NRCP Fair Value & Analyse
Finanzwesen · PH · Marktkap. 1.3B PHP
Fair Value Stand: 10.07.2026
Aus 4 Bewertungsmodellen · vor 30 Tagen aktualisiert
Fair Value am 10.07.2026 aktualisiert, angepasst von 2.20 PHP auf 1.88 PHP (−14.5%) seit 26.06.2026. Aktienkurs −2.4% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (1.41 PHP). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (54/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 10.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 0.3064 PHP – 1.02 PHP · Fair‑Value‑Band 1.41 PHP – 2.35 PHP · der Kurs von 0.9400 PHP notiert unter dem Fair Value von 1.88 PHP. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 10.07.2026.
Analyse
NRCP (NRCP) notiert aktuell bei 0.9400 PHP, während unser modellbasierter Fair Value bei 1.88 PHP liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 63.5. Fundamentaldaten Stand 10.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 1.41 PHP (Bear Case) bis 2.35 PHP (Bull Case); der aktuelle Kurs von 0.9400 PHP liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 20% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 59% über dem 52-Wochen-Tief. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 81% Fair-Value-Potenzial, NRCP ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 4 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (5.29 PHP) gegenüber Substanzwert (3.39 PHP). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 49 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 72
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2020 – FY2024 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von NRCP entwickelte sich von 3.7B PHP (FY2020) auf 5.4B PHP (FY2024), rund +10.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2024 bei 551M PHP (+46.4%/Jahr seit FY2020).
NRCP beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Financials · 3352 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Sektor dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median. (Die Branche „Insurance“ war zu klein, daher wird der breitere Sektor verwendet.)
Bewertungsmultiples vs Financials-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 10.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| American Financial Group AFGE | $15.98 | $17.71 | +11% |
| 540755 540755 | ₹356.55 | ₹713.10 | +100% |
| 500271 500271 | ₹1,498 | ₹416.36 | -72% |
| Federal Home Loan Mortgage Corporation FMCKK | $12.00 | $24.00 | +100% |
| CGABL CGABL | $16.46 | $10.72 | -35% |
| Unum Group UNMA | $21.88 | $37.30 | +70% |
| Affiliated Managers Group MGR | $20.15 | $36.48 | +81% |
| LTG LTG | 14.30 PHP | 28.60 PHP | +100% |
| LLPC LLPC | £1.47 | £1.03 | -30% |
| Hercules Capital, Inc HCXY | $25.16 | $50.32 | +100% |
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Häufige Fragen
Ist NRCP über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von NRCP?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von NRCP?
Wie hoch ist die Nettomarge von NRCP?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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