OSB Group (OSB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · GB · Marktkap. 1.9B GBX

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 35% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (55/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Eine recht weite Modellspanne (£5.62 bis £13.60) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne £2.44 – £6.55 · Fair‑Value‑Band £5.62 – £13.60 · der Kurs von £5.55 notiert unter dem Fair Value von £7.47. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

OSB Group (OSB) notiert aktuell bei £5.55, während unser modellbasierter Fair Value bei £7.47 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 34.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte OSB Group einen Umsatz von £655M bei einer Nettomarge von 43.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 6.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.6%. Die Nettoverschuldung beträgt £4.0B. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von £5.62 (Bear Case) bis £13.60 (Bull Case); der aktuelle Kurs von £5.55 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -25% Fair-Value-Potenzial, OSB ist mit 35% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (£29.29) gegenüber Wachstums-DCF (£1.82). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

OSB Group Plc ist über seine Tochtergesellschaften als spezialisiertes Hypothekenkreditunternehmen im Vereinigten Königreich und in Indien tätig. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: OneSavings Bank (OSB) und Charter Court Financial Services (CCFS).

Vollständige Unternehmensbeschreibung

OSB Group Plc ist über seine Tochtergesellschaften als spezialisiertes Hypothekenkreditunternehmen im Vereinigten Königreich und in Indien tätig. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: OneSavings Bank (OSB) und Charter Court Financial Services (CCFS). Es bietet Buy-to-let-, Wohn- und Überbrückungshypotheken sowie gewerbliche und halbgewerbliche Hypotheken an; sowie Wohnbau- und Vermögensfinanzierungsdienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Hypothekendienstleistungen, Kreditvergabe, Einlagenannahme, Kreditvergabe sowie Verwaltungs- und Analysedienstleistungen an. Landpachtinvestitionen; und Back-Office-Verarbeitungsdienste. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte und Dienstleistungen unter den Marken Precise, Kent Reliance for Intermediaries, InterBay, InterBay Asset Finance, Heritable Development Finance, Charter Savings Bank, Kent Reliance und osbIndia. Das Unternehmen wurde 1840 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Chatham, Großbritannien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von OSB Group entwickelte sich von £759M (FY2021) auf £1.9B (FY2025), rund +26.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei £286M (−4.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Mortgage Finance · 90 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.