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Datenbasierte Aktienbewertung

Q2 Holdings (QTWO) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 23.09.2026: Fair Value von Q2 Holdings $55,84, Kurs $55,66, Potenzial +0,3 %, Qualität 64 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Ja
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Technologie · US · ISIN US74736L1098

QH Q2 Holdings Logo Einige Daten 24.09.2026

Q2 Holdings

QTWO · US

NeutralQualitätswachstumDie Aktie wirkt etwa fair bewertet bei durchschnittlicher Qualität.

·Fair Value 55,84 $ · Fair bewertet (+0 %)
!Qualität 64/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +14,6 %/J)
!Dünne Margen · 9,0 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
!Gemischt vs. Peers (7/14)
!Moderater Burggraben 48/100
!Insider-Aktivität 30/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

110,85 $ 20,87 $ Fair Value 55,84 $ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 20,87 $ – 110,85 $ · Fair‑Value‑Band 39,10 $ – 72,60 $ · der Kurs von 55,66 $ notiert unter dem Fair Value von 55,84 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.

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Unternehmensprofil

Q2 Holdings, Inc. bietet digitale Lösungen für Finanzinstitute, Finanztechnologieunternehmen, FinTechs und alternative Finanzunternehmen (Alt-FIs) in den Vereinigten Staaten.

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Q2 Holdings, Inc. bietet digitale Lösungen für Finanzinstitute, Finanztechnologieunternehmen, FinTechs und alternative Finanzunternehmen (Alt-FIs) in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen bietet die Digital Banking Platform an, eine durchgängige digitale Banking-Plattform, die seine Finanzinstitutskunden bei der Bereitstellung von Einzelhandels-, KMU- und kommerziellen Funktionalitäten über digitale Kanäle unterstützt. sowie Risiko- und Betrugslösungen, die darauf ausgelegt sind, die Bemühungen von Finanzinstituten zu unterstützen, Endbenutzer zu schützen, regulatorische Anforderungen einzuhalten und Betrugsrisiken effizient zu verwalten. Es bietet außerdem Q2 Innovation Studio, eine auf Anwendungsprogrammschnittstellen und Softwareentwicklungskits basierende offene Technologieplattform, die es Finanzinstitutskunden, FinTechs und anderen Partnern ermöglicht, Endbenutzern maßgeschneiderte Erlebnisse und Finanzdienstleistungen bereitzustellen; und Helix, eine cloudnative Echtzeit-Kernverarbeitungsplattform, die die Dienste und Funktionen für Unternehmen und Finanzinstitute vereint. Darüber hinaus bietet das Unternehmen digitale Kreditvergabe- und Relationship-Pricing-Lösungen an, die Finanzinstitute, FinTechs und Alt-FIs bei der Verwaltung von Kreditabläufen, Preisstrategien und Kundenbeziehungen über kommerzielle und Verbraucheranwendungsfälle hinweg unterstützen, sowie Kredite, Einlagen und gebührenpflichtige Produkte. Das Unternehmen hieß früher CBG Holdings, Inc. und änderte seinen Namen im März 2013 in Q2 Holdings, Inc.. Q2 Holdings, Inc. wurde 2004 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Austin, Texas.

Aktienanalyse

Q2 Holdings (QTWO) notiert aktuell bei 55,66 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 55,84 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 0,3 % fair bewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe DCF-Modelle mit im Mittel 55,15 $ je Aktie; damit liegen 5 der 24 gerechneten Modelle über dem Kurs von 55,66 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 7,08 $, und 19 der 24 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

Szenario-Spanne: 39,10 $ (Bear) bis 72,60 $ (Bull), der Kurs von 55,66 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Technologie.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von Q2 Holdings entwickelte sich von 499 Mio. $ (FY2021) auf 795 Mio. $ (FY2025), rund +12,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 52,0 Mio. $.

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 3,6 Mrd. $ · KGV 49,3 · KUV 3,22 · Gewinn je Aktie (TTM) 1,13 $ · Nettomarge 6,5 % · Eigenkapitalrendite 12,8 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) −4,0 % · Operative Marge 12,9 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 47 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Der zuletzt ausgewiesene Gewinn liegt deutlich unter dem, was Analysten erwarten (Gewinne im Umbruch, etwa nach Sonderabschreibungen oder einem Ergebnisknick); ob die Aktie günstig oder teuer ist, hängt hier stark davon ab, ob die erwartete Gewinnerholung eintritt. Der faire Wert ist entsprechend mit Vorsicht zu lesen.

Die Aktie notiert rund 27 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 32 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei −6 % Fair-Value-Potenzial, QTWO ist mit 0 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 39,10 $ Fair Value 55,84 $ Bull 72,60 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,8266 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
FCF-DCF 51,09 $ 79,10 $ 164,39 $ 76
Wachstums-DCF 48,17 $ 86,63 $ 160,95 $ 75
Ertragskraftwert (EPV) 7,01 $ 7,95 $ 8,77 $ 74
Alle 24 Modelle nach Familie
DCF-Modelle
FCF-DCF 51,09 $ 79,10 $ 164,39 $ 76
Owner Earnings 29,39 $ 63,86 $ 133,57 $ 71
5J-Umsatz-Exit 20,28 $ 28,72 $ 44,78 $ 72
5J-EBITDA-Exit 32,87 $ 55,15 $ 96,74 $ 72
5J-KGV-Exit 27,63 $ 50,40 $ 79,28 $ 69
10J-Umsatz-Exit 29,10 $ 46,25 $ 57,77 $ 67
10J-EBITDA-Exit 38,18 $ 70,94 $ 129,92 $ 65
10J-KGV-Exit 34,51 $ 60,66 $ 104,26 $ 62
Gewinnbasiert
Graham-Dodd 5,65 $ 39,40 $ 55,29 $ 63
Lynch-Fair-Value 12,98 $ 18,54 $ 24,11 $ 61
PEG = 1,0 12,98 $ 18,54 $ 24,11 $ 57
Ertragskraftwert (EPV) 7,01 $ 7,95 $ 8,77 $ 74
Multiplikatoren
KGV-Multiple 17,45 $ 23,26 $ 29,08 $ 63
KUV-Multiple 10,59 $ 14,12 $ 17,65 $ 58
KBV-Multiple 10,59 $ 14,12 $ 17,65 $ 55
EV/EBIT 14,17 $ 18,54 $ 22,92 $ 66
EV/EBITDA 25,86 $ 34,13 $ 42,40 $ 67
EV/Umsatz 7,68 $ 10,52 $ 13,37 $ 54
Substanzwert
NCAV (Graham) 5,29 $ 7,08 $ 10,57 $ 54
Wachstums-DCF
Wachstums-DCF 48,17 $ 86,63 $ 160,95 $ 75
Umsatz-Margen-DCF 20,28 $ 32,29 $ 50,40 $ 71
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 8,64 $ 9,18 $ 10,09 $ 71
ROIC-Compounder 7,01 $ 7,95 $ 8,77 $ 72
Gewinnwachstum
Wachstumsangep. KGV 19,55 $ 27,92 $ 36,30 $ 67

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 64/100

Davon Geschäftsqualität 67 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 39

Profitabilität 43
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 88
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 96
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 77
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 73
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 36
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 52
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 20
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 19
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 95/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+14,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,0 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,6 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +22,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 14 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+27,3 %
Gewinnspanne (Verlauf) ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.
−24,8 % (2020) → 5,7 % (2025)
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben ⓘWir zeigen diese Rate nur, wenn sie belastbar ist. Grund: kein profitables Basisjahr
nicht berechnet

Wachstumsprognose

Kurs im Rahmen der Erwartungen
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und etwa so viel, wie Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+11,4 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+9,1 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa +8,8 % beim Kurs und +6,5 % bei den Prognosen.
Prognose 2026 (Umsatz)+10,7 %
Prognose 2027 (Umsatz)+10,2 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+9,2 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+8,1 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+7,1 %

QTWO beobachten, Alarm bei Änderung →

Q2 Holdings mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Software - Application · 720 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 7/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 64 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial +0 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 13 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 3 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM) 9 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 13 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 14 % · Über dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,46× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Software - Application-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 49,3× · Teurer als Median
KBV 5,48× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 4,41× · Teurer als Median
P/FCF 18,6× · Teurer als Median
EV/EBITDA 36,9× · Teuerste 25 %
PEG 8,94× · Teuerste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)34 · Sektor 25
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)71 · Sektor 38
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)51 · Sektor 16
GESUNDHEIT (wenig Schulden)77 · Sektor 97
DIVIDENDE (Rendite)0 · Sektor 30

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
SAP SE SAP 184,18 € 172,46 € −6 %
Salesforce, Inc CRM 238,22 $ 342,73 $ +44 %
Shopify Inc SHOP 145,16 $ 64,36 $ −56 %
ServiceNow, Inc NOW 137,78 $ 151,56 $ +10 %
Uber Technologies, Inc UBER 69,22 $ 103,69 $ +50 %
Cadence Design Systems, Inc CDNS 309,09 $ 225,14 $ −27 %
Snowflake Inc SNOW 334,81 $ 75,08 $ −78 %
Datadog, Inc DDOG 251,49 $ 32,92 $ −87 %
Adobe Inc ADBE 238,25 $ 454,04 $ +91 %
Automatic Data Processing, Inc ADP 263,68 $ 177,51 $ −33 %

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Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

Q2 Holdings · Fair Value
55,84 $ +0%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Q2 Holdings Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/QTWO

Häufige Fragen

Ist Q2 Holdings (QTWO) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 55,84 $ gegenüber einem Kurs von 55,66 $, rund +0 % Potenzial (fair bewertet).
Was ist der Fair Value von QTWO?
Unser modellbasierter Fair Value für Q2 Holdings liegt bei 55,84 $ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 55,66 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von QTWO?
Q2 Holdings hat einen Qualitäts-Score von 64/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Q2 Holdings (QTWO)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 55,84 $ (Stand 24.09.2026) aus 24 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 39,10 $, optimistisches Szenario 72,60 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Q2 Holdings Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 55,84 $, gegenüber einem Kurs von 55,66 $ rund +0 % Potenzial (fair bewertet). Vorsichtiges Szenario 39,10 $, optimistisches Szenario 72,60 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Q2 Holdings (QTWO)?
Q2 Holdings weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 822 Mio. $ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Q2 Holdings (QTWO) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Q2 Holdings den freien Cashflow fünf Jahre lang um +11,4 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,5 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +14,6 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von QTWO?
Unsere Modelle diskontieren Q2 Holdings mit 10,5 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 1,33, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Q2 Holdings sind das +11,4 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,5 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Q2 Holdings (QTWO) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Q2 Holdings um +14,6 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +11,4 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Q2 Holdings (QTWO)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,2 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Q2 Holdings einpreist (+11,4 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Q2 Holdings (QTWO)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 5,37 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Q2 Holdings je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,5 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Q2 Holdings (QTWO)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Q2 Holdings liegt er bei 55,84 $ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 55,66 $. Er ist der Mittelwert aus 24 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Q2 Holdings Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert QTWO unter dem berechneten Fair Value: Kurs 55,66 $, Fair Value 55,84 $, rund +0 % Abstand (fair bewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von QTWO?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (55,66 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (55,84 $). Bei Q2 Holdings liegen zwischen beiden 0,1800 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Q2 Holdings wert?
An der Börse wird Q2 Holdings mit rund 3,6 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 55,66 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 55,84 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu QTWO?
Unsere Modelle spannen für Q2 Holdings eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 39,10 $, mittleres 55,84 $, optimistisches 72,60 $ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 55,66 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von QTWO?
Q2 Holdings hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 49,3 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 55,84 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 8,9, KBV 5,5, KUV 4,4, EV/EBITDA 36,9.
Wie hoch ist der PEG-Wert von QTWO?
Der PEG-Wert von Q2 Holdings liegt bei 8,94 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 24.09.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Q2 Holdings (QTWO)?
Kennzahlen zur Bilanz von Q2 Holdings (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 12,8 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,46. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 64/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist QTWO vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Q2 Holdings notiert bei 55,66 $, rund 27 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 76,75 $ und 32 % über dem Tief von 42,09 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 55,84 $.
Welche Aktien sind mit Q2 Holdings vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Technologie) rechnen wir unter anderem SAP SE, Salesforce, Inc, Shopify Inc, ServiceNow, Inc. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Q2 Holdings Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 55,66 $, berechneter Fair Value 55,84 $ (+0 %), Qualitäts-Score 64/100, aus 24 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von QTWO berechnet?
Wir rechnen Q2 Holdings mit 24 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 55,84 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 13,0 % über seinem aggregierten Fair Value. Q2 Holdings liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Q2 Holdings (QTWO)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 55,66 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 55,84 $, das sind rund +0 % Potenzial (fair bewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Q2 Holdings jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung. Eine recht weite Modellspanne (39,10 $ bis 72,60 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kennzahlen von Q2 Holdings

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Q2 Holdings (QTWO)?
Die Marktkapitalisierung von Q2 Holdings beträgt 3,6 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Q2 Holdings (QTWO)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Q2 Holdings liegt bei 3,22 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Q2 Holdings (QTWO)?
Der Gewinn je Aktie von Q2 Holdings beträgt 1,13 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 49,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Q2 Holdings (QTWO)?
Die Nettomarge von Q2 Holdings liegt bei 6,5 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Q2 Holdings (QTWO)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Q2 Holdings liegt bei 12,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Q2 Holdings (QTWO)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Q2 Holdings bei −4,0 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Q2 Holdings (QTWO)?
Die operative Marge von Q2 Holdings liegt bei 12,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Q2 Holdings (QTWO)?
Der Umsatz von Q2 Holdings wächst um +14,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +12,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Q2 Holdings (QTWO)?
Der Gewinn je Aktie von Q2 Holdings wächst um +471 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Q2 Holdings (QTWO)?
Der freie Cashflow von Q2 Holdings beträgt 195 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Q2 Holdings (QTWO)?
Q2 Holdings hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 21,5 Mio. $ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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