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Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von Industrial and Commercial Bank of China Limited $1,63, Kurs $0,95, Potenzial +71,6 %, Qualität 61 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Ja
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
IA
Wenige Daten
28.09.2026
Wenige Daten
28.09.2026
Industrial and Commercial Bank of China Limited
IDCBF · USKlar unterbewertetHohes Fair-Value-Potenzial, aber nur mäßige Qualität.
✓Fair Value 1,63 $ · Stark unterbewertet (+71,6 %)
✓Qualität 61/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +11,1 %/J)
✓Hochprofitabel · 55,2 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
!Moderater Burggraben 61/100
!Datenbasis nur niedrig, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
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Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 0,1692 $ – 0,9900 $ · Fair‑Value‑Band 1,23 $ – 2,04 $ · der Kurs von 0,9500 $ notiert unter dem Fair Value von 1,63 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.09.2026.
Unternehmensprofil
Die Industrial and Commercial Bank of China Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bankprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking, Personal Banking und Treasury Operations tätig.
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Die Industrial and Commercial Bank of China Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bankprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China und international an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking, Personal Banking und Treasury Operations tätig. Das Segment Corporate Banking bietet Unternehmenskredite, Handelsfinanzierungen, Einlagengeschäfte, Vermögensverwaltungsdienste für Unternehmen, Verwahrungsdienste und verschiedene Arten von Unternehmensvermittlungsdiensten sowie Unternehmenskredite für Unternehmen, Regierungsbehörden und Finanzinstitute. Das Segment Personal Banking bietet Privatkunden Privatkredite, Einlagengeschäfte, Kartengeschäft, persönliche Vermögensverwaltungsdienste und verschiedene Arten persönlicher Vermittlungsdienste an. Das Segment Treasury Operations befasst sich mit Geldmarkttransaktionen, Wertpapieranlagen und Devisentransaktionen. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Fundraising, Fondsverkäufe, Vermögensverwaltung und anderen Geschäften tätig; Finanzierungsleasing; Versicherungsgeschäfte wie Lebens-, Kranken- und Unfallversicherung sowie Rückversicherung; Schulden-gegen-Aktien-Swaps; und Ausgabe von Vermögensverwaltungsprodukten, Vermögensverwaltungsberatung und Beratungsdienstleistungen. Die Industrial and Commercial Bank of China Limited wurde 1984 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Peking, Volksrepublik China.
Aktienanalyse
Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF) notiert aktuell bei 0,9500 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 1,63 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 41,7 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 1,49 $ je Aktie; damit liegen 3 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 0,9500 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 0,8500 $, und 1 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.
Szenario-Spanne: 1,23 $ (Bear) bis 2,04 $ (Bull), der Kurs von 0,9500 $ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Industrial and Commercial Bank of China Limited entwickelte sich von 940 Mrd. CNY (FY2021) auf 1,5 Bio. CNY (FY2025), rund +12,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 359 Mrd. CNY (+0,8 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 424 Mrd. $ · KGV 6,1 · KUV 1,46 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,1500 $ · Nettomarge 24,1 % · Eigenkapitalrendite 8,9 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,0 % · Operative Marge 65,7 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 43 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 40 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −18 % Fair-Value-Potenzial, IDCBF ist mit 72 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 1,23 $
Fair Value 1,63 $
Bull 2,04 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
1,11 $
1,22 $
1,52 $
76
KGV-Multiple
1,12 $
1,49 $
1,87 $
63
KBV-Multiple
1,34 $
1,78 $
2,23 $
55
Alle 4 Modelle nach Familie
Multiplikatoren
KGV-Multiple
1,12 $
1,49 $
1,87 $
63
KBV-Multiple
1,34 $
1,78 $
2,23 $
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
0,6400 $
0,8500 $
1,27 $
54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
1,11 $
1,22 $
1,52 $
76
Benachrichtige mich, wenn IDCBF den Fair Value erreicht
Leg IDCBF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
61/100
Davon Geschäftsqualität 56 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 77
Profitabilität
33
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
41
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
86
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
23
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
73
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
56
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
79
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
96
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
100
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
88/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+125,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +7,9 % pro Jahr
Umsatzwachstum 23 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,9 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+4,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+4,8 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.54,7 % gegen 26,1 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.44 % → 28 %
2025 liegt 675 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Startjahr 2020 (Pandemie)
IDCBF beobachten, Alarm bei Änderung →
Frühere Nachrichten
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (93 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.
Negativ
Die jüngste Berichterstattung ist negativer als der Durchschnitt.
- Industrial And Commercial Bank Of China (SEHK:1398) Stock Looks Undervalued Despite A 146% Run
- Stronger Earnings and Higher Dividend Could Be A Game Changer For Industrial and Commercial Bank of China (SEHK:1398)
- Industrial and Commercial Bank of China (SEHK:1398) Following Interim Dividend Proposal Faces A Valuation Test
Industrial and Commercial Bank of China Limited mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Diversified · 43 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 9/12 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertungsmultiplesvs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- Bewertung des Sektors Financials: teuer oder günstig?
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: US-Aktien
- Bewertung des Marktes USA
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Keine der geprüften Expositionen erkannt
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10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase & Co JPM | 330,83 $ | 188,11 $ | −43 % |
| China Construction Bank Corporation 601939 | 10,98 ¥ | 13,69 ¥ | +25 % |
| Bank of America Corporation BAC | 55,47 $ | 42,37 $ | −24 % |
| Agricultural Bank of China Limited 601288 | 6,97 ¥ | 12,94 ¥ | +86 % |
| Bank of China Limited 601988 | 6,62 ¥ | 9,86 ¥ | +49 % |
| Royal Bank of Canada RY | 200,95 $ | 130,85 $ | −35 % |
| Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG | 23,37 $ | 14,86 $ | −36 % |
| Wells Fargo & Company WFC | 80,05 $ | 66,44 $ | −17 % |
| Citigroup Inc C | 130,80 $ | 107,10 $ | −18 % |
| Banco Santander, S.A SAN | 11,81 € | 8,19 € | −31 % |
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Häufige Fragen
Ist Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF) über- oder unterbewertet?
Stand 28.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 1,63 $ gegenüber einem Kurs von 0,9500 $, rund +72 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von IDCBF?
Unser modellbasierter Fair Value für Industrial and Commercial Bank of China Limited liegt bei 1,63 $ (Stand 28.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 0,9500 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von IDCBF?
Industrial and Commercial Bank of China Limited hat einen Qualitäts-Score von 61/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 1,63 $ (Stand 28.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 1,23 $, optimistisches Szenario 2,04 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Industrial and Commercial Bank of China Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 1,63 $, gegenüber einem Kurs von 0,9500 $ rund +72 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 1,23 $, optimistisches Szenario 2,04 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Industrial and Commercial Bank of China Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 673 Mrd. CNY aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 28.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Industrial and Commercial Bank of China Limited liegt er bei 1,63 $ je Aktie (Stand 28.09.2026), der Kurs bei 0,9500 $. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Industrial and Commercial Bank of China Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 28.09.2026 notiert IDCBF unter dem berechneten Fair Value: Kurs 0,9500 $, Fair Value 1,63 $, rund +72 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von IDCBF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (0,9500 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (1,63 $). Bei Industrial and Commercial Bank of China Limited liegen zwischen beiden 0,6800 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Industrial and Commercial Bank of China Limited wert?
An der Börse wird Industrial and Commercial Bank of China Limited mit rund 424 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 28.09.2026). Je Aktie sind das 0,9500 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 1,63 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu IDCBF?
Unsere Modelle spannen für Industrial and Commercial Bank of China Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 1,23 $, mittleres 1,63 $, optimistisches 2,04 $ je Aktie (Stand 28.09.2026, Kurs 0,9500 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von IDCBF?
Industrial and Commercial Bank of China Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 6,1 (Stand 28.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 1,63 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,1.
Wie hoch ist der PEG-Wert von IDCBF?
Der PEG-Wert von Industrial and Commercial Bank of China Limited liegt bei 1,12 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 28.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Industrial and Commercial Bank of China Limited (Stand 28.09.2026): Eigenkapitalrendite 8,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,16. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 61/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist IDCBF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Industrial and Commercial Bank of China Limited notiert bei 0,9500 $, rund 4 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 0,9900 $ und 40 % über dem Tief von 0,6807 $ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 1,63 $.
Welche Aktien sind mit Industrial and Commercial Bank of China Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, China Construction Bank Corporation, Bank of America Corporation, Agricultural Bank of China Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Industrial and Commercial Bank of China Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 28.09.2026: Kurs 0,9500 $, berechneter Fair Value 1,63 $ (+72 %), Qualitäts-Score 61/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von IDCBF berechnet?
Wir rechnen Industrial and Commercial Bank of China Limited mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 1,63 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Industrial and Commercial Bank of China Limited liegt aktuell 42 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 0,9500 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 1,63 $, das sind rund +72 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Industrial and Commercial Bank of China Limited jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (1,23 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Solide Qualität (61/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Industrial and Commercial Bank of China Limited lag 2014 bis 2025 bei +6,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +7,5 %, EBIT-Marge −0,9 %, Steuersatz +1,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −1,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Industrial and Commercial Bank of China Limited
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Die Marktkapitalisierung von Industrial and Commercial Bank of China Limited beträgt 424 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Industrial and Commercial Bank of China Limited liegt bei 1,46 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Der Gewinn je Aktie von Industrial and Commercial Bank of China Limited beträgt 0,1500 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 6,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Die Nettomarge von Industrial and Commercial Bank of China Limited liegt bei 24,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Industrial and Commercial Bank of China Limited liegt bei 8,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Industrial and Commercial Bank of China Limited bei 1,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Die operative Marge von Industrial and Commercial Bank of China Limited liegt bei 65,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Der Umsatz von Industrial and Commercial Bank of China Limited wächst um +3,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +17,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Der Gewinn je Aktie von Industrial and Commercial Bank of China Limited wächst um +4,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Der freie Cashflow von Industrial and Commercial Bank of China Limited beträgt 410 Mrd. CNY (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Industrial and Commercial Bank of China Limited (IDCBF)?
Die Nettoverschuldung von Industrial and Commercial Bank of China Limited beträgt 6,6 Bio. CNY (Geschäftsjahr 2025, ≈ 16,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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