY2025), rund −5.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $223M (−29.5%/Jahr seit FY2021).

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Aktuelle Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 95 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.