Mitek Systems, Inc (MITK) Fair Value & Analyse

Technologie · US · Marktkap. $779M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 79% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($4.87). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (66/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $7.11 – $23.03 · Fair‑Value‑Band $3.22 – $4.87 · der Kurs von $18.49 notiert über dem Fair Value von $3.90. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

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Analyse

Mitek Systems, Inc (MITK) notiert aktuell bei $18.49, während unser modellbasierter Fair Value bei $3.90 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 78.9% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 66/100 (solide Qualität), Sektor Technologie. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Mitek Systems, Inc einen Umsatz von $190M bei einer Nettomarge von 8.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 5.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 7.2%. Die Nettoverschuldung beträgt $1.0M. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $3.22 (Bear Case) bis $4.87 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $18.49 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Der zuletzt ausgewiesene Gewinn liegt deutlich unter dem, was Analysten erwarten (Gewinne im Umbruch, etwa nach Sonderabschreibungen oder einem Ergebnisknick); ob die Aktie günstig oder teuer ist, hängt hier stark davon ab, ob die erwartete Gewinnerholung eintritt. Der faire Wert ist entsprechend mit Vorsicht zu lesen. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 117% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei -27% Fair-Value-Potenzial, MITK ist mit -79% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle ($13.74) gegenüber Dividendendiskontierung ($1.14). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Mitek Systems, Inc. bietet weltweit Lösungen zur digitalen Identitätsprüfung und Betrugsprävention. Das Unternehmen bietet Mobile Deposit an, eine mobile Remote-Einzahlungserfassungslösung für Finanzinstitute, Maklerunternehmen und Prepaid-Kartenanbieter.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Mitek Systems, Inc. bietet weltweit Lösungen zur digitalen Identitätsprüfung und Betrugsprävention. Das Unternehmen bietet Mobile Deposit an, eine mobile Remote-Einzahlungserfassungslösung für Finanzinstitute, Maklerunternehmen und Prepaid-Kartenanbieter. Check Fraud Defender, ein in der Cloud gehosteter Dienst zur Betrugsbekämpfung; Mitek Verified Identity Platform, eine End-to-End-Lösung zur Identitätsüberprüfung; Mobile Verify, eine Omnichannel-Engine zur Überprüfung von Identitätsdokumenten; MiSnap, ein Software-Entwicklungskit, das die manuelle Bilderfassung durch eine automatische Erfassung ersetzt; CheckReader, der es Finanzinstituten ermöglicht, automatisch Daten aus Schecks zu extrahieren, sobald diese von der Anwendung gescannt oder fotografiert wurden; und Check Intelligence, eine Lösung für Scheckbetrug. Es bietet auch IDLive Face, eine passive Gesichtserkennung; IDLive Doc, eine Dokumentenlebenserkennung; und IDLive Voice, ein Anti-Spoofing-Sprachprogramm. Das Unternehmen wurde 1986 gegründet und hat seinen Sitz in San Diego, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Mitek Systems, Inc entwickelte sich von $120M (FY2021) auf $180M (FY2025), rund +10.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $8.8M (+2.5%/Jahr seit FY2021).

MITK ist 79% überbewertet. Mit SAP SE vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Mitek Systems Q3 Earnings Call Highlights Yahoo Finance · 07.08.2026
• Mitek outlines FY 2026 revenue of $195M-$200M while adding a CRO and naming a new chief revenue officer Seeking Alpha · 07.08.2026
• Here is why Mitek Systems, Inc. (MITK) is among the Under-the-Radar AI Stocks to Buy in 2026 Yahoo Finance · 12.06.2026
• Mitek Partners with FICO to Strengthen Enterprise Fraud Defense Yahoo Finance · 15.05.2026

Vergleichsgruppe

Software - Application · 709 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Software - Application-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.