Resimac Group (RMC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AU · Marktkap. A$318M

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 43% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (A$0.8500). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (46/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne A$0.5540 – A$1.47 · Fair‑Value‑Band A$0.8500 – A$1.42 · der Kurs von A$0.8000 notiert unter dem Fair Value von A$1.14. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

Resimac Group (RMC) notiert aktuell bei A$0.8000, während unser modellbasierter Fair Value bei A$1.14 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 42.5% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Resimac Group einen Umsatz von A$196M bei einer Nettomarge von 25.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 45.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.1%. Die Nettoverschuldung beträgt A$10.0B. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von A$0.8500 (Bear Case) bis A$1.42 (Bull Case); der aktuelle Kurs von A$0.8000 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 27% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 15% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -25% Fair-Value-Potenzial, RMC ist mit 43% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (A$3.06) gegenüber Substanzwert (A$0.6200). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Resimac Group Limited bietet in Australien und Neuseeland Hypotheken- und Vermögensfinanzierungsprodukte für Wohnimmobilien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Home Loan Lending, New Zealand Lending und Asset Finance Lending tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Resimac Group Limited bietet in Australien und Neuseeland Hypotheken- und Vermögensfinanzierungsprodukte für Wohnimmobilien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Home Loan Lending, New Zealand Lending und Asset Finance Lending tätig. Es bietet erstklassige und spezialisierte Kreditprodukte an; KMU-/kommerzielle Finanzierungsprodukte; und Eigenheim, Ausrüstung, besichertes, erneuertes Leasing und Autokredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Dienstleistungen als Hypothekengeber und -treuhänder, Kreditgeber, Hypothekenverwalter und -makler, Verbraucher- und Gewerbekredite, verwaltete Investmentfonds und LMI-Captive-Versicherer an. Darüber hinaus fungiert sie als Treuhandverwalter und Servicer; Lagerhypotheken; und ein Emittent von mit Wohnimmobilien besicherten Wertpapieren. Das Unternehmen bietet seine Produkte und Dienstleistungen über Makler und Großhandelskanäle hauptsächlich unter den Markennamen Resimac, Resimac (NZ), Resimac Asset Finance und homeloans.com.au an. Das Unternehmen war früher als Homeloans Limited bekannt und änderte im Dezember 2018 seinen Namen in Resimac Group Resimac Group Limited. Resimac Group Limited wurde 1985 gegründet und hat seinen Sitz in Sydney, Australien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Resimac Group entwickelte sich von A$479M (FY2021) auf A$164M (FY2025), rund −23.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei A$34.6M (−24.7%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Mortgage Finance · 90 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.