CREDIT BUREAU ASIA LIMITED (TCU) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · SG · Marktkap. 259M SGD

Starkes Unternehmen, aber nach unseren Modellen 43% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 84/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (0.8800 SGD). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Eine recht weite Modellspanne (0.4600 SGD bis 0.8800 SGD) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0.7445 SGD – 1.28 SGD · Fair‑Value‑Band 0.4600 SGD – 0.8800 SGD · der Kurs von 1.07 SGD notiert über dem Fair Value von 0.6100 SGD. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

CREDIT BUREAU ASIA LIMITED (TCU) notiert aktuell bei 1.07 SGD, während unser modellbasierter Fair Value bei 0.6100 SGD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 43.0% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 84/100 (hohe Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte CREDIT BUREAU ASIA LIMITED einen Umsatz von 60.1M SGD bei einer Nettomarge von 17.9%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 0.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 34.1%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 21.4. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 0.4600 SGD (Bear Case) bis 0.8800 SGD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1.07 SGD liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 17% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -53% Fair-Value-Potenzial, TCU ist mit -43% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: DCF-Modelle (1.11 SGD) gegenüber Substanzwert (0.1500 SGD). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Credit Bureau Asia Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Kredit- und Risikoinformationslösungen in Singapur, Malaysia, Kambodscha und Myanmar. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Daten zu Finanzinstituten und Daten zu Nicht-Finanzinstituten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Credit Bureau Asia Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Kredit- und Risikoinformationslösungen in Singapur, Malaysia, Kambodscha und Myanmar. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Daten zu Finanzinstituten und Daten zu Nicht-Finanzinstituten. Das Segment „Financial Institution Data“ bietet Zugang zu Kreditinformationen über einzelne Verbraucher oder registrierte Unternehmen, die aus aktuellen Kreditinformationen generiert werden, die von abonnierenden Mitgliedern bereitgestellt werden. und Kreditbewertung, Datenanalyse, Kreditüberwachungsdienste und kundenspezifische maßgeschneiderte Lösungen. Das Segment Non-Financial Institution Data bietet eine Reihe von Geschäftsinformations- und Risikomanagementdiensten, Vertriebs- und Marketinglösungen, kommerziellen Erkenntnissen und anderen Dienstleistungen. Darüber hinaus werden Rechtsstreitigkeiten und andere Datenbanken bereitgestellt. Beratung und damit verbundene Dienstleistungen; Portfolio- und Rechtsstreitüberwachung und Mitgliedschaftsabonnement; Kreditinformationsdienste und Forderungsmanagementdienste; und Softwareberatung und Datenverarbeitungsdienste. Das Unternehmen bedient Finanzinstitute, multinationale Konzerne, Telekommunikationsunternehmen, Regierungsbehörden und öffentliche Stellen, lokale Unternehmen und Einzelpersonen. Credit Bureau Asia Limited wurde 1993 gegründet und hat seinen Sitz in Singapur.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von CREDIT BUREAU ASIA LIMITED entwickelte sich von 45.4M SGD (FY2021) auf 60.1M SGD (FY2025), rund +7.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 10.7M SGD (+8.2%/Jahr seit FY2021).

TCU ist 43% überbewertet. Mit S&P Global Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Financial Data & Stock Exchanges · 53 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Financial Data & Stock Exchanges-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.