Banco de Sabadell S.A (SAB) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Banco de Sabadell S.A 3,11 €, Kurs 3,60 €, also 13,7 % unter dem Kurs, Qualität 67 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 03.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 0,3656 € – 3,76 € · Fair‑Value‑Band 2,33 € – 3,88 € · der Kurs von 3,60 € notiert über dem Fair Value von 3,11 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 03.11.2026.
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Banco de Sabadell, S.A. bietet Bankprodukte und -dienstleistungen in Spanien, dem Vereinigten Königreich und Mexiko an. Das Unternehmen bietet Retail-Banking-Produkte an, darunter Anlageprodukte und mittel- und langfristige Finanzierungen wie Verbraucherkredite, Hypotheken, Leasing- und Mietdienstleistungen sowie andere kurzfristige Finanzierungen; sowie Karten und Versicherungsprodukte für den persönlichen Gebrauch an Privatpersonen.
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Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzprodukte und -dienstleistungen an, darunter Investitions- und Finanzierungsprodukte, darunter Betriebskapitalprodukte, revolvierende Kredite sowie mittel- und langfristige Finanzierungen. und maßgeschneiderte strukturierte Finanz- und Kapitalmarktlösungen sowie spezialisierte Beratung für Unternehmen; und Karten und PoS-Terminals sowie Import und Export und individuelle Fachberatung für Unternehmen und Selbstständige.
Darüber hinaus bietet das Unternehmen Corporate-Banking-Dienstleistungen bestehend aus Finanz- und Beratungslösungen für große Unternehmen und Finanzinstitute an; und strukturierte Finanzierung, Treasury, Investmentbanking, Handel sowie Verwahrungs- und Forschungsdienstleistungen.
Darüber hinaus werden Giro- und Sparkonten, Kredite, Kreditkarten und Hypotheken angeboten. sowie Bank- und Finanzdienstleistungen für das Firmen- und Geschäftsbankwesen. Banco de Sabadell, S.A. wurde 1881 gegründet und hat seinen Sitz in Sabadell, Spanien.
Aktienanalyse
Banco de Sabadell S.A (SAB) notiert aktuell bei 3,60 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 3,11 € liegt, also 14 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividenden-Modelle mit im Mittel 4,53 € je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 3,60 €.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Vergleich über Kennzahlen mit 1,30 €, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 67/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Banco de Sabadell S.A entwickelte sich von 4,1 Mrd. € (FY2021) auf 7,8 Mrd. € (FY2025), rund +17,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,8 Mrd. € (+35,2 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 66 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: 2,33 € bis 3,88 €, der Kurs von 3,60 € liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 4 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 42 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −15 % Fair-Value-Potenzial, SAB ist mit −14 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value 3,11 €
Spanne2,33 € bis 3,88 €
Kurs 3,60 € · Abstand −13,7 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,2123 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.76/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+36,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+21,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Umsatzwachstum 6 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,2 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+35,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+27,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)8,3 %
Je Aktie vor 2019geteilt durch den Abspaltungsfaktor 1,0151
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.27,5 % gegen 9,7 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.−2 % → 27 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+20,0 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−5,3 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das im Jahr etwa +17,4 % beim Kurs und −7,3 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (96 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Sehr negativ
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich pessimistisch.
Schluss der KI: Moderate Positionierung mit typischen Bankkennzahlen bildet die Hauptstärke, während dünne öffentliche Signale dauerhafter Vorteile die zentrale Schwäche darstellen.
Hauptrisiko: Benannte Digitalbanken wie Revolut, N26, Trade Republic und Monzo könnten Kunden für das Tagesgeschäft und Sparen von traditionellen Banken wie Sabadell mit niedrigeren Gebühren und besseren Anwendungen abwerben und so die Margen bei Einlagen und Gebühren drücken.
Gutes Szenario: Indem es seine digitalen Plattformen verbessert und die Partnerschaft mit BPCE für breitere Dienstleistungen nutzt, könnte Sabadell vollständige Kundenbeziehungen halten und im Firmenkundengeschäft expandieren.
Schlechtes Szenario: Sollten Neobanken mehr primäre Bankbeziehungen gewinnen, könnte Sabadell geringere Volumina bei Retail-Einlagen und Zahlungen verzeichnen und sein auf spanische KMU ausgerichtetes Modell unter Druck geraten.
Banco Sabadell hat eine freundliche 7%-Beteiligung von Frankreichs BPCE hereingeholt, die einen Sitz im Board plant und bis Anfang 2027 Kooperationen im Firmenkundengeschäft und Verbraucherkredit erkunden will. Unsere Modelle sehen die Aktie als unterbewertet. Wird die Verbindung vor allem deinen Fokus auf das spanische KMU-Geschäft und die Stabilität stärken oder Aufmerksamkeit auf breitere europäische Ziele lenken?
Banco de Sabadell S.A mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Universalbanken · 46 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 8/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Banco de Sabadell S.A Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/SAB
Häufige Fragen
Ist Banco de Sabadell S.A (SAB) über- oder unterbewertet?
Stand 03.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 3,11 € gegenüber einem Kurs von 3,60 €, rund 14 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von SAB?
Unser modellbasierter Fair Value für Banco de Sabadell S.A liegt bei 3,11 € (Stand 03.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 3,60 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von SAB?
Banco de Sabadell S.A hat einen Qualitäts-Score von 67/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 3,11 € (Stand 03.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von 2,33 € bis 3,88 €. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banco de Sabadell S.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 3,11 €, gegenüber einem Kurs von 3,60 € rund 14 % tiefer (überbewertet). Spanne von 2,33 € bis 3,88 €. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Banco de Sabadell S.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 4,2 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.11.2026).
Zahlt Banco de Sabadell S.A eine Dividende?
Banco de Sabadell S.A weist aktuell eine Dividendenrendite von 8,31 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 03.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Banco de Sabadell S.A (SAB) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Banco de Sabadell S.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um +20,0 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,3 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +6,1 % pro Jahr. Stand 03.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von SAB?
Unsere Modelle diskontieren Banco de Sabadell S.A mit 9,3 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,51, Laenderaufschlag Spain. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Banco de Sabadell S.A sind das +20,0 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,3 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Banco de Sabadell S.A (SAB) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Banco de Sabadell S.A um +6,1 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +20,0 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Banco de Sabadell S.A einpreist (+20,0 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 8,01 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Banco de Sabadell S.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,3 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banco de Sabadell S.A liegt er bei 3,11 € je Aktie (Stand 03.11.2026), der Kurs bei 3,60 €. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Banco de Sabadell S.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 03.11.2026 notiert SAB über dem berechneten Fair Value: Kurs 3,60 €, Fair Value 3,11 €, rund −14 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von SAB?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (3,60 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (3,11 €). Bei Banco de Sabadell S.A liegen zwischen beiden 0,4940 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banco de Sabadell S.A wert?
An der Börse wird Banco de Sabadell S.A mit rund 17,2 Mrd. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 03.11.2026). Je Aktie sind das 3,60 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 3,11 € je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu SAB?
Unsere Modelle spannen für Banco de Sabadell S.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 2,33 €, mittleres 3,11 €, optimistisches 3,88 € je Aktie (Stand 03.11.2026, Kurs 3,60 €). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von SAB?
Banco de Sabadell S.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 14,4 (Stand 03.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 3,11 € aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 7 Geschäftsjahre (2019 bis 2025), berichteter Gewinn: 6,2. Weitere Vielfache: PEG 4,4, KBV 1,4, KUV 4,6, EV/EBITDA 6,2.
Wie hoch ist der PEG-Wert von SAB?
Der PEG-Wert von Banco de Sabadell S.A liegt bei 4,40 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 03.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banco de Sabadell S.A (Stand 03.11.2026): Eigenkapitalrendite 8,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,76. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 67/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist SAB vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banco de Sabadell S.A notiert bei 3,60 €, rund 4 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 3,76 € und 42 % über dem Tief von 2,54 € (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 3,11 €.
Welche Aktien sind mit Banco de Sabadell S.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, China Construction Bank Corporation, Industrial and Commercial Bank of China Limited, Agricultural Bank of China Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banco de Sabadell S.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 03.11.2026: Kurs 3,60 €, berechneter Fair Value 3,11 € (−14 %), Qualitäts-Score 67/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von SAB berechnet?
Wir rechnen Banco de Sabadell S.A mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 3,11 €, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Banco de Sabadell S.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei 3,60 €. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 3,11 €, das sind rund 14 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banco de Sabadell S.A jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (67/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Banco de Sabadell S.A lag 2014 bis 2025 bei +11,3 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +0,6 %, EBIT-Marge +11,3 %, Steuersatz −1,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,6 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Banco de Sabadell S.A
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Die Marktkapitalisierung von Banco de Sabadell S.A beträgt 17,2 Mrd. €. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banco de Sabadell S.A liegt bei 3,29 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Der Gewinn je Aktie von Banco de Sabadell S.A beträgt 0,2500 € (Kurs ÷ EPS = KGV 14,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Die Dividendenrendite von Banco de Sabadell S.A liegt bei 8,3 % (Ausschüttung 120 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Die Nettomarge von Banco de Sabadell S.A liegt bei 22,8 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banco de Sabadell S.A liegt bei 8,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banco de Sabadell S.A bei 0,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Die operative Marge von Banco de Sabadell S.A liegt bei 51,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Der Umsatz von Banco de Sabadell S.A wächst um −15,1 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +21,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Der Gewinn je Aktie von Banco de Sabadell S.A wächst um +4,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Der freie Cashflow von Banco de Sabadell S.A beträgt 1,4 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Banco de Sabadell S.A (SAB)?
Die Nettoverschuldung von Banco de Sabadell S.A beträgt 13,9 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025, ≈ 10,1 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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03.11.2026