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AKTIEN-VERGLEICH

Microsoft vs Usio: Fair Value & Qualität

Beide Aktien laufen durch unsere Bewertungsmodelle. So vergleichen sich Microsoft (MSFT) und Usio (USIO), Stand 25.9.2026.

Stand 25.9.2026 sieht Fair Value Calculator Microsoft als die attraktiver bewertete der beiden: Microsoft handelt bei $501 gegenüber einem Fair Value von $551 (+10%), Usio bei $2,27 gegenüber $0,83 (-63%).
Microsoft
MSFT · USD · Informationstechnologie
+10%
Fair-Value-Potenzial
unterbewertet
Kurs$501
Fair Value$551
Qualität66/100
Usio
USIO · USD · Finanzen
-63%
Fair-Value-Potenzial
überbewertet
Kurs$2,27
Fair Value$0,83
Qualität26/100
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Kennzahlen im Duell

Grün ist die bessere Seite einer Zeile, rot die schwächere (bei Bewertungs-Multiples: niedriger = günstiger). Graue Zeilen stehen nur zur Info und zählen nicht mit.

besserschwächernur zur Info, nicht gewertet

MicrosoftUsio
Bewertung
27,9×KGV (TTM)k. A.
11,74×KUV (TTM)0,69×
10,88×KBV3,41×
20,3×EV/EBITDAk. A.
1,19×PEG0,95×
+10,0%Fair-Value-Potenzial−63,4%
0,7%Dividendenrenditek. A.
$3,64Dividende je Aktiek. A.
Profitabilität
46%Operative Marge1%
1,13×EBIT-Margen-Trend (5J)k. A.
34%Eigenkapitalrendite-12%
15%Gesamtkapitalrendite-1%
Wachstum
18%Umsatzwachstum (J/J)16%
16,1%Ø Wachstum/Jahr (3J)7,1%
14,6%Ø Wachstum/Jahr (5J)21,5%
+17,5%Wertschöpfung/Jahrk. A.
Bilanz & Größe
50,9×Zinsdeckung (EBIT/Zinsen)k. A.
0,12×Schulden / Eigenkapital0,06×
3,7 Bio$Marktkapitalisierung61 Mio$
teuer erkauftWachstumsqualitätgemischt
Bewertungs-Multiples (KGV, KUV, KBV, EV/EBITDA) werden hier nur angezeigt, nicht gewertet: die beiden Firmen stehen in verschiedenen Sektoren, und Multiples sind nur zwischen ähnlichen Geschäftsmodellen vergleichbar. PEG bleibt gewertet, es setzt das KGV ins Verhältnis zum Wachstum.

Ausgeglichen: 4 zu 4 Kennzahlen-Siege.

k. A. = nicht sinnvoll berechenbar, zum Beispiel bei negativem Eigenkapital.

Qualität im Detail

Der Quality-Score, aufgeschlüsselt in dieselben Faktor-Familien wie auf der Aktienseite, je Familie 0 bis 100.

Microsoftdavon Geschäftsqualität 64 · Marktfaktoren 62 Usiodavon Geschäftsqualität 29 · Marktfaktoren 65
ProfitabilitätMargen und Kapitalrenditen heute
76
17
QualitätswachstumVerbessern sich Margen und Renditen?
64
17
CashflowGewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
61
34
Fin. StärkeBilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
79
18
InvestitionDiszipliniert investieren statt Imperienbau
0
67
Niedrige VolatilitätRuhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
58
19
MomentumKurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
68
86
52W-MomentumNähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
55
80
Netto-AktienausgabeAktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
83
39

Was die Modelle sagen

Wie weit der mittlere Fair Value (Basis-Szenario) je Modellfamilie vom aktuellen Kurs abweicht, in Prozent. Der Betrag in der Währung des Handelsplatzes steht klein darunter.

über dem Kurs, mehr als 15% darüber nah am Kurs, 85 bis 115% des Kurses unter dem Kurs, mehr als 15% darunter

ModellfamilieMicrosoftKurs $501UsioKurs $2,27
DCF-Modelle-25%unter dem Kurs$376k. A.
Gewinnbasiert-50%unter dem Kurs$252k. A.
Dividendendiskontierung-86%unter dem Kurs$68,03k. A.
Multiplikatoren-23%unter dem Kurs$387k. A.
Substanzwert-92%unter dem Kurs$39,92-81%unter dem Kurs$0,43
Wachstums-DCF-47%unter dem Kurs$264-57%unter dem Kurs$0,99
Ökonomischer Gewinn-54%unter dem Kurs$231k. A.
Wachstumsgewinne-12%nah am Kurs$440k. A.
Minimum-92%unter dem Kurs$39,92-81%unter dem Kurs$0,43
Maximum-12%nah am Kurs$440-57%unter dem Kurs$0,99
Median-48%unter dem Kurs$258-69%unter dem Kurs$0,71
Geometrisches Mittel-60%unter dem Kurs$201-71%unter dem Kurs$0,65

Minimum, Maximum, Median und geometrisches Mittel beziehen sich auf die Familien-Werte dieser Tabelle. Geometrisch, weil Abweichungen Verhältnisse sind: aus dem halben und dem doppelten Kurs wird 100%, nicht 125%.

Microsoft: 22 von 26 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Usio: 3 von 3 Modellen sehen die Aktie unter dem aktuellen Kurs.

Szenario-Spannen

Von unserem vorsichtigen Bear-Szenario bis zum optimistischen Bull-Szenario. Der weiße Strich ist der aktuelle Kurs (Wert darüber), der grüne Strich der Fair Value (Wert darunter): liegt der Kurs links vom Fair Value, ist Luft nach oben.

Microsoft
Kurs $501
Fair Value $551
Bear $275Bull $717
Usio
Kurs $2,27
Fair Value $0,83
Bear $0,63Bull $1,17

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Im Sektor-Vergleich

Wo jede Aktie in ihrer Sektor-Vergleichsgruppe steht. Band = mittlere 50% der Peers, Strich = Median, Punkt = diese Aktie.

Microsoft · Informationstechnologie

Qualitäts-Score66 · Top 25%
Fair-Value-Potenzial+10% · über Median

Usio · Finanzen

Qualitäts-Score26 · unterste 25%
Fair-Value-Potenzial-63% · unterste 25%

Fazit

Stand 25.9.2026 sieht Fair Value Calculator Microsoft als die attraktiver bewertete der beiden: Microsoft handelt bei $501 gegenüber einem Fair Value von $551 (+10%), Usio bei $2,27 gegenüber $0,83 (-63%).

Microsoft hat den höheren Quality-Score (66/100).

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Modellbasierte Bewertungs-Momentaufnahme aus 26 Modellen. Werte ändern sich mit Kurs und Fundamentaldaten; es gilt das oben genannte Datum.