Guidewire Software, Inc (GWRE) Fair Value & Analyse

Technologie · US · Marktkap. $11.3B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 91% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($17.82). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (57/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $52.65 – $261.88 · Fair‑Value‑Band $11.50 – $17.82 · der Kurs von $160.03 notiert über dem Fair Value von $14.25. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 11.07.2026.

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Analyse

Guidewire Software, Inc (GWRE) notiert aktuell bei $160.03, während unser modellbasierter Fair Value bei $14.25 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 91.1% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 57/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Guidewire Software, Inc einen Umsatz von $1.4B bei einer Nettomarge von 11.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 26.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.9%. Die Nettoverschuldung beträgt $16.6M. Fundamentaldaten Stand 11.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $11.50 (Bear Case) bis $17.82 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $160.03 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Der zuletzt ausgewiesene Gewinn liegt deutlich unter dem, was Analysten erwarten (Gewinne im Umbruch, etwa nach Sonderabschreibungen oder einem Ergebnisknick); ob die Aktie günstig oder teuer ist, hängt hier stark davon ab, ob die erwartete Gewinnerholung eintritt. Der faire Wert ist entsprechend mit Vorsicht zu lesen. Die Aktie notiert rund 41% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 38% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -27% Fair-Value-Potenzial, GWRE ist mit -91% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($35.07) gegenüber Ökonomischer Gewinn ($5.23). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Guidewire Software, Inc. bietet eine Plattform für Schaden- und Unfallversicherer weltweit. Es bietet Guidewire InsuranceSuite, wie z. B. PolicyCenter-, ClaimCenter- und BillingCenter-Anwendungen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Guidewire Software, Inc. bietet eine Plattform für Schaden- und Unfallversicherer weltweit. Es bietet Guidewire InsuranceSuite, wie z. B. PolicyCenter-, ClaimCenter- und BillingCenter-Anwendungen. Das Unternehmen bietet außerdem Guidewire InsuranceNow an, eine cloudbasierte Anwendung, die Policenverwaltung, Schadensmanagement und Abrechnungsfunktionen sowie vorintegrierte Dokumentenerstellung, Analyse und andere Funktionen bietet. Darüber hinaus bietet es Guidewire Rating Management zur Verwaltung der Preisgestaltung von Versicherungsprodukten; Guidewire Reinsurance Management nutzt regelbasierte Logik zur Umsetzung der Rückversicherungsstrategie durch Underwriting- und Schadenprozesse; Guidewire Client Data Management, das Schaden- und Unfallversicherern dabei hilft, Kundeninformationen optimal zu nutzen; Guidewire Advanced Product Designer, eine cloudnative Anwendung für das Design und die Verwaltung von Versicherungsprodukten; Guidewire Product Content Management bietet Softwaretools und standardbasierte Branchenvorlagen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Guidewire Digital Engagement Applications an, die es Versicherern ermöglichen, digitale Erlebnisse bereitzustellen; Guidewire Predict, eine P&C-spezifische Plattform für maschinelles Lernen; Guidewire HazardHub, der es Versicherern ermöglicht, Sachrisiken zu verstehen, zu bewerten, zu bewerten und zu verwalten; Guidewire Canvas, Guidewire Compare, Guidewire Industry Intel, Guidewire Data Studio und Guidewire Explore, eine cloudnative Anwendung; Guidewire Cyence, ein Produkt zur wirtschaftlichen Modellierung von Cyberrisiken; Guidewire DataHub, ein Betriebsdatenspeicher; und Guidewire InfoCenter, ein Business Intelligence Warehouse für Schaden- und Unfallversicherer. Das Unternehmen wurde 2001 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Mateo, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Guidewire Software, Inc entwickelte sich von $743M (FY2021) auf $1.2B (FY2025), rund +12.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $69.8M.

GWRE ist 91% überbewertet. Mit SAP SE vergleichen →

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Vergleichsgruppe

Software - Application · 709 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Application-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.