Thaire Life Assurance Public Company (THREL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TH · Marktkap. 620M THB

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 98% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (1.65 THB). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Solide Qualität (45/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0.9800 THB – 5.48 THB · Fair‑Value‑Band 1.65 THB – 2.31 THB · der Kurs von 1.00 THB notiert unter dem Fair Value von 1.98 THB. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Thaire Life Assurance Public Company (THREL) notiert aktuell bei 1.00 THB, während unser modellbasierter Fair Value bei 1.98 THB liegt, das entspricht einer Einschätzung von 98.0% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Thaire Life Assurance Public Company einen Umsatz von 2.4B THB bei einer Nettomarge von -2.7%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 21.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -14.2%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 22.6M THB aus. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 1.65 THB (Bear Case) bis 2.31 THB (Bull Case); der aktuelle Kurs von 1.00 THB liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 25% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 8% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 53% Fair-Value-Potenzial, THREL ist mit 98% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (0.5400 THB) gegenüber Multiplikatoren (0.0700 THB). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Thaire Life Assurance Public Company Limited bietet Lebensrückversicherungsdienstleistungen für verschiedene Lebensversicherungsunternehmen in Thailand an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: konventionelle Produkte und nichtkonventionelle Produkte.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Thaire Life Assurance Public Company Limited bietet Lebensrückversicherungsdienstleistungen für verschiedene Lebensversicherungsunternehmen in Thailand an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: konventionelle Produkte und nichtkonventionelle Produkte. Das Unternehmen bietet Rückversicherungskapazitäten und Beratung; medizinisches Underwriting und Schadenmanagement; Forschung und Analyse, Marketingplanung, Produktdesign und -entwicklung sowie Entwicklung neuer Vertriebskanäle bis hin zu medizinischen Underwriting-Beratungsdiensten; und technische Schulungen für medizinisches und Schaden-Underwriting, versicherungsmathematisches und operatives Management sowie Big-Data-Analysen. Thaire Life Assurance Public Company Limited wurde im Jahr 2000 gegründet und hat seinen Sitz in Bangkok, Thailand.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Thaire Life Assurance Public Company entwickelte sich von 2.8B THB (FY2021) auf 2.6B THB (FY2025), rund −1.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −76.6M THB.

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Vergleichsgruppe

Insurance - Reinsurance · 29 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Reinsurance-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.