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National Australia Bank Limited (NAUBF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von National Australia Bank Limited $19,28, Kurs $24,90, Potenzial −22,6 %, Qualität 55 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
NA
Viele Daten
29.09.2026
Viele Daten
29.09.2026
National Australia Bank Limited
NAUBF · USÜberbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.
!Fair Value 19,28 $ · Überbewertet (−22,6 %)
!Qualität 55/100
!Gemischtes Wachstum (Umsatz 5J +28,7 %/J)
✓Hochprofitabel · 29,7 % Nettomarge (TTM)
!Hohe Schulden · positiver freier Cashflow
✓6,8 % Dividendenrendite · Nachhaltig
✓Breiter Burggraben 65/100
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Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 4,64 $ – 32,14 $ · Fair‑Value‑Band 13,18 $ – 24,10 $ · der Kurs von 24,90 $ notiert über dem Fair Value von 19,28 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 29.09.2026.
Unternehmensprofil
National Australia Bank Limited bietet Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Australien, Neuseeland, Europa, Asien, den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen ist im Business- und Private-Banking tätig.
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National Australia Bank Limited bietet Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Australien, Neuseeland, Europa, Asien, den Vereinigten Staaten und international an. Das Unternehmen ist im Business- und Private-Banking tätig. Persönliches Banking; Unternehmens- und institutionelles Banking; Neuseeländisches Bankwesen; sowie Unternehmensfunktionen und andere Segmente. Es werden Transaktionskonten, Sparkonten, Debitkarten und Termineinlagen akzeptiert. und Spezialkonten, wie Fremdwährungs-, Geschäftszins-, Cash-Maximierer-, Farmmanagement-, Community-Free-Saver-, gesetzliche Treuhand- und Projektbankkonten sowie Einlagen der Farmmanagement. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Wohnungsbaudarlehen, Privatkredite und Geschäftskredite an; Fahrzeug- und Ausrüstungsfinanzierung; und Handels- und Rechnungsfinanzierung sowie Geschäftsüberziehungskredite und Bankgarantien. Darüber hinaus bietet es Versicherungsprodukte an, die aus Haus- und Hausratversicherungen, Vermieter-, Reise-, Auto-, Wohnwagen- und Anhänger-, Lebens- und Geschäftsversicherungsprodukten bestehen. und selbstverwaltete Superfonds, Cash-Management und Finanzberatungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Anlageprodukte an; Kredit-, Debit- und Visitenkarten; Zahlungen und Händlerdienstleistungen; Online- und Internet-Banking-Dienste; Dienstleistungen für Kleinunternehmen; internationale und Devisenlösungen; und branchenspezifische Bankdienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1834 gegründet und hat seinen Sitz in Melbourne, Australien.
Aktienanalyse
National Australia Bank Limited (NAUBF) notiert aktuell bei 24,90 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 19,28 $ liegt, also 22,6 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 19,97 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 24,90 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 9,58 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 13,18 $ (Bear) bis 24,10 $ (Bull), der Kurs von 24,90 $ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von National Australia Bank Limited entwickelte sich von 16,7 Mrd. A$ (FY2021) auf 60,3 Mrd. A$ (FY2025), rund +37,9 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 6,8 Mrd. A$ (+1,5 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 71,5 Mrd. $ · KGV 17,7 · KUV 1,98 · Gewinn je Aktie (TTM) 1,41 $ · Dividendenrendite 6,8 % · Nettomarge 11,2 % · Eigenkapitalrendite 9,9 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,0 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 46 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 23 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 7 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −17 % Fair-Value-Potenzial, NAUBF ist mit −23 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 13,18 $
Fair Value 19,28 $
Bull 24,10 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
12,90 $
14,48 $
18,03 $
76
Gordon-Wachstumsmodell
10,07 $
20,95 $
33,23 $
66
DDM mehrstufig
10,07 $
17,46 $
21,99 $
66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
10,07 $
20,95 $
33,23 $
66
DDM mehrstufig
10,07 $
17,46 $
21,99 $
66
Multiplikatoren
KGV-Multiple
14,98 $
19,97 $
24,96 $
63
KBV-Multiple
15,02 $
20,02 $
25,03 $
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
7,15 $
9,58 $
14,30 $
54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
12,90 $
14,48 $
18,03 $
76
Benachrichtige mich, wenn NAUBF den Fair Value erreicht
Leg NAUBF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
55/100
Davon Geschäftsqualität 48 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 59
Profitabilität
25
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
43
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
61
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
1
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
93
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
42
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
57
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
81
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
100
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
86/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+192,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+48,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+28,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +13,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 36 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+8,0 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+24,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+18,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)6,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.15,5 % gegen 4,1 %, zieht an
Gewinnspanne 2021 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.53 % → 16 %
2025 liegt 55 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Startjahr 2020 (Pandemie)
⚠ Umsatz je Aktie schrumpft 1,1 %/J über ~10J (Marge intakt) ⓘMerkmal für strukturellen Verfall: der Umsatz JE AKTIE ist über die letzte Dekade gefallen (robuster Median-Trend, kein Einzeljahr). Rückgetestet über 2005 bis 2017 blieben solche Geschäfte rund 2,5 Prozentpunkte pro Jahr hinter dem Markt. Reine Anzeige: ändert weder Fair Value noch Qualitäts-Score.
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+23,1 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−32,6 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in AUD, Australien: IWF-Prognose 3,0 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,9 %) sind das im Jahr etwa +19,6 % beim Kurs und −34,5 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)−38,4 %
Prognose 2027 (Umsatz)−38,4 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)−33,3 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)−28,3 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)−23,2 %
NAUBF wirkt überbewertet: Fair Value 23 % unter dem Kurs. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Diversified · 43 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 4/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertungsmultiplesvs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- Bewertung des Sektors Financials: teuer oder günstig?
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: US-Aktien
- Bewertung des Marktes USA
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Keine der geprüften Expositionen erkannt
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10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase & Co JPM | 330,83 $ | 188,11 $ | −43 % |
| Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 | 8,28 ¥ | 10,93 ¥ | +32 % |
| China Construction Bank Corporation 601939 | 10,98 ¥ | 13,69 ¥ | +25 % |
| Bank of America Corporation BAC | 55,47 $ | 42,37 $ | −24 % |
| Agricultural Bank of China Limited 601288 | 6,97 ¥ | 12,94 ¥ | +86 % |
| Bank of China Limited 601988 | 6,62 ¥ | 9,86 ¥ | +49 % |
| Royal Bank of Canada RY | 200,95 $ | 130,85 $ | −35 % |
| Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG | 23,37 $ | 14,86 $ | −36 % |
| Wells Fargo & Company WFC | 80,05 $ | 66,44 $ | −17 % |
| Citigroup Inc C | 130,80 $ | 107,10 $ | −18 % |
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Häufige Fragen
Ist National Australia Bank Limited (NAUBF) über- oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 19,28 $ gegenüber einem Kurs von 24,90 $, rund −23 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von NAUBF?
Unser modellbasierter Fair Value für National Australia Bank Limited liegt bei 19,28 $ (Stand 29.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 24,90 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von NAUBF?
National Australia Bank Limited hat einen Qualitäts-Score von 55/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 19,28 $ (Stand 29.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 13,18 $, optimistisches Szenario 24,10 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die National Australia Bank Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 19,28 $, gegenüber einem Kurs von 24,90 $ rund −23 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 13,18 $, optimistisches Szenario 24,10 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
National Australia Bank Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 20,6 Mrd. A$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 29.09.2026).
Zahlt National Australia Bank Limited eine Dividende?
National Australia Bank Limited weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 6,83 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 29.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von National Australia Bank Limited (NAUBF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste National Australia Bank Limited den freien Cashflow fünf Jahre lang um +23,1 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,6 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +28,7 % pro Jahr. Stand 29.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von NAUBF?
Unsere Modelle diskontieren National Australia Bank Limited mit 8,6 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,72, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei National Australia Bank Limited sind das +23,1 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,6 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat National Australia Bank Limited (NAUBF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von National Australia Bank Limited um +28,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +23,1 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,3 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von National Australia Bank Limited einpreist (+23,1 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 9,59 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet National Australia Bank Limited je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,6 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für National Australia Bank Limited liegt er bei 19,28 $ je Aktie (Stand 29.09.2026), der Kurs bei 24,90 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die National Australia Bank Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 29.09.2026 notiert NAUBF über dem berechneten Fair Value: Kurs 24,90 $, Fair Value 19,28 $, rund −23 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von NAUBF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (24,90 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (19,28 $). Bei National Australia Bank Limited liegen zwischen beiden 5,62 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist National Australia Bank Limited wert?
An der Börse wird National Australia Bank Limited mit rund 71,5 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 29.09.2026). Je Aktie sind das 24,90 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 19,28 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu NAUBF?
Unsere Modelle spannen für National Australia Bank Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 13,18 $, mittleres 19,28 $, optimistisches 24,10 $ je Aktie (Stand 29.09.2026, Kurs 24,90 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von NAUBF?
National Australia Bank Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 17,7 (Stand 29.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 19,28 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 1,1, KUV 3,5, EV/EBITDA 21,0.
Wie solide ist die Bilanz von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Kennzahlen zur Bilanz von National Australia Bank Limited (Stand 29.09.2026): Eigenkapitalrendite 9,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 2,33. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 55/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist NAUBF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
National Australia Bank Limited notiert bei 24,90 $, rund 23 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 32,14 $ und 7 % über dem Tief von 23,35 $ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 19,28 $.
Welche Aktien sind mit National Australia Bank Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, Industrial and Commercial Bank of China Limited, China Construction Bank Corporation, Bank of America Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die National Australia Bank Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 29.09.2026: Kurs 24,90 $, berechneter Fair Value 19,28 $ (−23 %), Qualitäts-Score 55/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von NAUBF berechnet?
Wir rechnen National Australia Bank Limited mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 19,28 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. National Australia Bank Limited liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 24,90 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 19,28 $, das sind rund −23 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei National Australia Bank Limited jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (24,10 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (55/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (13,18 $ bis 24,10 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von National Australia Bank Limited lag 2014 bis 2025 bei +4,8 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +3,8 %, EBIT-Marge −3,7 %, Steuersatz +1,8 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +3,0 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von National Australia Bank Limited
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Die Marktkapitalisierung von National Australia Bank Limited beträgt 71,5 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von National Australia Bank Limited liegt bei 1,98 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Der Gewinn je Aktie von National Australia Bank Limited beträgt 1,41 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 17,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Die Dividendenrendite von National Australia Bank Limited liegt bei 6,8 % (Ausschüttung 121 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Die Nettomarge von National Australia Bank Limited liegt bei 11,2 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von National Australia Bank Limited liegt bei 9,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von National Australia Bank Limited bei 1,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Die operative Marge von National Australia Bank Limited liegt bei 52,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Der Umsatz von National Australia Bank Limited wächst um +8,7 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +48,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Der Gewinn je Aktie von National Australia Bank Limited wächst um +19,9 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Der freie Cashflow von National Australia Bank Limited beträgt 7,1 Mrd. A$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von National Australia Bank Limited (NAUBF)?
Die Nettoverschuldung von National Australia Bank Limited beträgt 287 Mrd. A$ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 40,4 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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