Standard Chartered PLC (STAN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · GB · Marktkap. 46.3B GBX

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 25% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (60/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne £3.65 – £22.48 · Fair‑Value‑Band £20.12 – £33.53 · der Kurs von £21.53 notiert unter dem Fair Value von £26.83. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 20.08.2026.

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Analyse

Standard Chartered PLC (STAN) notiert aktuell bei £21.53, während unser modellbasierter Fair Value bei £26.83 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 24.6% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Standard Chartered PLC einen Umsatz von £20.7B bei einer Nettomarge von 26.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 8.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.1%. Die Nettoverschuldung beträgt £27.6B. Fundamentaldaten Stand 20.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von £20.12 (Bear Case) bis £33.53 (Bull Case); der aktuelle Kurs von £21.53 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -15% Fair-Value-Potenzial, STAN ist mit 25% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (£31.04) gegenüber Dividendendiskontierung (£7.10). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Standard Chartered PLC bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Asien, Afrika, dem Nahen Osten, Europa und Amerika an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Corporate & Investment Banking, Wealth & Retail Banking und Ventures.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Standard Chartered PLC bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Asien, Afrika, dem Nahen Osten, Europa und Amerika an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Corporate & Investment Banking, Wealth & Retail Banking und Ventures. Es bietet Einzelhandelsprodukte wie Einlagen, Hypotheken, Kreditkarten und Privatkredite an; Vermögensverwaltungsprodukte und -dienstleistungen, einschließlich Investitionen, Portfoliomanagement, Bancassurance und Vermögensberatung; und Transaction-Banking-Dienstleistungen wie Cash-Management, Betriebskapital, Handelsfinanzierung, Wertpapier- und Prime-Services sowie Zahlungs- und Liquiditätsprodukte. Das Unternehmen bietet außerdem Fusionen und Übernahmen, Leveraged- und Akquisitionsfinanzierungen, Infrastruktur- und Entwicklungsfinanzierungen, Fondsfinanzierungen sowie Transport- und nachhaltige Finanzlösungen an. Darüber hinaus bietet es internationales Banking, Private Banking, Priority Banking, Vermögenslösungen, Finanzierungen für KMU und islamische Bankprodukte an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzmarktprodukte und -dienstleistungen an, die Finanzierungs- und Anlageideen umfassen; Risikomanagement und Anlagelösungen; Devisen, Zinssätze, Kredite und strukturierte Produkte; Lösungen zur Kapitalbeschaffung; und Vertrieb und Strukturierung sowie digitale Banking-Lösungen. Es bedient Finanzinstitute, Regierungen, Banken, Investoren, Unternehmen, kleine und mittlere Unternehmen und Einzelpersonen. Standard Chartered PLC wurde 1853 gegründet und hat seinen Hauptsitz in London, Großbritannien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Standard Chartered PLC entwickelte sich von £18.1B (FY2021) auf £40.9B (FY2025), rund +22.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei £5.2B (+22.4%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Diversified · 48 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.