LendInvest plc (LINV) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · GB · Marktkap. 38.2M GBX

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 12% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Eine recht weite Modellspanne (£0.1600 bis £0.3300) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne £0.2115 – £1.87 · Fair‑Value‑Band £0.1600 – £0.3300 · der Kurs von £0.2850 notiert über dem Fair Value von £0.2500. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

LendInvest plc (LINV) notiert aktuell bei £0.2850, während unser modellbasierter Fair Value bei £0.2500 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 12.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 31/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte LendInvest plc einen Umsatz von £48.6M bei einer Nettomarge von 2.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 24.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 1.9%. Die Nettoverschuldung beträgt £909M. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von £0.1600 (Bear Case) bis £0.3300 (Bull Case); der aktuelle Kurs von £0.2850 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -25% Fair-Value-Potenzial, LINV ist mit -12% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (£0.3400) gegenüber Multiplikatoren (£0.2100). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

LendInvest plc ist eine Vermögensverwaltungsplattform für Immobilienfinanzierungen im Vereinigten Königreich. Das Unternehmen ist in den Segmenten LendInvest Mortgages und LendInvest Capital tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

LendInvest plc ist eine Vermögensverwaltungsplattform für Immobilienfinanzierungen im Vereinigten Königreich. Das Unternehmen ist in den Segmenten LendInvest Mortgages und LendInvest Capital tätig. Das Unternehmen bietet Hypotheken für Vermieter, Immobilieninvestoren, Vermieter, Eigenheimbesitzer und Bauträger sowie verschiedene kurzfristige Hypotheken an; Strukturierte Finanzierungen hauptsächlich für Immobilienentwickler und Immobilienunternehmen; und Überbrückungskredite und beherbergt den Fonds und die Selbstauswahlplattform. Darüber hinaus stellt es institutionellen Anlegern Fonds, sichere Anleihen, Kapitalmärkte, Co-Investitionen und Syndizierung zur Verfügung; selbstgewählte Plattform und gesicherte Anleihen für Einzelanleger; sowie Entwicklung und strukturierte Finanzierung für Kreditnehmer. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Fondsverwaltungsdienstleistungen an; und hält Wertpapiere. LendInvest plc wurde 2012 gegründet und hat seinen Sitz in London, Vereinigtes Königreich.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von LendInvest plc entwickelte sich von £87.6M (FY2022) auf £43.2M (FY2026), rund −16.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei £2.3M (−32.2%/Jahr seit FY2022).

LINV ist 12% überbewertet. Mit Federal Home Loan Mortgage Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Mortgage Finance · 90 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 30/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.