Sagicor Financial Company (SFC) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CA · Marktkap. C$1.2B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 26% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (C$8.13). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (58/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne C$3.69 – C$10.12 · Fair‑Value‑Band C$4.88 – C$8.13 · der Kurs von C$8.83 notiert über dem Fair Value von C$6.50. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Sagicor Financial Company (SFC) notiert aktuell bei C$8.83, während unser modellbasierter Fair Value bei C$6.50 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 26.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Sagicor Financial Company einen Umsatz von C$1.4B bei einer Nettomarge von 1.8%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 0.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 5.3%. Die Nettoverschuldung beträgt C$1.3B. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von C$4.88 (Bear Case) bis C$8.13 (Bull Case); der aktuelle Kurs von C$8.83 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 14% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 28% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, SFC ist mit -26% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (C$6.50) gegenüber Substanzwert (C$5.09). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Sagicor Financial Company Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Kanada, den Vereinigten Staaten, Jamaika und dem Rest der Karibik an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Sagicor Canada, Sagicor Life USA, Sagicor Jamaica, Sagicor Life sowie Head Office und Other tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Sagicor Financial Company Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Kanada, den Vereinigten Staaten, Jamaika und dem Rest der Karibik an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Sagicor Canada, Sagicor Life USA, Sagicor Jamaica, Sagicor Life sowie Head Office und Other tätig. Das Unternehmen bietet Lebens-, Kranken-, Allgemein-, Sach-, Unfall-, Unfall- und Krankenversicherungen an; Renten- und Rentenverwaltung; Anlage-, Vermögens- und Pensionsfondsverwaltung; Versicherungsvermittlung; Captive-Versicherungsmanagement; Investment-, Einzelhandels- und Geschäftsbanken; und Mikrofinanzierung. Es bietet auch Immobilieninvestitionen, -entwicklung und -verwaltung an; Kambodscha- und Überweisungsdienste; Darlehens- und Leasingfinanzierung; Einlagen; Landwirtschaft; Beteiligung an Investmentfonds; Rückversicherung; Unternehmensführung; und gemeinschaftliche Dienste für den Ruhestand. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte und Dienstleistungen über Versicherungsberater, Agenten und Makler. Sagicor Financial Company Ltd. wurde 1840 gegründet und hat seinen Hauptsitz in St. Michael, Barbados.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Sagicor Financial Company entwickelte sich von C$2.4B (FY2021) auf C$3.1B (FY2025), rund +6.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei C$68.1M (−15.3%/Jahr seit FY2021).

SFC ist 26% überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 95 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 45/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.