Timbercreek Financial Corp (TF) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · CA · Marktkap. C$530M
Fair Value Stand: 16.07.2026
Aus 10 Bewertungsmodellen · vor 25 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −4.6% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 12% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (C$5.41). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (64/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne C$4.46 – C$7.11 · Fair‑Value‑Band C$4.06 – C$5.41 · der Kurs von C$6.17 notiert über dem Fair Value von C$5.41. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.
Analyse
Timbercreek Financial Corp (TF) notiert aktuell bei C$6.17, während unser modellbasierter Fair Value bei C$5.41 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 12.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 64/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Timbercreek Financial Corp einen Umsatz von C$47.7M bei einer Nettomarge von 63.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 33.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.5%. Die Nettoverschuldung beträgt C$1.3B. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von C$4.06 (Bear Case) bis C$5.41 (Bull Case); der aktuelle Kurs von C$6.17 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 16% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 4% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -25% Fair-Value-Potenzial, TF ist mit -12% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 10 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (C$5.74) gegenüber Substanzwert (C$5.36). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 16.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 60 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 44
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Timbercreek Financial Corp. bietet gewerblichen Immobilieninvestoren in Kanada strukturierte Finanzierungslösungen mit kürzerer Laufzeit. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Kreditvergabe für ertragsbringende Immobilien, darunter Mehrfamilienhäuser, Einzelhandels- und Büroimmobilien für städtische Märkte. Timbercreek Financial Corp.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Timbercreek Financial Corp. bietet gewerblichen Immobilieninvestoren in Kanada strukturierte Finanzierungslösungen mit kürzerer Laufzeit. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Kreditvergabe für ertragsbringende Immobilien, darunter Mehrfamilienhäuser, Einzelhandels- und Büroimmobilien für städtische Märkte. Timbercreek Financial Corp. wurde 2016 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Toronto, Kanada.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Timbercreek Financial Corp entwickelte sich von C$117M (FY2021) auf C$147M (FY2025), rund +6.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei C$34.5M (−4.4%/Jahr seit FY2021).
davon Umsatz gesamt +17.4 pp · Rückkäufe/Verwässerung −10.6 pp
Absolute Beiträge in Prozentpunkten pro Jahr; sie summieren sich zum EPS-Wachstum. Start- und Endpunkt sind 3-Jahres-Mittel (Details per Mauszeiger).
TF ist 12% überbewertet. Mit Federal Home Loan Mortgage Corporation vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Timbercreek Financial Announces 2026 Second Quarter Results and Q3/Q4 Dividends
- Timbercreek Financial Declares June 2026 Dividend
Vergleichsgruppe
Mortgage Finance · 90 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Mortgage Finance-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 16.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Federal Home Loan Mortgage Corporation FMCCT | $13.90 | $27.80 | +100% |
| Rocket Companies, Inc RKT | $14.60 | $10.95 | -25% |
| Federal National Mortgage Association FNMAS | $9.55 | $1.93 | -80% |
| Bajaj Housing Finance Limited BAJAJHFL | ₹91.33 | ₹61.48 | -33% |
| PennyMac Financial Services, Inc PFSI | $82.35 | $125.45 | +52% |
| UWM Holdings UWMC | $2.02 | $0.2200 | -89% |
| LIC Housing Finance Limited LICHSGFIN | ₹505.00 | ₹1,010 | +100% |
| PNB Housing Finance Limited PNBHOUSING | ₹1,150 | ₹762.89 | -34% |
| Aadhar Housing Finance Limited AADHARHFC | ₹496.70 | ₹501.16 | +1% |
| Walker & Dunlop, Inc WD | $48.20 | $32.55 | -32% |
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Häufige Fragen
Ist Timbercreek Financial Corp (TF) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von TF?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TF?
Wie hoch ist der Umsatz von Timbercreek Financial Corp (TF)?
Wie hoch ist die Nettomarge von TF?
Zahlt Timbercreek Financial Corp eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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