Banco de Valores S.A (VALO) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · AR · Marktkap. 723B ARS
Fair Value Stand: 27.07.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 14 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −7.2% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 14% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
- Unsere Modellspanne reicht von 404.93 ARS (Bear) bis 674.88 ARS (Bull), Basis 539.91 ARS. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
- Qualität 31/100 (unterdurchschnittliche Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 19.19 ARS – 733.63 ARS · Fair‑Value‑Band 404.93 ARS – 674.88 ARS · der Kurs von 630.50 ARS notiert über dem Fair Value von 539.91 ARS. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.
Analyse
Banco de Valores S.A (VALO) notiert aktuell bei 630.50 ARS, während unser modellbasierter Fair Value bei 539.91 ARS liegt, das entspricht einer Einschätzung von 14.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 31/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Banco de Valores S.A einen Umsatz von 238B ARS bei einer Nettomarge von 22.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 19.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.9%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 13.4. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 404.93 ARS (Bear Case) bis 674.88 ARS (Bull Case); der aktuelle Kurs von 630.50 ARS liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 15% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 177% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 16% Fair-Value-Potenzial, VALO ist mit -14% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (477.18 ARS) gegenüber Dividendendiskontierung (46.18 ARS). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 27.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 33 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 77
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Banco de Valores S.A. bietet verschiedene Dienstleistungen für Finanztrusts und Investmentfonds in Argentinien an. Es bietet Finanztreuhänderdienste an; und Beratungsdienste für die Strukturierung und Platzierung von Finanzfonds sowie Aktien- und Schuldtitelemissionen und Ratingdienste.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Banco de Valores S.A. bietet verschiedene Dienstleistungen für Finanztrusts und Investmentfonds in Argentinien an. Es bietet Finanztreuhänderdienste an; und Beratungsdienste für die Strukturierung und Platzierung von Finanzfonds sowie Aktien- und Schuldtitelemissionen und Ratingdienste. Das Unternehmen ist auch in der Verwahrung von Vermögenswerten in nichtfinanziellen Trusts für institutionelle Kunden tätig; und offene und geschlossene Investmentfondsprodukte. Darüber hinaus ist sie im Finanzierungsgeschäft tätig; und Bereitstellung umfassender Abwicklungs- und Clearingstellendienste sowie Unternehmens-, API- und Investmentbanking-Dienstleistungen. Das Unternehmen wurde 1977 gegründet und hat seinen Sitz in Buenos Aires, Argentinien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Banco de Valores S.A entwickelte sich von 32.4B ARS (FY2021) auf 383B ARS (FY2025), rund +85.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 56.0B ARS (+199.8%/Jahr seit FY2021).
VALO ist 14% überbewertet. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →
Vergleichsgruppe
Banks - Diversified · 47 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase & Co JPM | $341.10 | $278.99 | -18% |
| Bank of America Corporation BAC | $59.67 | $55.89 | -6% |
| China Construction Bank Corporation 601939 | ¥10.16 | ¥17.20 | +69% |
| Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 | ¥7.50 | ¥13.44 | +79% |
| HSBC Holdings HSBC | $100.52 | $84.67 | -16% |
| Agricultural Bank of China Limited 601288 | ¥6.37 | ¥11.85 | +86% |
| Royal Bank of Canada RY | C$305.74 | C$190.48 | -38% |
| Bank of China Limited 601988 | ¥5.88 | ¥9.80 | +67% |
| Wells Fargo & Company WFCS | C$23.58 | C$27.40 | +16% |
| Banco Santander, S.A SAN | 51.02 PLN | 55.60 PLN | +9% |
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Häufige Fragen
Ist Banco de Valores S.A (VALO) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von VALO?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von VALO?
Wie hoch ist der Umsatz von Banco de Valores S.A (VALO)?
Wie hoch ist die Nettomarge von VALO?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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