HDFC Bank Limited (HDFCBANK) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹11.1T
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 21.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Aktienkurs −4.6% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 21.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹606.42 – ₹996.31 · Fair‑Value‑Band ₹501.93 – ₹836.56 · der Kurs von ₹726.50 notiert über dem Fair Value von ₹669.25. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 21.08.2026.
Analyse
HDFC Bank Limited (HDFCBANK) notiert aktuell bei ₹726.50, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹669.25 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 7.9% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte HDFC Bank Limited einen Umsatz von ₹2.8T bei einer Nettomarge von 26.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 26.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.0%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹2.8T. Fundamentaldaten Stand 21.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹501.93 (Bear Case) bis ₹836.56 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹726.50 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 28% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 2% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 46% Fair-Value-Potenzial, HDFCBANK ist mit -8% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (₹595.42) gegenüber Dividendendiskontierung (₹244.90). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 21.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 41 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 39
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
HDFC Bank Limited bietet Bank- und Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Indien, Bahrain, Hongkong, Singapur und Dubai an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Treasury, Retail Banking, Wholesale Banking und andere Bankdienstleistungen. Es werden Spar-, Gehalts-, Giro-, Land-, Renten- und Demat-Konten akzeptiert.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
HDFC Bank Limited bietet Bank- und Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Indien, Bahrain, Hongkong, Singapur und Dubai an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Treasury, Retail Banking, Wholesale Banking und andere Bankdienstleistungen. Es werden Spar-, Gehalts-, Giro-, Land-, Renten- und Demat-Konten akzeptiert. feste und wiederkehrende Einlagen; und Schließfächer sowie Offshore-Konten und -Einlagen sowie Überziehungskredite gegen Festgelder. Das Unternehmen bietet außerdem Privat-, Privat-, Auto-, Zweirad-, Geschäfts-, Arzt-, Bildungs-, Gold-, Verbraucher- und ländliche Kredite an; Kredite gegen Immobilien, Wertpapiere, Investmentfonds, Mietforderungen und Vermögenswerte; Kredite für Berufstätige; staatlich geförderte Programme; und Kredite per Kreditkarte sowie Betriebskapital- und Gewerbe-/Baumaschinenfinanzierung, Gesundheits-/medizinische Geräte- und Nutzfahrzeugfinanzierung, Händlerfinanzierung und befristete Darlehen. Darüber hinaus werden Kredit-, Debit-, Prepaid- und Devisenkarten angeboten. Zahlung und Inkasso, Export, Import, Überweisung, Bankgarantie, Akkreditiv, Handel, Absicherung sowie Händler- und Cash-Management-Dienstleistungen; Versicherungs- und Anlageprodukte.Darüber hinaus bietet das Unternehmen kurzfristige Finanzierungen, Diskontierung von Wechseln, strukturierte Finanzierungen, Exportkredite, Kreditrückzahlungen und Inkassodienstleistungen an. Online- und Großhandels-, Mobil- und Telefonbanking-Dienste; einheitliche Zahlungsschnittstelle, sofortige Zahlung, nationaler elektronischer Geldtransfer und Echtzeit-Bruttoabrechnungsdienste; und Kanalfinanzierung, Lieferantenfinanzierung, Erstattungskonto, Geldmarkt, Derivate, Mitarbeiterstiftungen, Unternehmen mit Bargeldüberschuss, Steuerzahlung und Banker-to-Rights/öffentliche Emissionsdienste sowie Finanzlösungen für Lieferkettenpartner und landwirtschaftliche Kunden. Sie betreibt Filialen und Geldautomaten in verschiedenen Städten/Orten. Das Unternehmen wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von HDFC Bank Limited entwickelte sich von ₹1.0T (FY2022) auf ₹1.9T (FY2026), rund +17.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹705B (+16.7%/Jahr seit FY2022).
HDFCBANK beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1090 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 21.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,350 IDR | 4,637 IDR | -27% |
| KB Financial Group 105560 | 168,100 KRW | 220,258 KRW | +31% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 3,110 IDR | 3,792 IDR | +22% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,150 IDR | 6,067 IDR | +46% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 8,400 ARS | +64% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 103,800 KRW | 146,032 KRW | +41% |
| Hana Financial Group 086790 | 127,900 KRW | 210,506 KRW | +65% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,500 VND | 45,959 VND | -23% |
| Woori Financial Group 316140 | 33,000 KRW | 60,758 KRW | +84% |
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Häufige Fragen
Ist HDFC Bank Limited (HDFCBANK) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von HDFCBANK?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HDFCBANK?
Wie hoch ist der Umsatz von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Wie hoch ist die Nettomarge von HDFCBANK?
Zahlt HDFC Bank Limited eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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