Guidewire Software Inc (GWRE) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Guidewire Software Inc $82,24, Kurs $167, also 50,9 % unter dem Kurs, Qualität 80 von 100. Einstufung: stark überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 24 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 06.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $52,65 – $261,88 · Fair‑Value‑Band $57,94 – $106,92 · der Kurs von $167,35 notiert über dem Fair Value von $82,24. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 06.11.2026.
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Guidewire Software, Inc. bietet eine Plattform für Schaden- und Unfallversicherer weltweit. Es bietet Guidewire InsuranceSuite, wie z. B. PolicyCenter-, ClaimCenter- und BillingCenter-Anwendungen.
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Das Unternehmen bietet außerdem Guidewire InsuranceNow an, eine cloudbasierte Anwendung, die Policenverwaltung, Schadensmanagement und Abrechnungsfunktionen sowie vorintegrierte Dokumentenerstellung, Analyse und andere Funktionen bietet.
Darüber hinaus bietet es Guidewire Rating Management zur Verwaltung der Preisgestaltung von Versicherungsprodukten; Guidewire Reinsurance Management nutzt regelbasierte Logik zur Umsetzung der Rückversicherungsstrategie durch Underwriting- und Schadenprozesse; Guidewire Client Data Management, das Schaden- und Unfallversicherern dabei hilft, Kundeninformationen optimal zu nutzen; Guidewire Advanced Product Designer, eine cloudnative Anwendung für das Design und die Verwaltung von Versicherungsprodukten; Guidewire Product Content Management bietet Softwaretools und standardbasierte Branchenvorlagen.
Darüber hinaus bietet das Unternehmen Guidewire Digital Engagement Applications an, die es Versicherern ermöglichen, digitale Erlebnisse bereitzustellen; Guidewire Predict, eine P&C-spezifische Plattform für maschinelles Lernen; Guidewire HazardHub, der es Versicherern ermöglicht, Sachrisiken zu verstehen, zu bewerten, zu bewerten und zu verwalten; Guidewire Canvas, Guidewire Compare, Guidewire Industry Intel, Guidewire Data Studio und Guidewire Explore, eine cloudnative Anwendung; Guidewire Cyence, ein Produkt zur wirtschaftlichen Modellierung von Cyberrisiken; Guidewire DataHub, ein Betriebsdatenspeicher; und Guidewire InfoCenter, ein Business Intelligence Warehouse für Schaden- und Unfallversicherer.
Das Unternehmen wurde 2001 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Mateo, Kalifornien.
Aktienanalyse
Guidewire Software Inc (GWRE) notiert aktuell bei $167,35, während unser modellbasierter Fair Value bei $82,24 liegt, also 51 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe DCF-Modelle mit im Mittel $58,60 je Aktie; damit liegen 0 der 24 gerechneten Modelle über dem Kurs von $167,35.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Ökonomischer Gewinn mit $12,75, und 24 der 24 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist mittel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 80/100 (hohe Qualität), Sektor Technologie.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Guidewire Software Inc entwickelte sich von $813 Mio. (FY2022) auf $1,5 Mrd. (FY2026), rund +16,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei $139 Mio..
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 53 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $57,94 bis $106,92, der Kurs von $167,35 liegt darüber. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Der zuletzt ausgewiesene Gewinn liegt deutlich unter dem, was Analysten erwarten (Gewinne im Umbruch, etwa nach Sonderabschreibungen oder einem Ergebnisknick); ob die Aktie günstig oder teuer ist, hängt hier stark davon ab, ob die erwartete Gewinnerholung eintritt. Der faire Wert ist entsprechend mit Vorsicht zu lesen.
Die Aktie notiert rund 25 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 63 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Technologie notiert in unserer Abdeckung bei 10 % Fair-Value-Potenzial, GWRE ist mit −51 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $82,24
Spanne$57,94 bis $106,92
Kurs $167,35 · Abstand −50,9 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 3 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($0,4376 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
VerkaufDavid Franklin PetersonChief Accounting Officer5× seit 16.12.2025: 5.282 Stück, Ø $173,78$917.92417.09.2026
Dazu 10 weitere Meldungen wie Zuteilungen, Optionsausübungen oder Steuereinbehalt. Sie sind kein Kauf oder Verkauf am Markt.
Verkäufe sind oft geplant (Steuern, Streuung des Vermögens, 10b5-1-Pläne). Käufe mit eigenem Geld gelten als das stärkere Zeichen. Reine Info: zählt nicht in Qualität oder Fair Value.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.90/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+22,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+17,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,7 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +13,3 % pro Jahr
Umsatzwachstum 18 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+18,4 %
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
’26
Gewinnspanne (Verlauf) ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.
−14,2 % (2021) → 10,2 % (2026)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+20,3 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+13,9 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (USA: IWF-Prognose 2,4 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 3,1 %) sind das im Jahr etwa +17,5 % beim Kurs und +11,2 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (97 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
Schluss der KI: Modeste Bruttomargen und positiver Free Cashflow bieten etwas Unterstützung, doch niedrige Eigen- und Gesamtkapitalrenditen deuten auf schwache Hinweise für einen dauerhaften Vorteil hin.
Hauptrisiko: Versicherer könnten eigene KI-beschleunigte proprietäre Kernsysteme für Policen, Abrechnung und Schadensfälle entwickeln, was die Nachfrage nach Guidewires Plattform senken und Abonnements unter Druck setzen könnte.
Gutes Szenario: Guidewire könnte sein agentisches Framework und die erworbenen Underwriting-Tools so tief in die Workflows der Versicherer einbetten, dass interne Entwicklungen zu komplex und teuer werden.
Schlechtes Szenario: Wenn Versicherer interne KI-Kerne beschleunigen oder Top-Kunden aggressiv verhandeln, könnte Guidewire erhebliche Abonnementumsätze verlieren und langsamere Cloud-Migrationen erleben.
Guidewire hat gerade einen neuen Chief Product Officer mit Erfahrung von Celonis und Microsoft geholt, der KI stärker in die Kernversicherungsanwendungen einbauen soll. Aktuelle Cloud-Migrationen von Versicherern wie West Bend schaffen die Echtzeit-Datengrundlage, damit diese Tools im Alltag funktionieren. Unsere Modelle sehen die Aktie als überbewertet an. Wird die neue Produktführung KI von einem Versprechen in schnelleres Abonnementwachstum verwandeln oder hinkt die Umsetzung hinter den bereits eingepreisten Erwartungen her?
Guidewire Software Inc mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Anwendungssoftware · 632 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 7/14 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score80 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial−50,9 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)10,5 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite5,4 % · Über dem Median
Nettomarge (12 Monate)9,4 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate)15,2 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)15,3 % · Über dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Guidewire Software Inc (GWRE) über- oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $82,24 gegenüber einem Kurs von $167,35, rund 51 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von GWRE?
Unser modellbasierter Fair Value für Guidewire Software Inc liegt bei $82,24 (Stand 06.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $167,35.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von GWRE?
Guidewire Software Inc hat einen Qualitäts-Score von 80/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Guidewire Software Inc (GWRE)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $82,24 (Stand 06.11.2026) aus 24 Bewertungsmodellen. Spanne von $57,94 bis $106,92. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Guidewire Software Inc Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $82,24, gegenüber einem Kurs von $167,35 rund 51 % tiefer (überbewertet). Spanne von $57,94 bis $106,92. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Guidewire Software Inc weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund $1,5 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 06.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Guidewire Software Inc (GWRE) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Guidewire Software Inc den freien Cashflow fünf Jahre lang um +20,3 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,3 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +14,7 % pro Jahr. Stand 06.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von GWRE?
Unsere Modelle diskontieren Guidewire Software Inc mit 9,3 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 1,03, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Guidewire Software Inc sind das +20,3 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,3 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Guidewire Software Inc (GWRE) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Guidewire Software Inc um +14,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +20,3 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +11,3 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Guidewire Software Inc einpreist (+20,3 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 2,70 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Guidewire Software Inc je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,3 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Guidewire Software Inc liegt er bei $82,24 je Aktie (Stand 06.11.2026), der Kurs bei $167,35. Er ist der Mittelwert aus 24 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Guidewire Software Inc Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 06.11.2026 notiert GWRE über dem berechneten Fair Value: Kurs $167,35, Fair Value $82,24, rund −51 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von GWRE?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($167,35), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($82,24). Bei Guidewire Software Inc liegen zwischen beiden $85,11 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Guidewire Software Inc wert?
An der Börse wird Guidewire Software Inc mit rund $14,0 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 06.11.2026). Je Aktie sind das $167,35; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $82,24 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu GWRE?
Unsere Modelle spannen für Guidewire Software Inc eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $57,94, mittleres $82,24, optimistisches $106,92 je Aktie (Stand 06.11.2026, Kurs $167,35). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von GWRE?
Guidewire Software Inc hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 102,7 (Stand 06.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $82,24 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 1,0, KBV 11,7, KUV 9,5, EV/EBITDA 87,5.
Wie hoch ist der PEG-Wert von GWRE?
Der PEG-Wert von Guidewire Software Inc liegt bei 1,00 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 06.11.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Kennzahlen zur Bilanz von Guidewire Software Inc (Stand 06.11.2026): Eigenkapitalrendite 10,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,57. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 80/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist GWRE vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Guidewire Software Inc notiert bei $167,35, rund 25 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $222,51 und 63 % über dem Tief von $102,69 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $82,24.
Welche Aktien sind mit Guidewire Software Inc vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Technologie) rechnen wir unter anderem SAP SE, Shopify Inc, Salesforce, Inc, ServiceNow, Inc. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Guidewire Software Inc Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 06.11.2026: Kurs $167,35, berechneter Fair Value $82,24 (−51 %), Qualitäts-Score 80/100, aus 24 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von GWRE berechnet?
Wir rechnen Guidewire Software Inc mit 24 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von $82,24, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Guidewire Software Inc liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei $167,35. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $82,24, das sind rund 51 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Guidewire Software Inc jetzt besonders achten?
Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 80/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge. Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($106,92). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Eine recht weite Modellspanne ($57,94 bis $106,92) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Guidewire Software Inc lag 2015 bis 2026 bei +20,6 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +10,8 %, EBIT-Marge +5,0 %, Steuersatz +4,4 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,7 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Guidewire Software Inc
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Die Marktkapitalisierung von Guidewire Software Inc beträgt $14,0 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Guidewire Software Inc liegt bei 9,49 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Der Gewinn je Aktie von Guidewire Software Inc beträgt $1,63 (Kurs ÷ EPS = KGV 102,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Die Nettomarge von Guidewire Software Inc liegt bei 9,4 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Guidewire Software Inc liegt bei 10,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Guidewire Software Inc bei −2,2 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Die operative Marge von Guidewire Software Inc liegt bei 15,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Der Umsatz von Guidewire Software Inc wächst um +15,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +17,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Der Gewinn je Aktie von Guidewire Software Inc wächst um −38,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Der freie Cashflow von Guidewire Software Inc beträgt $378 Mio (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Guidewire Software Inc (GWRE)?
Die Nettoverschuldung von Guidewire Software Inc beträgt $330 Mio (Geschäftsjahr 2026, ≈ 0,9 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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Guidewire Software Inc in der Live-Analyse beobachten
Ein Klick, und Guidewire Software Inc liegt auf deiner Watchlist: Fair Value und Trend im Blick, dazu Vergleich, Streuungs-Check und der Screener über 27.000+ Aktien.
Einige Daten
06.11.2026